Ассоциация форекс-дилеров: отвечаем на вопросы власти!

Ассоциация форекс-дилеров составила список наиболее часто задаваемых вопросов, содержащихся в запросах органов государственной власти Российской Федерации, и подготовила на них ответы. Предлагаем ознакомиться с работой саморегулируемой организации…

Так прокомментировал ситуацию глава Ассоциации форекс-дилеров Евгений Машаров: «В АФД ежемесячно поступают официальные запросы как от правоохранительных органов, так и от других органов государственной власти. В этой связи мы обобщили наиболее часто задаваемые вопросы и для удобства работы подготовили ответы. Надеюсь, что данные ответы помогут более оперативно решать поставленные перед указанными институтами задачи».

«Подготовленные нами ответы являются своего рода пособием и базой, на которые в дальнейшем можно формулировать конкретные вопросы. Это касается и как материалов при проведении проверок правоохранительными органов, так и запросов от представителей клиентов форекс-дилеров. В дальнейшем мы будем дорабатывать и конкретизировать дополнительные вопросы, поступающие в АФД», — отметил член Коллегии АФД Виктор Наумов.

Кто такой форекс-дилер и какие нормативные требования предъявляются к его деятельности?

В соответствии с Федеральным законом № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее — № 39-ФЗ) форекс-дилером является профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий лицензию Банка России на осуществление деятельности форекс-дилера. Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после вступления саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров — Ассоциацию форекс-дилеров.

К форекс-дилерам предъявляются следующие требования:

• размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее 100 000 000 рублей;
• форекс-дилер обязан зарегистрировать текст рамочного договора в АФД;
• денежные средства, передаваемые физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру должны зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета указанного физического лица;
• форекс-дилер обязан вести учет всех заключаемых договоров и всех операций совершаемых в связи с их исполнением, в порядке и сроки, которые установлены Банком России;
• программно-технические средства форекс-дилера должны соответствовать характеру и объему проводимых им операций, а также обеспечивать его бесперебойную деятельность и сохранность данных, в том числе путем создания резервных копий;
• форекс-дилер обязан иметь основной и резервный комплексы программно-технических средств, которые должны быть расположены на территории РФ;
• форекс-дилер обязан иметь сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя права, на которые принадлежит этому форекс-дилеру;
• форекс-дилер на указанном сайте обязан раскрывать информацию, определенную п. 23 ст. 4.1 № 39-ФЗ;
• форекс-дилер обязан хранить все тексты редакции рамочного договора, требования к которому установлены Базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера (протокол КФН (Комитет финансового надзора Банка России) № КФНП-15 27.04.2017) (далее — БС СОФР) и указаниями Банка России.

Какие требования предъявляются к рамочному договору?

В соответствии с пунктами 6, 24, 25 статьи 4.1. № 39-ФЗ договором, заключаемым форекс-дилером с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, должны быть определены общие условия обязательственных взаимоотношений сторон (рамочный договор), которые конкретизируются сторонами в отдельных договорах, заключаемых путем выставления форекс-дилером котировок и подачи указанными физическими лицами заявок на основании и во исполнение рамочного договора. Соглашение, ограничивающее ответственность форекс-дилера, ничтожно.

Форекс-дилер обязан зарегистрировать текст рамочного договора в АФД.

Форекс-дилер обязан разместить на своем сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» рамочный договор и вносимые в него изменения.

Форекс-дилер обязан хранить все тексты редакций рамочного договора, установленные БС СОФР. По требованию любого заинтересованного лица форекс-дилер обязан предоставить экземпляр рамочного договора, зарегистрированный АФД, в редакции, действующей на дату, указанную в требовании.

Каков порядок заключения рамочного договора с клиентом?

В соответствии с пунктом 8, раздела V БС СОФР предусмотрен следующий порядок заключения с клиентом рамочного договора:

• до заключения рамочного договора с клиентом форекс-дилер обязан получить от него подтверждение того, что клиент ознакомился с рисками, связанными с заключением рамочного договора, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и о принятии таких рисков;
• брокер или управляющий, действующий за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, до заключения рамочного договора с форекс-дилером обязан получить от своего клиента подтверждение об ознакомлении с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и о принятии таких рисков.

Форекс-дилер, брокер или управляющий обязан ознакомить физическое лицо, не являющееся индивидуальным предпринимателем, со следующими рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам:

• с риском возникновения у физического лица убытков вследствие изменения курсов иностранных валют;
• с риском возникновения у физического лица убытков вследствие неисполнения, несвоевременного исполнения либо неполного исполнения форекс-дилером и (или) банком, в котором открыт номинальный счет форекс-дилера, финансовых обязательств перед таким физическим лицом в соответствии с условиями рамочного договора и отдельных договоров;
• с риском возникновения у физического лица убытков вследствие нарушения действующего законодательства и (или) внутренних документов форекс-дилера работниками форекс-дилера, нарушения функционирования (отказа) программно-технических средств форекс-дилера и (или) физического лица, несоответствия программно-технических средств форекс-дилера характеру и объему проводимых им операций, совершения третьим лицом от имени физического лица сделок в результате получения таким лицом случайным образом или в результате его преднамеренных действий несанкционированного доступа к возможности совершения от имени физического лица таких сделок, проведения физическим лицом операций, не соответствующих его намерениям, по причинам, связанным с недостаточным опытом работы у этого физического лица с программно-техническими средствами форекс-дилера, и (или) совершения им случайных действий, а также в результате воздействия внешних событий (операционный риск);
• с риском увеличения спреда при определенных ситуациях, при этом риск такого изменения не ограничен и будет зависеть только от рыночной ситуации;
• с иными рисками.

В соответствии с пунктом 8, раздела V БС СОФР уведомление о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, должно содержать отдельное указание о возможности потери клиентом части или всей суммы денежных средств, являющихся обеспечением исполнения обязательств клиента перед форекс-дилером.Подтверждением факта ознакомления и принятия физическим лицом рисков, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, является подписание физическим лицом уведомления:

• на бумажном носителе, подписанном собственноручной подписью;
• в форме электронного документа, подписанного электронной подписью;
• в форме электронного документа, подписанного иным аналогом собственноручной подписи физического лица (при заключении соответствующего соглашения между форекс-дилером и физическим лицом).

До приема на обслуживание форекс-дилер должен провести мероприятия в целях идентификации клиента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Рамочный договор между клиентом и форекс-дилером признается заключенным:

• в момент получения клиентом, направившим оферту на заключение рамочного договора, ее акцепта;
• в момент подписания сторонами одного документа.

Что такое внутренний учет форекс-дилера?

Форекс-дилер обязан вести учет всех заключаемых договоров и всех операций, совершаемых в связи с их исполнением, в порядке и сроки, которые установлены Банком России в соответствии с Указанием Банка России от 02.09.2015 № 3772-У «О порядке и сроках ведения форекс-дилером учета заключаемых договоров и операций, совершаемых в связи с их исполнением»:

• ведение внутреннего учета форекс-дилера осуществляется в форме электронной базы данных путем упорядоченного, сплошного, непрерывного, целостного и документального сбора, обобщения и отражения информации о заключаемых форекс-дилером договорах и операциях, совершаемых в связи с их исполнением. Форекс-дилер обязан в хронологическом порядке осуществлять протоколирование (внесение в лог-файлы) любых изменений во внутреннем учете форекс-дилера;
• внутренний учет форекс-дилера должен отражать информацию, необходимую для осуществления функций форекс-дилера, включая документы (изменения и дополнения к ним) и сведения, в том числе в отношении контрагентов форекс-дилера (физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, и брокеров или управляющих, действующих за счет физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями), позволяющие идентифицировать контрагентов, информацию о выставленных форекс-дилером котировках, направленных контрагентами заявках, рамочных и отдельных договорах форекс-дилера, о денежных средствах, переданных форекс-дилеру, финансовых результатах заключенных договоров, об операциях, производимых с денежными средствами, о выявленных нарушениях (несоответствиях) во внутреннем учете форекс-дилера, о номинальном счете (номинальных счетах) и банке (банках), в котором (которых) осуществляется хранение денежных средств контрагентов;
• внутренний учет форекс-дилера должен обеспечивать возможность группировки, агрегирования данных и выборку необходимой информации, в том числе по следующим критериям: контрагентам форекс-дилера, рамочным договорам, договорам, указанным в пункте 1 статьи 4.1 № 39-ФЗ, иностранным валютам и (или) валютным парам, в отношении которых форекс-дилером на основании и во исполнение рамочного договора заключаются отдельные договоры, операциям (видам операций), дате и времени заключения отдельных договоров (возникновения обязательств), количеству заключенных отдельных договоров и объему обязательств по заключенным отдельным договорам;
• внутренний учет форекс-дилера должен охватывать все этапы, составляющие процесс заключения, изменения, исполнения (прекращения, в том числе расторжения) отдельных договоров и совершения операций в связи с их исполнением, включая выставление котировки, подачу заявки, расчет размеров предоставляемого контрагентом обеспечения, принимаемых контрагентом обязательств, полученного контрагентом финансового результата, дачу указаний о совершении операций по номинальному счету форекс-дилера в связи с расчетами с контрагентами.

Какие базисные активы предусмотрены № 39-ФЗ?

В соответствии с пунктом 1 статьи 4.1. №39-ФЗ деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах:

• договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения;
• двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения.

Процедура подачи заявок клиентом форекс-дилераВ соответствии с пунктом 3 раздела IV БС СОФР для заключения отдельного договора клиент, его уполномоченное лицо или представитель обязан подать форекс-дилеру заявку. Полномочия доверенного лица клиента должны быть надлежащим образом подтверждены путем представления клиентом надлежащим образом оформленной доверенности на такое лицо форекс-дилеру. О выдаче / аннулировании доверенности клиент обязан незамедлительно уведомлять форекс-дилера в письменной форме.

Подача клиентом заявки на заключение отдельного договора означает его намерение заключить отдельный договор на условиях, указанных в такой заявке.

Заявки могут подаваться клиентом или его доверенным лицом форекс-дилеру следующими способами:

• через информационно-торговую систему (далее — ИТС) с учетом особенностей, предусмотренных БС СОФР;
• рамочным договором форекс-дилера.

При этом перечень используемых ИТС определяется: форекс-дилером в рамочном договоре; посредством телефонной связи; в письменном виде по адресу места нахождения форекс-дилера почтовым отправлением или курьерской службой.

Форекс-дилер вправе ограничить способы подачи клиентами заявок в своем рамочном договоре. Порядок, особенности и условия приема заявок тем или иным способом, устанавливается форекс-дилером в рамочном договоре, в части не противоречащей требованиям БС СОФР.

Клиент и форекс-дилер обязаны обеспечить доступ к техническим средствам связи, с помощью которых осуществляется взаимодействие форекс-дилера и клиента, только уполномоченным лицам.

Форекс-дилер, как и клиент, не вправе ссылаться на несоблюдение данного условия с целью оспаривания действительности поданных заявок и заключенных отдельных договоров.Форекс-дилер считает любую заявку, которая поступает к нему под индивидуальным логином клиента или с его использованием, направленной клиентом или его доверенным лицом.

Форекс-дилер вправе в рамочном договоре предусмотреть различный срок направления клиентом заявок форекс-дилеру (различное время приема и обработки заявок) для каждого из способов, установленных для их приема, в том числе в зависимости от базисного актива. Таким временем могут быть:

• время работы ИТС, которая используется для приема и обработки заявок;
• время, установленное для приема заявок по телефону;
• время, установленное для заключения отдельных договоров с определенным базисным активом в случае отличия этого времени от времени работы ИТС;
• рабочее время форекс-дилера (офисов форекс-дилера).

Информирование клиентов об изменениях во время приема и обработки заявок осуществляется форекс-дилером в порядке, предусмотренном рамочным договором форекс-дилера для внесения изменений (дополнений) в рамочный договор.Датой и временем получения форекс-дилером заявки, поданной клиентом посредством ИТС, являются дата и время (с точностью до миллисекунды) поступления заявки на сервер ИТС форекс-дилера, зафиксированные в соответствующем лог-файле сервера такой ИТС.

Датой и временем получения форекс-дилером заявки, поданной клиентом посредством телефонной связи, является хронология записи телефонных переговоров.

Датой и временем получения заявки в письменном виде является отметка уполномоченного лица форекс-дилера на заявке с указанием даты и времени ее получения.

Заявка независимо от способа передачи форекс-дилеру должна содержать следующие обязательные существенные условия (параметры):

• Ф.И.О клиента или индивидуальный логин / иной идентификатор, позволяющий однозначно определить, что заявка исходит от клиента;
• вид заявки;
• направление отдельного договора (покупка / продажа / открытие / закрытие позиции / направление опциона);
• базисный актив (валюта / валютная пара);
• объем отдельного договора / премия опциона;
• цену за единицу базисного актива или однозначные условия ее определения;
• срок действия заявки.

Форма заявки устанавливается форекс-дилером в рамочном договоре или ином внутреннем документе, утверждаемом форекс-дилером, и может содержать иные параметры, не предусмотренные БС СОФР.

Заявки могут быть следующих видов: рыночная; отложенная.

Подача клиентом рыночной заявки означает его намерение заключить / исполнить отдельный договор по текущей рыночной котировке форекс-дилера. Форекс-дилер самостоятельно устанавливает в рамочном договоре один (несколько) из режимов исполнения (способов определения курса (цены) отдельного договора) таких заявок, установленных БС СОФР, в том числе в зависимости от базисного актива (валюты / валютной пары).

Подача клиентом отложенной заявки означает его намерение заключить / исполнить отдельный договор в будущем при достижении условий, заданных в заявке.

Форекс-дилер в рамочном договоре обязан определить перечень видов принимаемых заявок.

Форекс-дилер вправе предусмотреть различные типы заявок в рамках видов заявок. В этом случае особенности и условия их исполнения должны быть установлены рамочным договором форекс-дилера.

Форекс-дилер вправе в рамочном договоре или внутреннем документе, утверждаемом форекс-дилером (данный документ подлежит обязательному опубликованию на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и / или в личном кабинете клиента), установить:

• минимальное отклонение цены отложенной заявки от текущей рыночной котировки форекс-дилера;
• запрет на изменение или удаление отложенной заявки / исполнение отдельного договора при приближении цены, указанной в отложенной заявке / уровня стоп-лосс (stop-loss)/тейк-профит (take-profit), к текущей рыночной котировке в определенном диапазоне.

Форекс-дилер вправе не принимать поданную клиентом заявку в случае отсутствия в ней обязательных существенных условий, предусмотренных БС СОФР, рамочным договором форекс-дилера, а также поданную с нарушением порядка и сроков, установленных БС СОФР и рамочным договором форекс-дилера.

Форекс-дилером могут быть предусмотрены следующие сроки действия заявки, в которые заявка может быть принята к исполнению (является активной):

• действительна до отмены («good-till-cancelled» остается активной неопределенное количество времени до тех пор, пока не наступило условие исполнения заявки / заявка не отменена клиентом / не расторгнут (прекращен) рамочный договор);
• дневная заявка (принимается только в рамках времени работы форекс-дилера / ИТС и отменяется форекс-дилером по окончании календарных суток, в которые такая заявка была принята);
• до определенного момента времени, установленного клиентом (заявка остается активной до определенного времени с учетом часов, минут, секунд, после чего, если условие исполнения заявки так и не было достигнуто, отменяется автоматически).

Форекс-дилер принимает все разумные меры для исполнения заявки клиента в максимально короткий срок, а также на лучших условиях. Все заявки исполняются в порядке их поступления от клиентов. Заявки, поступившие одновременно, исполняются форекс-дилером по очередности согласно нумерации, присваиваемой ИТС.

Условиями рамочного договора форекс-дилера может быть предусмотрено частичное исполнение заявки клиента.

Форекс-дилер вправе отказать в приеме заявки/не исполнить заявку/отменить отложенную заявку клиента в следующих случаях:

• уровень обеспечения клиента недостаточен для исполнения заявки (заключения отдельного договора на условиях, установленных в заявке);
• заявка клиента не соответствует указанным в БС СОФР, рамочном договоре форекс-дилера требованиям;
• при неправильном значении одного или нескольких необязательных параметров (в том числе установки уровня стоп-лосс (slop-loss) и уровня тейк-профит (take-profit) в случае установки форекс-дилером таких ограничений);
• если заведомо невозможно заключить отдельный договор на условиях, установленных в заявке, и/или условия заявки противоречат ранее поданным заявкам;
• отсутствует ликвидность;
• отсутствуют котировки.

В случае отмены отложенной заявки форекс-дилер обязуется проинформировать клиента через ИТС / личный кабинет / по телефону / по электронной почте с указанием причины такой отмены.

Форекс-дилер не вправе отказать в приеме заявки / не исполнить заявку / отменить отложенную заявку по причинам, отличным от причин, указанных в БС СОФР.

Временем приема / изменения / удаления заявки является время согласования всех существенных условий / изменения условий / удаления заявки, зафиксированное:

• в лог-файле сервера ИТС;
• в хронологии записи телефонных переговоров;
• в информационном сообщении, направленном форекс-дилером клиенту.

Результатом исполнения заявки форекс-дилером может являться совершение следующих операций:

• заключение отдельного договора;
• исполнение / прекращение отдельного договора.

Заявка до начала осуществления действий по ее исполнению может быть удалена (отменена / отозвана) или изменена клиентом. Порядок удаления (отмены / отзыва) или изменения заявок устанавливается форекс-дилером в рамочном договоре.

Удаление (отмена / отзыв) или изменение заявок производятся только в период времени, установленный форекс-дилером для заключения отдельных договоров по данной валюте или валютной паре, в том числе в зависимости от базисного актива.

Заявка не может быть удалена (отменена / отозвана) клиентом после ее исполнения и заключения / исполнения отдельного договора.

Форекс-дилер и клиент признают, что заявки, поданные через ИТС, по телефону и принятые форекс-дилером, имеют юридическую силу письменного документа, и отдельный договор подлежит заключению / исполнению на условиях, согласованных форекс-дилером и клиентом в заявке.

Форекс-дилер и клиент признают в качестве достаточного доказательства (пригодного для предъявления при разрешении споров в суде) запись телефонного разговора между уполномоченным представителем форекс-дилера и клиентом, осуществленную форекс-дилером при помощи собственных специальных технических и программных средств на магнитных и иных носителях, а также лог-файлы сервера ИТС форекс-дилера.

Сторона рамочного договора за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по рамочному договору и заключенным в его рамках отдельным договорам вправе потребовать возмещения ей убытков.

За неисполнение заявок форекс-дилер несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Клиент несет ответственность перед форекс-дилером за убытки, причиненные форекс-дилеру по вине клиента, в том числе за ущерб, причиненный в результате непредставления (несвоевременного представления) клиентом любых документов, предоставление которых форекс-дилером предусмотрено в рамочном договоре, а также за ущерб, причиненный форекс-дилеру в результате любого искажения информации, содержащейся в представленных клиентом документах.

Какой размер кредитного плеча установлен 39-ФЗ?

В соответствии с пунктом 9 статьи 4.1. №39-ФЗ соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру, и размера его обязательств не может быть меньше одного к пятидесяти.

Какие требования к сотрудникам форекс-дилера?

В соответствии со статьей 10 главы 4 Базового стандарта защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров (утв. Решением Комитета финансового надзора Банка России, Протокол от 10.01.2019 N КФНП-1) (далее – БС ЗПП), работник форекс-дилера, взаимодействующий с получателями финансовых услуг, обязан владеть информацией, необходимой для качественного оказания форекс-дилером финансовых услуг, а также уметь в доступной форме предоставить такую информацию получателю финансовых услуг, в том числе посредством предоставления возможности получателю финансовых услуг ознакомиться с документами, в которых содержится такая информация.

Форекс-дилер обязан предпринимать меры, способствующие обеспечению высокого уровня профессионализма работников, осуществляющих непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг в процессе оказания финансовых услуг, в том числе проводить регулярное обучение указанных работников, за исключением лиц, указанных в статье 10.1 № 39-ФЗ и работников форекс-дилера, указанных в Указании Банка России от 01.09.2015 № 3770-У «О функциях работников форекс-дилера, определяемых для целей пункта 1.1 статьи 10.1 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Обучение проводится в соответствии с внутренним документом форекс-дилера, разработанным форекс-дилером, в следующих формах:

• вводный инструктаж;
• целевой инструктаж.

Требованием к работникам форекс-дилера, осуществляющим непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг, является знание:

• законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России в сфере предоставляемых финансовых услуг;
• базовых стандартов, разработанных, согласованных и утвержденных АФД в соответствии с требованиями статьи 5 Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»;
• внутренних стандартов АФД;
• финансовых услуг, предлагаемых форекс-дилером.

Внутренний документ форекс-дилера по обучению работников, осуществляющих непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг, должен содержать, в том числе:

• порядок проведения обучения работников;
• требования к периодичности прохождения соответствующих обучающих мероприятий работниками, осуществляющими непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг;
• критерии соответствия работников, осуществляющих непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг, требованиям, установленным БС СОФР, а также внутренним документом форекс-дилера по обучению работников;
• порядок проверки работников, осуществляющих непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг;
• порядок фиксации результатов проведения обучения работников.

Обучение проводится уполномоченным лицом форекс-дилера, порядок назначения которого устанавливается форекс-дилером во внутреннем документе форекс-дилера.

Вводный инструктаж включает ознакомление работника с законодательством Российской Федерации и внутренними документами форекс-дилера, касающимися осуществления деятельности форекс-дилера, в том числе в части защиты прав получателей финансовых услуг, и проводится при приеме и при переводе (временном переводе) работников на работу для выполнения функций, связанных с непосредственным взаимодействием с получателями финансовых услуг.

Обучение в форме вводного инструктажа работник форекс-дилера проходит однократно до начала осуществления своих функций, при этом перечень работников и (или) должностей, подлежащих обучению, определяется в соответствии с внутренним документом форекс-дилера.Целевой инструктаж проводится не реже 1 (одного) раза в год, а также в следующих случаях:

• при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых и иных актов Российской Федерации, касающихся осуществления деятельности форекс-дилера, в том числе в области защиты прав получателей финансовых услуг;
• при изменении действующих или утверждении форекс-дилером новых внутренних документов, касающихся осуществления деятельности форекс-дилера, в том числе в области защиты прав получателей финансовых услуг;
• при поручении работнику форекс-дилера работы, связанной с непосредственным взаимодействием с получателями финансовых услуг, не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда это не влечет изменения условий заключенного с работником трудового договора.

Ксения Иванова-Погребняк
по материалам Ассоциации форекс-дилеров
Специально для Информационного портала "Все о саморегулировании" (Все о СРО)
www.all-sro.ru