Статьи 28.07.2021 12:30:03

СРО «МиР» разработала рекомендации борьбы с мошенниками

СРО «МиР» разработала рекомендации борьбы с мошенниками Саморегулируемая организация «Микрофинансирование и Развитие» разработала рекомендации по работе с ЕСИА в период обострения мошенничества. В связи с участившимися случаями мошенничества путем неправомерного доступа третьих лиц к личным кабинетам граждан РФ на портале «Госуслуги», профобъединение подготовило информационное письмо о временных мерах по предотвращению мошенничества при проведении идентификации заемщиков через ЕСИА. Подробностями об этом поделилась СРО…

Итак, в связи с участившимися случаями мошеннических действий, СРО «Микрофинансирование и Развитие» подготовила письмо о мерах по предотвращению мошенничества при проведении идентификации заемщиков через ЕСИА. Предлагаем ознакомиться с документом за подписью директора СРО «МиР» Елены Стратьевой.

«Саморегулируемая организация Союз микрофинансовых организаций «Микрофинансирование и Развитие» (СРО «МиР») получила информацию о всплеске мошенничества путем неправомерного доступа третьих лиц к личным кабинетам граждан РФ на портале «Госуслуги» (https://www.gosuslugi.ru/).

Для предотвращения дискредитации способа упрощенной идентификации через ЕСИА (п.3 ч.1-2 ст.7 Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») с возможным последующим ограничением его применения для идентификации заемщиков, а также минимизации ущерба микрофинансовых организаций рекомендуем:

Во-первых, при использовании ЕСИА для проведения упрощенной идентификации применять не менее трех дополнительных способов проверки личности заемщика.Такими дополнительными способами проверки могут быть:

проверка данных паспорта заемщика по размещаемому на официальном сайте в сети «Интернет» Списку недействительных (утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина Российской Федерации, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации;
проверка данных, указанных в заявлении на представление займа, на их соответствие информации, содержащейся в кредитной истории получателя финансовой услуги;
проверка принадлежности заемщику банковского счета, банковской карты или иного платежного инструмента, на которые предполагается зачисление займа, в том числе путем соотнесения доступным способом фамилии, имени и отчества (фамилии и имени; первой буквы фамилии, имени и отчества; иной информации) физического лица, с использованием персональных данных которого предполагается заключение договора займа, с аналогичными данными физического лица – фактического получателя займа;
проверка действительности и принадлежности заемщику абонентского номера подвижной радиотелефонной связи, указанного в заявлении на представление займа, в том числе путем соотнесения доступным способом фамилии, имени и отчества (фамилии и имени; иной информации) физического лица, с использованием персональных данных которого предполагается заключение договора займа, с аналогичными данными физического лица – фактического получателя займа;
проверка принадлежности заемщику пользовательского устройства, с использованием которого осуществляется получение займа, в том числе путем анализа системной информации программного обеспечения, установленного на пользовательском устройстве;
проверка соответствия внешности физического лица – фактического получателя займа с внешностью физического лица, персональные данные которого указаны в заявлении на представление займа, в том числе путем анализа фотографии физического лица – фактического получателя займа и фотографии заемщика в паспорте, а также организации взаимодействия с физическим лицом – фактическим получателем займа с использованием средств видеосвязи;
применение метода серии контрольных вопросов, непосредственно связанных с личными данными получателя финансовой услуги, с обеспечением достаточного уровня сложности и вариативности таких вопросов, доступа к таким вопросам исключительно сотрудников микрофинансовой организации, ответственных за их разработку и (или) использование в рамках верификации данных получателя финансовой услуги, а также с обеспечением изменения их состава не менее четырех раз в год;
соотнесение фамилии, имени и отчества (фамилии и имени; иной информации) получателя финансовой услуги с адресом электронной почты, указанным в заявлении на представление займа.Часть названных способов проверки указана в Информационном письме Банка России «О методах проверки достоверности полученных от потенциальных заемщиков сведений» от 28.12.2018 №ИН-06-59/79.

Во-вторых, разместить на сайте микрофинансовой организации, на котором осуществляется оформление онлайн займов, рекомендацию для заемщиков применить двухэтапную проверку для входа в личный кабинет на сайте https://www.gosuslugi.ru/ с инструкцией ее осуществления».

Ксения Иванова-Погребняк
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru

Статьи

12.01.2023

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных

Национальная финансовая организация (НФА) направила в Центробанк результаты опроса по Концепции внедрения открытых API на финансовом рынке. Отмечается, что респонденты высказали свое мнение реализации моделей «Открытый банкинг», «Открытые финансы», «Открытые данные». Также участники опроса прокомментировали плюсы и минусы этих моделей. Подробнее о моделях открытых данных в этом материале.

02.12.2022

СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика

24 ноября СРО "МиР" совместно с Центробанком провела вебинар, посвященный анализу отчета бюро кредитных историй (БКИ), который составляется для расчета показателей долговой нагрузки (ПДН). Соответствующая информация появилась на сайте саморегулятора.

Все статьи

Мероприятия

25.04.2024

Осенью пройдет XXII Отраслевая конференция "Теплоснабжение-2024"

26-27 ноября в Москве состоится XXII Отраслевая конференция "Теплоснабжение-2024", организатор Некоммерческое партнерство "Российское теплоснабжение".

24.04.2024

НОПРИЗ проведет конференцию "Развитие института саморегулирования в строительной отрасли. Закон. Ответственность. Кадры"

25 апреля состоится пленарная конференция "Развитие института саморегулирования в строительной отрасли. Закон. Ответственность. Кадры". Анонс размещен на сайте НОПРИЗ.

Все мероприятия

Видео

28.09.2018

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство

На ежегодной конференции организованной Саморегулируемой организацией Ассоциацией Балтийский строительный комплекс, поднимаются приемущественно вопросы затрагивающие основные проблемы связанные с институтом саморегулирования в строительной сфере.

26.06.2017

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход

С 01 июля 2017 года, вступает в силу нормативный акт, регулирующий контрольную деятельность СРО, в соответствии с которым вводиться риск-ориентированный подход при контрольной деятельности членов СРО. Проверки СРО в строительной сфере, компаний и ИП осуществляющих деятельность на особо опасных, уникальных и технически сложных объектах теперь будут осуществляться и зависеть от значений показателей рисков, в соответствии с методикой

Все видео

Интервью

27.10.2022

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"

Президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала нашему порталу о том, как индустрия ставок переживает 2022 год. По ее словам, букмекерство привыкло работать в стрессовых условиях. Так, пандемия и приостановленные из-за нее спортивные соревнования не смогли значительно навредить букмекерам и рынок покинули считанные единицы лицензиатов. Сейчас перед бизнесом стоят новые вызовы, но и с ними отечественные букмекеры смогут справиться, уверена глава отраслевой саморегулируемой организации.

08.08.2022

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров

Наш постоянный эксперт - президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала о том, чем сегодня живет рынок букмекеров, как переживает реформу отраслевой саморегулятор.

Все интервью

Опрос

с 01.02.2014 по 08.03.2014

Событие (мероприятие) года в сфере саморегулирования?

6.5%

Первая международная конференция «Практическое саморегулирование»

52.3%

Отзыв ЦБ лицензий у банков и потеря СРО КФ

8.4%

III Всероссийский форум СРО

9.3%

День саморегулирования (12 декабря 2013 г.)

5.6%

Авторский курс В.С. Плескачевского «Эффективное управление СРО»

17.8%

Иной вариант

Вопрос-ответ

Вопрос:

Приказом Ростехнадзора от 05.07.2011 № 356 «Об утверждении формы свидетельства о допуске к определенному виду или видам работ, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства» была утверждена новая форма допусков СРО. Согласно тому же Приказу, свидетельства, выданные ранее, могли действовать лишь до 1 января 2013 года. Действительны ли непереоформленные допуски СРО, выданные до конца 2012 года, а также действовавшие ранее лицензии?

Ответ:

С 1 января 2009 года на всей территории Российской Федерации отменена процедура лицензирования инженерных изысканий, архитектурно-строительного проектирования, строительной деятельности, работ по реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства. Лицензии, выданные до 01.01.2009 г., были действительны до 01.01.2010 г. (ч. 3 ст. 3.2. Федерального закона «О введении в действие Градостроительного кодекса Российской Федерации» от 29.12.2004 N 191-ФЗ).

Относительно свидетельств о допуске к определенному виду или видам работ, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства, сообщаем, что изначально Приказ Ростехнадзора от 05.07.2011 N 356 предусматривал правило (п.3), согласно которому свидетельства о допуске к определенному виду или видам работ, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства, выданные до вступления в силу указанного приказа, должны были действовать до 1 января 2013 года. Однако впоследствии данное положение утратило силу в связи с изданием Приказа Ростехнадзора от 29.01.2014 N 35.

Таким образом, свидетельства о допуске к определенному виду или видам работ, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства, выданные до конца 2012 года, по-прежнему действительны.

Вопрос:

Возврат взноса в компенсационный фонд при выходе из СРО возможен?

Ответ:

Должны вас огорчить. Согласно ч. 4 статьи 55.7. ГрК РФ «Прекращение членства в саморегулируемой организации», лицу, прекратившему членство в саморегулируемой организации, не возвращаются уплаченные вступительный взнос, членские взносы и взносы в компенсационный фонд саморегулируемой организации.