Центробанк усовершенствует институт финансовых СРО

Центробанк опубликовал Отчет об итогах публичного обсуждения доклада, посвященного саморегулированию финансового рынка. В документе регулятор перечислил основные задачи, направленные на совершенствование отраслевого института СРО, реализация которых должна пройти в ближайшие два года.

В октябре 2019 Центробанк опубликовал доклад «Саморегулирование на российском финансовом рынке. Анализ эффективности и вопросы совершенствования существующей модели». В рамках публичного обсуждения этого документа регулятор получил 20 письменных заключений от девяти СРО в сфере финансового рынка, трех ассоциаций, шести НФО, двух кредитных организаций. Также свою позицию по опубликованному докладу озвучили Минэкономразвития и Минфин.

Свои заключения предоставили следующие саморегулируемые организации в сфере финансового рынка:

• СРО Всероссийский союз страховщиков;
• СРО микрофинансовых организаций «Единство»;
• Ассоциация Профессиональных Страховых Брокеров;
• Ассоциация форекс-дилеров;
• Национальная ассоциация участников фондового рынка;
• Национальная финансовая ассоциация;
• АНПФ «Альянс пенсионных фондов»;
• СКПК «Кооперативные Финансы»;
• «Микрофинансовый Альянс «Институты развития малого и среднего бизнеса».

В Центробанке отметили, что дополнительно рассмотрение затронутых в Докладе вопросов проходило на различных общественных площадках (конференциях, круглых столах), проводимых участниками финансового рынка, в том числе в рамках XXVIII Международного финансового конгресса, где также широко обсуждалась возможность распространения института СРО на кредитные организации.

Выводы регулятора

Как указано в Докладе Центробанка, текущее состояние системы саморегулирования на финансовом рынке характеризуется невысоким качеством контрольной функции СРО. Отмечается, что участники рынка сформировали отношение к саморегуляторам как к ассоциациям, основная цель которых – защита интересов своих членов. Вместе это, как полагает регулятор, «свидетельствуют о необходимости совершенствования контрольного и дисциплинарного механизмов СРО для подтверждения их состоятельности в качестве элемента системы регулирования финансового рынка». Это подтверждает и мнение ряда саморегулируемых организаций о возможности реализации контрольной и дисциплинарной функций СРО на финрынке

Приняв во внимание небольшой срок становления системы саморегулирования на финансовом рынке, Банк России отметил, что кардинальное изменение роли СРО в системе регулирования на текущий момент нецелесообразно. Однако ведомство назвало несколько основных задач, направленных на совершенствование института. Все они должны быть реализованы в ближайшие два года.

Задачи, направленные на совершенствование института СРО

В Отчете об итогах публичного обсуждения доклада, посвященного саморегулированию финансового рынка, Центробанк предлагает в ближайшие два года реализовать следующие задачи:

1. Повышение качества и эффективности контрольного и дисциплинарного механизмов СРО, включающее в том числе:

• разработку механизма воздействия СРО на ее членов для принятия организациями мер, направленных на недопущение нарушений, аналогичных ранее совершенным;
• совершенствование и регламентацию механизма выездных проверок, тайных закупок (контрольных мероприятий);
• обеспечение объективного и беспристрастного рассмотрения дисциплинарным комитетом результатов проверок и более детальной оценки поведенческих аспектов деятельности при проверке членов СРО.

2. Гармонизация базовых и внутренних стандартов СРО или отдельных направлений регулирования, установленных стандартами СРО.

3. Расширение сферы деятельности СРО задачами по продвижению принципов этического и добросовестного поведения на финансовом рынке, что может быть реализовано путем расширения перечня базовых стандартов, разрабатываемых СРО, базовым стандартом этики. Имплементация такого стандарта будет способствовать повышению качества обслуживания клиентов финансовых организаций и снижению распространения недобросовестных практик.

4. Развитие корпоративного управления путем усиления роли общего собрания членов СРО и независимых директоров в ее управлении, разработка СРО принципов и процедур для более эффективного управления конфликтом интересов и обеспечения принятия СРО обоснованных мер в отношении членов СРО – нарушителей.

5. Реализация мероприятий, направленных на введение оценки эффективности СРО при планировании основных направлений своей деятельности на ближайший год, а также разработка системы оценки (КПЭ) и ее внедрение для СРО в части повышения удовлетворенности потребителей услуг членов СРО.

6. Акцентирование внимания СРО на вопросах защиты прав получателей финансовых услуг, включая повышение информированности граждан о возможности обратиться в СРО с жалобой в отношении деятельности члена СРО (в частности, путем размещения информации на сайтах членов СРО), и проведение СРО экспертной оценки новых финансовых продуктов на соответствие заявленным финансовой организацией характеристикам.

Также в своем Отчете Центробанк выделил совместные задачи с микрофинансовыми СРО, направленные на реализацию плана по передаче саморегуляторам «контрольного функционала» и развитие контрольной среды в СРО. Это предполагают разработку «системы мер воздействия для обеспечения единого подхода СРО к применению дисциплинарных мер к своим членам, а также приведение системы внутренних документов СРО к целевой модели».

«Кроме того, Банком России рассматривается вопрос о передаче СРО, объединяющим микрофинансовые организации, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, кредитные потребительские кооперативы, полномочий по сбору отчетности своих членов и по контролю за небольшими участниками рынка микрофинансирования», - говорится в Отчете об итогах публичного обсуждения доклада, посвященного саморегулированию финансового рынка.

Банк России полагает, что решение указанных задач позволит обеспечить эффективность и доказать состоятельность системы саморегулирования на финансовом рынке. Однако по итогам следующих двух лет Центробанк будет дополнительно оцепеневать результаты мероприятий для принятия решения о целесообразности дальнейшего развития системы саморегулирования на финансовом рынке в рамках действующей концепции.

Элеонора Ширинова
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru