All-sro.ru
 

Все СРО на карте России

 
бла
бла
бла

ИНТЕРВЬЮ:
2020-03-13 13:30:01
Инвестиционные советники: быть или не быть СРО?

Инвестиционные советники: быть или не быть СРО?

Рынок финансового консалтинга переживает эпоху перемен. Не так давно в профессиональной среде обсуждалась тема создания саморегулируемой организации. Однако на каком-то этапе она вдруг затихла. Быть или не быть СРО в данной сфере, а если не быть, то почему? На эту тему мы беседуем с директором Ассоциации «Национальная лига финансовых советников» — Андреем Параничем.

— Андрей Владимирович, расскажите немного о своей Ассоциации. Чем она занимается? Как была основана? Каковы основные направления деятельности?

— Ассоциация «Национальная лига финансовых советников» была создана в 2009 году. В тот момент финансовые советники ожидали, что впереди нас ждет бурный рост рынка финансового консалтинга. К сожалению, эти ожидания стали оправдываться только в 2017-2018 годах.

В конце 2018 года Президент РФ подписал Федеральный закон от № 514-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон „О рынке ценных бумаг“ и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования правового регулирования осуществления эмиссии ценных бумаг». С принятием поправок инвестиционное консультирование вошло в перечень профессиональных видов деятельности на рынке ценных бумаг. Чтобы вести эту деятельность, инвестиционные советники должны войти в реестр инвестиционных советников Банка России и соблюдать ряд требований, установленных и для других профессиональных участников рынка. После введения регулирования мы решили актуализировать деятельность Ассоциации и создать на её базе саморегулируемую организацию.

Многие аспекты деятельности финансовых советников мы обсудили с Центральным Банком РФ, НАУФОР и НФА. В 2018 году членами НАУФОР и НФА были брокеры, банки, управляющие компании и другие участники рынка. Как выполнять требования, установленные для инвестиционных советников и как контролировать их исполнение небольшими инвестиционными советниками, часто работающими в статусе индивидуального предпринимателя, на тот момент было непонятно. Многие участники этого развивающегося рынка были обеспокоены, что НАУФОР и НФА в первую очередь будут стоять на страже интересов крупных профучастников, а не ИП. Поэтому мы и вышли с предложением сделать для инвестиционных советников, не совмещающих свою деятельность с иной деятельностью на рынке ценных бумаг, отдельное СРО. И Банку России и другим СРО эта идея показалась интересной.

— Как понимаю, этой идее не суждено было осуществиться?

— Да, в итоге не получилось по достаточно банальной причине — индивидуальные предприниматели, о которых мы говорили, не пошли в реестр инвестиционных советников Банка России. На сегодняшний день их в реестре всего лишь пять-шесть, причём некоторые из них — так или иначе аффилированы с брокерскими компаниями. Поскольку Закон «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» предполагает, что для статуса СРО необходимо охватить долю не менее 26% рынка, существование СРО «независимых» инвестиционных советников оказывается невозможным.

Мы были вынуждены изменить концепцию. В настоящее время работаем в теми советниками, которые занимаются финансовым консалтингом, но при этом инвестиционных рекомендаций не дают. Необходимо отметить, что тематика финансового консалтинга гораздо шире инвестиционного консультирования: это и финансовое планирование, и налоговое консультирование, а также вопросы наследства, страхования и многое другое.

Если кто-то из наших участников хочет заниматься не только финансовым консалтингом, но также инвестиционным консультированием, им придётся также войти в реестр Банка России. Таким образом, вхождение в реестр Центробанка не исключает членство у нас (это не противоречит Федеральному закону №223), и — наоборот.

— Расскажите, пожалуйста, о поправках в закон «О рынке ценных бумаг». Какова была реакция со стороны представителей профессионального сообщества?

— Понятно, что регулирование деятельности инвестиционных советников необходимо. Тем не менее, когда закон приравнял инвестиционного советника к профессиональным участникам рынка ценных бумаг, на него свалились все требования, предъявляемые к профучастнику. Это и наличие в штате контролера, и ведение бухгалтерии по единому плану счетов, и общая система налогообложения и многое другое. В итоге, данный статус стал дорого обходиться в прямом смысле этого слова.

Тем не менее, советники хотели бы войти в реестр Центробанка. И сейчас Банк России хоть медленно, но планомерно ведёт работу по корректировке нормативов с тем, чтобы сделать этот процесс наиболее безболезненным для небольших участников рынка.

— Расскажите, пожалуйста, о планах развития Ассоциации «Национальная лига финансовых советников» в этом году.

— Поскольку саморегулируемой организации у нас на данном этапе не случилось, мы находится на перепутье. Предстоит собраться и переписать внутренние документы, которые были созданы с целью получения статуса СРО инвестиционных советников.

Если посмотреть на международный опыт, то в США, например, существуют два вида финансовых советников. Это Financial Advisor (инвестиционные советники), которые, как и в России, находятся под надзором и регистрируются в Комиссии по биржам и ценным бумагам — SEC. Правда маленькие инвестиционные советники в США не регистрируются до тех пор, пока не достигают некой величины. Только после достижения определенного размера бизнеса они должны регистрироваться и отчитываться в SEC.

Но в США есть и другой вид деятельности, связанный с финансовым консалтингом — Financial Planner. Данные специалисты занимаются финансовым планированием, налогами и т. д. Они не регистрируются в SEC, а ведут деятельность без государственного регулирования. У них есть свои саморегулируемые организации.

Примерно такую конструкцию я представляю и в России. В этом случае, инвестиционные советники входят в реестр Банка России и регулируются Центробанком. Финансовые советники осуществляют широкий спектр услуг, кроме инвестиционных рекомендаций, могут состоять в СРО и вести деятельность в соответствии с Федеральным законом № 315 «О саморегулируемых организациях». Саморегулирование в данной сфере — нужный инструмент.

К сожалению, информационное поле на данный момент весьма «кривое». Сегодня мало кто понимает разницу между инвестиционным консультированием и финансовым консалтингом. В итоге получается, что есть советники, которые вошли в реестр Банка России, а есть советники-нелегалы. Это принципиально не так. Существуют советники, подконтрольные Банку России, а есть специалисты, которые ведут иной бизнес — не связанный с предоставлением инвестиционных рекомендаций. Наша первостепенная задача — изменить информационное поле таким образом, чтобы законодатель, регулятор и потребители услуг эту разницу понимали.

— Каким образом Ассоциация «Национальная лига финансовых советников» содействует своим участникам?

— Вместе нам проще общаться с государственными органами. Вместе проще организовывать мероприятия, важные для всего рынка. Трижды мы уже провели конференцию под названием: «Портфельные инвестиции для частных лиц». Каждый отдельный советник такого сделать бы не смог, а сообща у нас это хорошо получилось.

Кроме того, вместе удобно организовывать учебные курсы для членов ассоциации по нужным темам — маркетингу, бухгалтерии и др. И разумеется, поскольку мы говорим о том, что движемся в сторону саморегулирования, возникают вопросы стандартизации, выработки общих правил поведения на рынке и контроль за их соблюдением. Всё это способствует созданию некоего знака качества. Так, при выборе советника, который состоит в СРО, клиент будет чувствовать большую уверенность и комфорт.


Ксения Иванова-Погребняк
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru

Последние новости:
07/07/2020
Саморегулирование поможет защитить детей от рекламы азартных игр

07/07/2020
СРО «МиР» предупреждает своих членов об угрозе мошенничества

06/07/2020
Евгений Машаров принял участие в заседании Экспертного совета по финансовой грамотности при Банке России

06/07/2020
«Деловая Россия» предложила перенести обязательную оценку квалификации строителей

06/07/2020
НОСТРОЙ одобрил двух соискателей на статус СРО

04/07/2020
Минстрой предложил отменить спецтребования к СРО теплоснабжения

03/07/2020
Арбитражные управляющие: трудимся по стандартам и над стандартами!

03/07/2020
ФАС напомнила о законопроекте, устанавливающем саморегулирование рекламной индустрии

02/07/2020
Глава Ассоциации «Сахалинстрой» отмечает 75 лет!

02/07/2020
Страховщики запустили новый электронный ресурс

02/07/2020
Отраслевики сообщили о том, что перевозка продуктов выходит на новый уровень

02/07/2020
Ассоциация строителей Урала сменила имя…

01/07/2020
Евгений Машаров принял участие в XI Форуме инновационных технологий

30/06/2020
Ассоциация «Сахалинстрой»: субподрядчики, идите в СРО!

30/06/2020
Отраслевая СРО выбрала лучшего микрофинансиста

30/06/2020
СРО «Единство» рассказала об итогах юбилейного микрофинансового форума

29/06/2020
Союз профессиональных строителей: мы – за применение строгих правил при строительстве!

29/06/2020
Евгений Машаров: Банк России услышал позицию форекс-дилеров

29/06/2020
СРО «Сахалинстрой» предложила региональным чиновникам строить безбарьерные школы и детсады

27/06/2020
Евгений Машаров примет участие в XI Форуме инновационных технологий InfoSpace

26/06/2020
Ассоциация «Сахалинстрой» выиграла в судебной битве саморегуляторов

26/06/2020
Представитель «Сахалинстрой» избран председателем Общественного совета при Сахалинском УФАС России

26/06/2020
СРО «Омские перевозчики» сообщили о росте пассажиропотока

26/06/2020
ВСС предложил отложить новые требования ЦБ к финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков

26/06/2020
НОСТРОЙ дорабатывает профстандарты

25/06/2020
Рекламный совет обсудил внутренние документы

25/06/2020
СРО «Рекламный совет» рассмотрела 100 жалоб на спорную рекламу

25/06/2020
СРО «Наследие» организует «Могильный беспредел»

25/06/2020
Ушел из жизни главный редактор портала «Все о саморегулировании» Пашкевич Михаил Юрьевич

25/06/2020
Страховщики положительно оценили меры поддержки Центробанка

25/06/2020
Союз профессиональных строителей: «Финансовые риски членов СРО нужно минимизировать!»

24/06/2020
НОСТРОЙ: будем сотрудничать с Псковской областью?

23/06/2020
Испанцы опубликовали книгу, посвященную саморегулированию рекламного рынка

23/06/2020
СРО «Рекламный совет» приняла участие в одном из вебимнаров EASA

23/06/2020
Ростовские чиновники приступят к сотрудничеству с НОСТРОЙ

23/06/2020
Союз профессиональных строителей: и строим, и убираем!

22/06/2020
Аудиторы поговорили о проблемах профессиональной деятельности

22/06/2020
Всероссийский союз страховщиков предложил создать СРО туроператоров

22/06/2020
Гильдия строителей СКФО провела заседание Совета

22/06/2020
В EASA отметили работу российской СРО

 
бла
бла
бла

СТАТЬИ:

07/07/2020
СРО «РУСЛОМ.КОМ» против введения ограничений на экспорт черного лома

Саморегулируемая организация ломозаготовителей «РУСЛОМ.КОМ» выступила против введения ограничений на экспорт черного лома. Саморегулятор уже направил свою позицию чиновникам. Соответствующая информация появилась на сайте СРО 29 июня.

 
Саморегуляторы приняли участие в заседании Общественного Совета при министерстве строительства и архитектуры Архангельской области.
06/07/2020
«Кому авансировать строительство? – об этом рассуждали СРО…

Руководитель Союза профессиональных строителей принял участие в заседании Общественного Совета при министерстве строительства и архитектуры Архангельской области. В рамках встречи нашли отражение ряд ключевых вопросов. В частности, кто должен позаботиться об авансировании строительных и проектных работ: заказчик или...

 
все статьи

ИНТЕРВЬЮ:

О работе саморегулируемой организации в период эпидемии рассказывает руководитель СРО АФД Евгений Машаров.
18/06/2020
Евгений Машаров: «Мы продолжим формировать комфортную среду для участников и...

Эпидемия коронавируса стала одной из главных проблем глобальной экономики. Фактически для каждой сферы бизнеса настали непростые времена. О том, как обстоят дела на рынке форекс, мы беседуем с руководителем саморегулируемой организации – Ассоциации форекс-дилеров Евгением Машаровым.

 
02/06/2020
Даут Хайруллин о юбилейном форуме для участников микрофинансового рынка

Саморегулируемая организация «Единство» запланировала Сабантуй для участников микрофинансового рынка. Именно в таком формате 26-27 июня пройдет X Юбилейный Форум: «Сила МФО в Единстве». Подробнее о нестандартном отраслевом мероприятии нашему порталу рассказал Председатель Совета СРО «Единство» Даут...

 
все интервью
 

ВИДЕО:

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство
28/09/2018
Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная...

На ежегодной конференции организованной Саморегулируемой организацией Ассоциацией Балтийский строительный комплекс, поднимаются приемущественно вопросы затрагивающие основные проблемы связанные с институтом саморегулирования в строительной сфере.

 
Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход
26/06/2017
Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход

С 01 июля 2017 года, вступает в силу нормативный акт, регулирующий контрольную деятельность СРО, в соответствии с которым вводиться риск-ориентированный подход при контрольной деятельности членов СРО. Проверки СРО в строительной сфере, компаний и ИП осуществляющих деятельность на особо опасных, уникальных и технически...

 
все видео

МЕРОПРИЯТИЯ:

07/07/2020
СРО ломозаготовителей проведет Общее собрание

14 июля Ассоциация «РУСЛОМ.КОМ» проведет Общее Собрание своих членов. Делегаты рассмотрят внутренние документы и извещение о проведении открытого конкурса на доверительное управление компенсационным фондом СРО.

 
07/07/2020
Ассоциация ЭАЦП «Проектный портал» выберет лучших проектировщиков

С 29 июня по 25 ноября 2020 года Ассоциация Экспертно-аналитический центр проектировщиков «Проектный портал» проводит профессиональный конкурс на лучшие архитектурно-строительные проекты 2017-2020 годов. Информацией с нашим порталом поделилась пресс-служба саморегулятора.

 
все мероприятия
 
бла
 

ОПРОС:

Как Вы относитесь к отказу от саморегулирования и возвращению института лицензирования в строительной сфере?
с 07.04.2017 по 12.05.2017

За сохранение саморегулирования, в том виде в котором оно существует в данный момент 0% (0)

За сохранение саморегулирования, при условии внесения кардинальных изменений 0% (0)

За возвращение лицензирования, в том виде в котором оно существовало до 2009 года 0% (0)

За использование одновременно двух механизмов: лицензирования и страхования 0% (0)

За отказ от саморегулирования и введение механизма страхования 0% (0)

За отказ от любых регулятивных механизмов в строительной сфере 0% (0)

Вопрос-ответ:

Вопрос: Может ли иностранная компания вступить в СРО строительной сферы без регистрации в ФНС филиала иностранной фирмы?

Ответ:

Несмотря на то, что в Градостроительном кодексе РФ прямо указано о том, что в СРО строителей, проектировщиков и изыскателей могут вступать иностранные юридические лица (иностранные компании), и не указывается на необходимость регистрации филиала или представительства иностранного юрлица на территории России (в ст. 55.6 ГрадКодекса - указаны иностранные компании), саморегулируемые организации при приеме в члены руководствуются нормами Федерального закона «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» от 09.07.1999 № 160-ФЗ, где в п. 3, ст. 4 указывается на необходимость аккредитации филиала или представительства иностранной компании на территории России, для осуществления коммерческой деятельности.
Цитируем: «Иностранное юридическое лицо, цель создания и (или) деятельность которого имеют коммерческий характер и которое несет имущественную ответственность по принятым им в связи с осуществлением указанной деятельности на территории Российской Федерации обязательствам (далее - иностранное юридическое лицо), имеет право осуществлять деятельность на территории Российской Федерации через филиал, представительство со дня их аккредитации, если иное не установлено федеральными законами. Иностранное юридическое лицо прекращает деятельность на территории Российской Федерации через филиал, представительство со дня прекращения действия аккредитации филиала, представительства.
Днем аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица или внесения изменений в сведения, содержащиеся в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, являющемся информационной системой (далее также - реестр), либо прекращения действия аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица признается день внесения соответствующей записи в реестр. (пункт в редакции Федерального закона от 05.05.2014 г. № 106-ФЗ)»

Вопрос: Можно ли вернуть взнос в компенсационный фонд?

Ответ: В соответствии с ч. 4 ст. 55.7 Градостроительного кодекса Российской Федерации, лицу, прекратившему членство в саморегулируемой организации, взнос в компенсационный фонд не возвращается, если не предусмотрено иное.
Под «иным» подразумеваются определенные случаи, описанные в ст. 3.2 ФЗ «О введении в действие Градостроительного кодекса Российской Федерации» от 29.12.2004 г. № 191-ФЗ (в ред. ФЗ «О внесении изменений в Градостроительный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 27.07.2010 г. № 240-ФЗ). В них сообщается, что строительная, инженерная, изыскательская СРО обязана вернуть организации или ИП, прекратившим членство в соответствующем партнерстве, уплаченные ими средства компфонда, в случае исполнения следующих условий:
1) получение допуска данного СРО к определенному виду или видам работ, исключенными 1 августа 2010 года из официального перечня видов работ по инженерным изысканиям, по подготовке проектной документации, по строительству, реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства;
2) отсутствие у лица допуска к другим видам работ (отсутствие иных видов работ в допуске СРО);
3) прекращение членства в данной СРО не ранее двух и не позже 6 месяцев со дня исключения отраженных в допуске видов работ из официального классификатора перечня (то есть с 1 сентября 2010 года по 1 января 2011 года).
Отметим, что только в случае исполнения всех трех вышеуказанных условий саморегулируемая организация обязана вернуть вышедшим из состава членам взносы в компенсационный фонд в полном объеме.
Для возврата денежных средств был отведен срок в размере не более 10 календарных дней после прекращения членства. День прекращения членства определяется днем регистрации заявления от ИП или юридического лица о выходе из состава СРО.
В связи с тем, что с отведенного для официального прекращения членства в СРО промежутка времени уже прошло несколько лет, данные основания представляются неактуальными.
Градостроительным кодексом определено лишь несколько допущений для осуществления выплат из средств компенсационного фонда саморегулируемой организации. Деньги могут быть возвращены если были ошибочно перечислены на счет СРО; перечислены для размещения средств компенсационного фонда СРО в целях его сохранения и увеличения; использованы для осуществления выплат в результате наступления солидарной ответственности по обязательствам своих членов, возникшим вследствие причинения вреда.

 

КОНТАКТЫ:

ОТДЕЛ ВСТУПЛЕНИЯ В СРО
Телефоны:
8-800-555-30-74 вся Россия (звонок бесплатный)
тел.: +7 (812) 934-32-33 (Санкт-Петербург)
тел.: +7 (499) 391-36-33 (Москва)
тел.: +7 (861) 292-32-33 (Краснодар)
тел.: +7 (343) 361-36-33 (Екатеринбург)
тел.: +7 (391) 214-92-33 (Красноярск)
тел.: +7 (423) 201-68-33 (Владивосток)
e-mail:info@all-sro.ru
skype: all-sro.ru
Подробнее...

 
бла
бла
 

Этот сайт использует файлы cookies в рамках предоставления социальных сетевых услуг, а также для анализа посещаемости веб-сайта. Пользуясь настоящим веб-сайтом, вы выражаете согласие с сохранением и использованием cookies.

Подробнее о правилах пользования сайтом и персональных данных