All-sro.ru
 

Все СРО на карте России

 
бла
бла
бла

ИНТЕРВЬЮ:
2020-03-13 13:30:01
Инвестиционные советники: быть или не быть СРО?

Инвестиционные советники: быть или не быть СРО?

Рынок финансового консалтинга переживает эпоху перемен. Не так давно в профессиональной среде обсуждалась тема создания саморегулируемой организации. Однако на каком-то этапе она вдруг затихла. Быть или не быть СРО в данной сфере, а если не быть, то почему? На эту тему мы беседуем с директором Ассоциации «Национальная лига финансовых советников» — Андреем Параничем.

— Андрей Владимирович, расскажите немного о своей Ассоциации. Чем она занимается? Как была основана? Каковы основные направления деятельности?

— Ассоциация «Национальная лига финансовых советников» была создана в 2009 году. В тот момент финансовые советники ожидали, что впереди нас ждет бурный рост рынка финансового консалтинга. К сожалению, эти ожидания стали оправдываться только в 2017-2018 годах.

В конце 2018 года Президент РФ подписал Федеральный закон от № 514-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон „О рынке ценных бумаг“ и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования правового регулирования осуществления эмиссии ценных бумаг». С принятием поправок инвестиционное консультирование вошло в перечень профессиональных видов деятельности на рынке ценных бумаг. Чтобы вести эту деятельность, инвестиционные советники должны войти в реестр инвестиционных советников Банка России и соблюдать ряд требований, установленных и для других профессиональных участников рынка. После введения регулирования мы решили актуализировать деятельность Ассоциации и создать на её базе саморегулируемую организацию.

Многие аспекты деятельности финансовых советников мы обсудили с Центральным Банком РФ, НАУФОР и НФА. В 2018 году членами НАУФОР и НФА были брокеры, банки, управляющие компании и другие участники рынка. Как выполнять требования, установленные для инвестиционных советников и как контролировать их исполнение небольшими инвестиционными советниками, часто работающими в статусе индивидуального предпринимателя, на тот момент было непонятно. Многие участники этого развивающегося рынка были обеспокоены, что НАУФОР и НФА в первую очередь будут стоять на страже интересов крупных профучастников, а не ИП. Поэтому мы и вышли с предложением сделать для инвестиционных советников, не совмещающих свою деятельность с иной деятельностью на рынке ценных бумаг, отдельное СРО. И Банку России и другим СРО эта идея показалась интересной.

— Как понимаю, этой идее не суждено было осуществиться?

— Да, в итоге не получилось по достаточно банальной причине — индивидуальные предприниматели, о которых мы говорили, не пошли в реестр инвестиционных советников Банка России. На сегодняшний день их в реестре всего лишь пять-шесть, причём некоторые из них — так или иначе аффилированы с брокерскими компаниями. Поскольку Закон «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» предполагает, что для статуса СРО необходимо охватить долю не менее 26% рынка, существование СРО «независимых» инвестиционных советников оказывается невозможным.

Мы были вынуждены изменить концепцию. В настоящее время работаем в теми советниками, которые занимаются финансовым консалтингом, но при этом инвестиционных рекомендаций не дают. Необходимо отметить, что тематика финансового консалтинга гораздо шире инвестиционного консультирования: это и финансовое планирование, и налоговое консультирование, а также вопросы наследства, страхования и многое другое.

Если кто-то из наших участников хочет заниматься не только финансовым консалтингом, но также инвестиционным консультированием, им придётся также войти в реестр Банка России. Таким образом, вхождение в реестр Центробанка не исключает членство у нас (это не противоречит Федеральному закону №223), и — наоборот.

— Расскажите, пожалуйста, о поправках в закон «О рынке ценных бумаг». Какова была реакция со стороны представителей профессионального сообщества?

— Понятно, что регулирование деятельности инвестиционных советников необходимо. Тем не менее, когда закон приравнял инвестиционного советника к профессиональным участникам рынка ценных бумаг, на него свалились все требования, предъявляемые к профучастнику. Это и наличие в штате контролера, и ведение бухгалтерии по единому плану счетов, и общая система налогообложения и многое другое. В итоге, данный статус стал дорого обходиться в прямом смысле этого слова.

Тем не менее, советники хотели бы войти в реестр Центробанка. И сейчас Банк России хоть медленно, но планомерно ведёт работу по корректировке нормативов с тем, чтобы сделать этот процесс наиболее безболезненным для небольших участников рынка.

— Расскажите, пожалуйста, о планах развития Ассоциации «Национальная лига финансовых советников» в этом году.

— Поскольку саморегулируемой организации у нас на данном этапе не случилось, мы находится на перепутье. Предстоит собраться и переписать внутренние документы, которые были созданы с целью получения статуса СРО инвестиционных советников.

Если посмотреть на международный опыт, то в США, например, существуют два вида финансовых советников. Это Financial Advisor (инвестиционные советники), которые, как и в России, находятся под надзором и регистрируются в Комиссии по биржам и ценным бумагам — SEC. Правда маленькие инвестиционные советники в США не регистрируются до тех пор, пока не достигают некой величины. Только после достижения определенного размера бизнеса они должны регистрироваться и отчитываться в SEC.

Но в США есть и другой вид деятельности, связанный с финансовым консалтингом — Financial Planner. Данные специалисты занимаются финансовым планированием, налогами и т. д. Они не регистрируются в SEC, а ведут деятельность без государственного регулирования. У них есть свои саморегулируемые организации.

Примерно такую конструкцию я представляю и в России. В этом случае, инвестиционные советники входят в реестр Банка России и регулируются Центробанком. Финансовые советники осуществляют широкий спектр услуг, кроме инвестиционных рекомендаций, могут состоять в СРО и вести деятельность в соответствии с Федеральным законом № 315 «О саморегулируемых организациях». Саморегулирование в данной сфере — нужный инструмент.

К сожалению, информационное поле на данный момент весьма «кривое». Сегодня мало кто понимает разницу между инвестиционным консультированием и финансовым консалтингом. В итоге получается, что есть советники, которые вошли в реестр Банка России, а есть советники-нелегалы. Это принципиально не так. Существуют советники, подконтрольные Банку России, а есть специалисты, которые ведут иной бизнес — не связанный с предоставлением инвестиционных рекомендаций. Наша первостепенная задача — изменить информационное поле таким образом, чтобы законодатель, регулятор и потребители услуг эту разницу понимали.

— Каким образом Ассоциация «Национальная лига финансовых советников» содействует своим участникам?

— Вместе нам проще общаться с государственными органами. Вместе проще организовывать мероприятия, важные для всего рынка. Трижды мы уже провели конференцию под названием: «Портфельные инвестиции для частных лиц». Каждый отдельный советник такого сделать бы не смог, а сообща у нас это хорошо получилось.

Кроме того, вместе удобно организовывать учебные курсы для членов ассоциации по нужным темам — маркетингу, бухгалтерии и др. И разумеется, поскольку мы говорим о том, что движемся в сторону саморегулирования, возникают вопросы стандартизации, выработки общих правил поведения на рынке и контроль за их соблюдением. Всё это способствует созданию некоего знака качества. Так, при выборе советника, который состоит в СРО, клиент будет чувствовать большую уверенность и комфорт.


Ксения Иванова-Погребняк
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru

Последние новости:
10/04/2020
СРО ломозаготовителей против нерабочего месяца

10/04/2020
СРО «МиР» попросила чиновников не запрещать работу МФО в регионах

09/04/2020
Ряды НАУФОР пополнили шесть новых участников

09/04/2020
Антон Мороз призвал профсообщество ознакомиться с новой законодательной инициативой

09/04/2020
НОСТРОЙ: власти ХМАО предложили включить строительство в перечень наиболее пострадавших отраслей

09/04/2020
Ассоциация «СтройИндустрия»: под занавес марта – очередные выплаты…

09/04/2020
АПСБ освободила своих членов от уплаты членских взносов на период эпидемии?

08/04/2020
Добровольные саморегуляторы, отчего не расскажите о себе?

08/04/2020
СРО страховщиков против навязывания дополнительных финансовых услуг

08/04/2020
НСА предложил агростраховщикам не прекращать работу

08/04/2020
Оценщикам продлили срок действия квалификационных аттестатов!

07/04/2020
НОСТРОЙ: большинство регионов страны разрешили деятельность строительных компаний в условиях карантина

07/04/2020
СРО страховщиков попросила Правительство помочь отрасли

06/04/2020
Ассоциация форекс-дилеров приостановила личный приём граждан

06/04/2020
СРО «МиР» призвала своих членов развернуто сообщать о ситуации в регионах

06/04/2020
Минстрой выпустил рекомендации для строителей

03/04/2020
Саморегуляторы вынуждены самоизолироваться…

03/04/2020
«Все о СРО» продолжит работу в период нерабочих дней

03/04/2020
СРО «Микрофинансирование и Развитие»: плюс четыре, минус девять…

03/04/2020
СРО НФА пытается помочь участникам рынка драгметаллов

02/04/2020
Итоги опроса участников рынка, проведенного СРО «МиР»

02/04/2020
СРО «РУСЛОМ.КОМ» против нерабочей недели

02/04/2020
Чёртова дюжина должников НОПРИЗ

01/04/2020
НОСТРОЙ и НОЗА опрашивают своих членов

01/04/2020
«Уральское объединение строителей»: мы всегда заботимся о своих членах!

31/03/2020
СРО ломозаготовителей опасается за будущее отрасли

31/03/2020
В НОСТРОЙ полагают, что строительство станет одной из наиболее пострадавших отраслей

31/03/2020
СРО «Ассоциация независимых аптек» сообщила о появлении дистанционной разметки в региональных аптеках

31/03/2020
Для столичных «нопризовцев» провели видеоконференцию

30/03/2020
Ассоциация «Содружество»: поговорим об этических нормах аудитора

30/03/2020
Оценщики: продлить сроки квалэкзамена просит СРО

30/03/2020
Отраслевая СРО рекомендовала Правительству поддержать рынок клининга

30/03/2020
НОСТРОЙ поможет регионам

30/03/2020
Ассоциация форекс-дилеров скорректировала график проверок

30/03/2020
СРО «МиР» рекомендовала МФО установить специальные графики работы

28/03/2020
Ассоциация «ЦОИ «СФЕРА-А» покинула ряды СРО

27/03/2020
Экс-глава «Первой гильдии строителей» получил срок

27/03/2020
Рекламный рынок готовится к опросу

27/03/2020
Окружная конференция НОСТРОЙ по СФО состоялась

27/03/2020
Первая СРО букмекеров России предложила приостановить целевые отчисления

 
бла
бла
бла

СТАТЬИ:

Ассоциация строителей «Межрегионстройальянс» успешно защитила своего участника в суде.
10/04/2020
Саморегуляторы защищают своих членов в суде…

Одной из основных задач саморегулируемой организации является защита интересов участников профессионального сообщества. СРО Ассоциация строителей «Межрегионстройальянс» рассказывает о том, как ведет судебную практику по защите интересов членов объединения…

 
Сахалинские строители продолжают работы на важнейших объектах жизнеобеспечения жителей области во время режима повышенной готовности.
07/04/2020
Ассоциация «Сахалинстрой» подготовила своим членам рекомендации по работе в...

Ассоциация «Сахалинстрой» разработала и передала для использования своим членам – подрядчикам, застройщикам, техническим заказчикам рекомендации о порядке организации исполнения контрактов на строительство, капитальный ремонт и снос объектов капитального строительства Сахалинской области с 6 по 30 апреля 2020 года.

 
все статьи

ИНТЕРВЬЮ:

Мы Беседуем С Главой СРО «Ивановское Объединение Строителей».
10/04/2020
Дмитрий Кочнев: «Сейчас основная задача Ассоциации – укрепить обратную связь...

В связи с эпидемией и в России, и в мире складывается сложная ситуация во многих сферах экономики. Не стала исключением и строительная отрасль. Мы решили задать несколько вопросов Генеральному директору Ассоциации саморегулируемая организация «Ивановское объединение строителей» Дмитрию Кочневу.

 
07/04/2020
Елена Стратьева о влиянии пандемии на саморегулирование микрофинансовых...

Распространение новой коронавирусной инфекции повлияло на развитие всех сфер отечественной экономики. В сложившихся условиях отраслевые саморегулируемые организации активно приступили к поддержке своих членов. В этой связи о переменах на рынке микрофинансовых организаций, а также о действиях СРО, направленных на...

 
все интервью
 

ВИДЕО:

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство
28/09/2018
Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная...

На ежегодной конференции организованной Саморегулируемой организацией Ассоциацией Балтийский строительный комплекс, поднимаются приемущественно вопросы затрагивающие основные проблемы связанные с институтом саморегулирования в строительной сфере.

 
Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход
26/06/2017
Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход

С 01 июля 2017 года, вступает в силу нормативный акт, регулирующий контрольную деятельность СРО, в соответствии с которым вводиться риск-ориентированный подход при контрольной деятельности членов СРО. Проверки СРО в строительной сфере, компаний и ИП осуществляющих деятельность на особо опасных, уникальных и технически...

 
все видео

МЕРОПРИЯТИЯ:

10/04/2020
СРО ломозаготовителей обсудит ситуацию в отрасли со своими членами по видеосвязи

СРО «РУСЛОМ.КОМ» сообщила о проведении 10 апреля рабочего совещания по видеоконференцсвязи, посвященного работе ломозаготовителей в условия пандемии.

 
08/04/2020
НОПРИЗ перенес заседание Совета на 20 апреля

20 апреля пройдет заседание Совета Национального объединения изыскателей и проектировщиков.

 
все мероприятия
 
бла
 

ОПРОС:

Как Вы относитесь к отказу от саморегулирования и возвращению института лицензирования в строительной сфере?
с 07.04.2017 по 12.05.2017

За сохранение саморегулирования, в том виде в котором оно существует в данный момент 0% (0)

За сохранение саморегулирования, при условии внесения кардинальных изменений 0% (0)

За возвращение лицензирования, в том виде в котором оно существовало до 2009 года 0% (0)

За использование одновременно двух механизмов: лицензирования и страхования 0% (0)

За отказ от саморегулирования и введение механизма страхования 0% (0)

За отказ от любых регулятивных механизмов в строительной сфере 0% (0)

Вопрос-ответ:

Вопрос: Может ли иностранная компания вступить в СРО строительной сферы без регистрации в ФНС филиала иностранной фирмы?

Ответ:

Несмотря на то, что в Градостроительном кодексе РФ прямо указано о том, что в СРО строителей, проектировщиков и изыскателей могут вступать иностранные юридические лица (иностранные компании), и не указывается на необходимость регистрации филиала или представительства иностранного юрлица на территории России (в ст. 55.6 ГрадКодекса - указаны иностранные компании), саморегулируемые организации при приеме в члены руководствуются нормами Федерального закона «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» от 09.07.1999 № 160-ФЗ, где в п. 3, ст. 4 указывается на необходимость аккредитации филиала или представительства иностранной компании на территории России, для осуществления коммерческой деятельности.
Цитируем: «Иностранное юридическое лицо, цель создания и (или) деятельность которого имеют коммерческий характер и которое несет имущественную ответственность по принятым им в связи с осуществлением указанной деятельности на территории Российской Федерации обязательствам (далее - иностранное юридическое лицо), имеет право осуществлять деятельность на территории Российской Федерации через филиал, представительство со дня их аккредитации, если иное не установлено федеральными законами. Иностранное юридическое лицо прекращает деятельность на территории Российской Федерации через филиал, представительство со дня прекращения действия аккредитации филиала, представительства.
Днем аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица или внесения изменений в сведения, содержащиеся в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, являющемся информационной системой (далее также - реестр), либо прекращения действия аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица признается день внесения соответствующей записи в реестр. (пункт в редакции Федерального закона от 05.05.2014 г. № 106-ФЗ)»

Вопрос: Можно ли вернуть взнос в компенсационный фонд?

Ответ: В соответствии с ч. 4 ст. 55.7 Градостроительного кодекса Российской Федерации, лицу, прекратившему членство в саморегулируемой организации, взнос в компенсационный фонд не возвращается, если не предусмотрено иное.
Под «иным» подразумеваются определенные случаи, описанные в ст. 3.2 ФЗ «О введении в действие Градостроительного кодекса Российской Федерации» от 29.12.2004 г. № 191-ФЗ (в ред. ФЗ «О внесении изменений в Градостроительный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 27.07.2010 г. № 240-ФЗ). В них сообщается, что строительная, инженерная, изыскательская СРО обязана вернуть организации или ИП, прекратившим членство в соответствующем партнерстве, уплаченные ими средства компфонда, в случае исполнения следующих условий:
1) получение допуска данного СРО к определенному виду или видам работ, исключенными 1 августа 2010 года из официального перечня видов работ по инженерным изысканиям, по подготовке проектной документации, по строительству, реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства;
2) отсутствие у лица допуска к другим видам работ (отсутствие иных видов работ в допуске СРО);
3) прекращение членства в данной СРО не ранее двух и не позже 6 месяцев со дня исключения отраженных в допуске видов работ из официального классификатора перечня (то есть с 1 сентября 2010 года по 1 января 2011 года).
Отметим, что только в случае исполнения всех трех вышеуказанных условий саморегулируемая организация обязана вернуть вышедшим из состава членам взносы в компенсационный фонд в полном объеме.
Для возврата денежных средств был отведен срок в размере не более 10 календарных дней после прекращения членства. День прекращения членства определяется днем регистрации заявления от ИП или юридического лица о выходе из состава СРО.
В связи с тем, что с отведенного для официального прекращения членства в СРО промежутка времени уже прошло несколько лет, данные основания представляются неактуальными.
Градостроительным кодексом определено лишь несколько допущений для осуществления выплат из средств компенсационного фонда саморегулируемой организации. Деньги могут быть возвращены если были ошибочно перечислены на счет СРО; перечислены для размещения средств компенсационного фонда СРО в целях его сохранения и увеличения; использованы для осуществления выплат в результате наступления солидарной ответственности по обязательствам своих членов, возникшим вследствие причинения вреда.

 

КОНТАКТЫ:

ОТДЕЛ ВСТУПЛЕНИЯ В СРО
Телефоны:
8-800-555-30-74 вся Россия (звонок бесплатный)
тел.: +7 (812) 934-32-33 (Санкт-Петербург)
тел.: +7 (499) 391-36-33 (Москва)
тел.: +7 (861) 292-32-33 (Краснодар)
тел.: +7 (343) 361-36-33 (Екатеринбург)
тел.: +7 (391) 214-92-33 (Красноярск)
тел.: +7 (423) 201-68-33 (Владивосток)
e-mail:info@all-sro.ru
skype: all-sro.ru
Подробнее...

 
бла
бла
 

Этот сайт использует файлы cookies в рамках предоставления социальных сетевых услуг, а также для анализа посещаемости веб-сайта. Пользуясь настоящим веб-сайтом, вы выражаете согласие с сохранением и использованием cookies.

Подробнее о правилах пользования сайтом и персональных данных