Национальная финансовая ассоциация получила благодарность от Центробанка
Национальная финансовая ассоциация получила благодарность от Банка России. Точнее, Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центробанка выразила признательность в адрес саморегулируемой организации за активную работу по подготовке и утверждению стандарта «Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов». Об этом рассказала СРО.
Напомним, что внутренний стандарт «Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов» был утвержден Советом директоров СРО НФА 24 декабря 2019 года. Участникам рынка рекомендовано привести свою деятельность в соответствие со стандартом к декабрю 2020 года.
Данный стандарт нацелен на противодействие мисселингу – продаже одних финансовых инструментов под видом других. Речь идет о предложении продуктов в рамках брокерской (дилерской) деятельности, деятельности по доверительному управлению, агентской деятельности, а также предложении принадлежащих профессиональному участнику (в том числе своих) финансовых инструментов.
В письме от государственного регулятора указано, что документ, разработанный СРО НФА, соответствует рекомендациям информационного письма Банка России «О продаже финансовых продуктов» (от 28 ноября 2018 года), учитывая предусмотренные стандартом требования в части взаимодействия с физическими лицами при продаже финансовых продуктов. По мнению представителей Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центробанка, стандарт имеет высокую значимость для обеспечения прав пользователей финансовых услуг, а также несёт в себе существенный потенциал с точки зрения его распространения на сферу предложения финансовых продуктов.
Банк России рекомендовал саморегулируемой организации проводить проверку инструкций взаимодействия с физическими лицами в рамках продажи финансовых инструментов в случае направления их финансовыми организациями в СРО на согласование на предмет соответствия установленным принципам и требованиям.
Кроме этого, была отмечена актуальность подготовки КИД по услуге доверительного управления ценными бумагами и денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.
Ксения Иванова-Погребняк
Специально для Информационного портала "Все о саморегулировании" (Все о СРО)
www.all-sro.ru