ЦБ опубликовал требования к стандартам и компфонду СРО форекс-дилеров
Банк России опубликовал проект Указания «О требованиях к стандартам саморегулируемой организации форекс-дилеров». Разработка документа была вызвана вступлением в силу с 01 октября положений Федерального закона № 39-Ф3 «О рынке ценных бумаг» (в ред. от 29.12.2014) «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Организации, осуществляющие деятельность форекс-дилера на день вступления изменений в силу, обязаны получить лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера и вступить в саморегулируемую организацию форекс-дилеров до 1 января 2016 года или прекратить осуществление такой деятельности. СРО должна будет формировать компенсационный фонд для выплат при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств членами объединения. Взнос форекс-дилеров в этот фонд составит два миллиона рублей. Он выплачивается при вступлении в организацию.
Проект устанавливает требования к стандартам саморегулируемой организации форекс-дилеров. Предполагается, что соблюдение этих требований будет являться обязательным условием для осуществления членами саморегулируемой организации форекс-дилеров.
В частности, в Проекте раскрывается перечень положений и требований, которые должны содержаться в Стандартах. В них, согласно Проекту, должны быть в том числе: положения, направленные на недопущение (управление) конфликта интересов членов саморегулируемой организации и ее работников при осуществлении деятельности форекс-дилера; требования, направленные на недопущение недобросовестной конкуренции, препятствующие действий, причиняющих моральный вред или ущерб клиентам и иным лицам, а также действий, причиняющих ущерб деловой репутации саморегулируемой организации; требования к условиям заключаемых форекс-дилером отдельных договоров.
Помимо этого, в Указании говорится, что саморегулируемая организация форекс-дилеров вправе разрабатывать иные стандарты, являющиеся обязательными для ее членов.
Указание Центробанка содержит требования к сожержанию следующих стандартов:
– Стандартов, определяющих порядок и условия осуществления деятельности форекс-дилеров;
– Стандартов, определяющих требования к содержанию рекламы услуг форекс-дилера;
– Стандартов, определяющих примерные условия рамочных договоров форекс-дилера;
– Стандартов, определяющих условия заключения форекс-дилером отдельных договоров;
– Стандартов, определяющих порядок, сроки и условия выставления форекс-дилером котировок;
– Стандартов, определяющих порядок, сроки и условия направления клиентом заявок;
– Стандартов, определяющих порядок предоставления клиентом обеспечения;
– Стандартов, определяющих порядок расчета размера обязательств клиента;
– Стандартов, определяющих порядок проведения расчетов с клиентом;
– Стандартов, определяющих требования к программно- техническим средствам форекс-дилера;
– Стандартов, определяющих состав отчетности форекс-дилера перед лицами, с которыми заключены договоры, а также порядок и сроки предоставления такой отчетности.
Отмечается, стандарты могут содержать иные положения, не предусмотренные настоящим Указанием.
Еще одним документом, созданным ЦБ РФ для СРО форекс-дилеров, стал проект указания «О требованиях к порядку формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации форекс-дилеров, а также о порядке и условиях компенсационных выплат из средств такого фонда»
В рамках реализации положений пункта 8.2 статьи 42, пункту 4 статьи 50.2 Закона № З9-ФЗ в последней редакции, проект указания устанавливает требования к порядку формирования компенсационного фонда: определяет минимальный размер компенсационного фонда, источники его формирования и процедуру пополнения компенсационного фонда в случае осуществления компенсационных выплат.
В частности, обязанность по осуществлению компенсационных выплат возлагается на саморегулируемую организацию форекс-дилеров, а на ее членов субсидиарная ответственность. СРО должна иметь компенсационный фонд в размере не менее величины, которая рассчитывается путем умножения количества членов саморегулируемой организации форекс-дилеров на размер взноса каждого члена саморегулируемой организации форекс-дилеров в компенсационный фонд, определенный Законом № 39-ФЗ (2 млн. руб.).
Помимо этого, в Указании содержатся требования к кредитным организациям, в которых должны размещаться средства компенсационного фонда. Это наличие у кредитной организации генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций; наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее пяти миллиардов рублей в соответствии с отчетностью на день размещения денежных средств; наличие у кредитной организации международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня «ВВ-» по классификации рейтинговых агентств (Fitch Ratings) или Standard & Poor\'s либо не ниже уровня «Ва3» по классификации рейтингового агентства «Moody s Investors Service; отсутствие запрета на привлечение кредитной организацией во вклады денежных средств физических лиц и на открытие счетов физических лиц, предусмотренного статьей 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Выплаты Клиентам из средств компенсационного фонда должны будут осуществляться в валюте Российской Федерации в безналичном порядке. Перевод денежных средств на счета лиц, имеющих право на получение компенсационных выплат, производиться в течение двух рабочих дней с даты закрытия реестра компенсационных выплат.
Проект указания также устанавливает порядок и условия компенсационных выплат из средств компенсационного фонда, предусматривая ведение саморегулируемой организацией форекс-дилеров реестра компенсационных выплат, определяет процедуру подачи заявления на включение в реестр компенсационных выплат, устанавливает очередность, полноту и сроки для осуществления выплат из средств компенсационного фонда форекс-дилеров.
Оба документа должны вступить в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».
Шуняева Диана
Специально для Информационного портала «Всё о саморегулировании» (Всё о СРО)
www.all-sro.ru