Новости 07.11.2025 16:43:48

ЦБ разрешил МФО проверять паспорта через "Госуслуги", а СРО "МиР" указала на сопутствующие риски

ЦБ разрешил МФО проверять паспорта через "Госуслуги", а СРО "МиР" указала на сопутствующие риски Банк России в ответ на запрос саморегулируемой организации "Микрофинансирование и развитие" (СРО "МиР") подтвердил правомерность использования микрофинансовыми организациями (МФО) личного кабинета сотрудника на портале "Госуслуги" для проверки паспортов клиентов. Соответствующее письмо (исх. № 43-7-2/24936 от 01.11.2025) было направлено в СРО "МиР". Ответ снимает правовую неопределенность для участников рынка в вопросах идентификации клиентов.

Регулятор направил разъяснения в ответ на запрос СРО "МиР", в котором СРО просила урегулировать правовой статус этого метода проверки. Инициатива саморегулируемой организации помогла получить официальную позицию регулятора, позволяющую МФО легально использовать доступный инструмент для соблюдения строгих требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Правовые основания для нового подхода

В своем обращении к Банку России СРО "МиР" указала на практическую проблему, с которой столкнулись многие МФО: отключение их информационных систем от межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) с сервисом МВД России по проверке действительности паспортов. Это вынудило компании перейти на ручную проверку документов через Единый портал государственных услуг (ЕПГУ) в переходный период.

Банк России в ответном письме четко обозначил, что законодательство в сфере ПОД/ФТ не содержит норм, запрещающих использовать при идентификации клиента любые источники информации, доступные организации на законных основаниях. При этом регулятор особо подчеркнул, что вопросы правомерности использования сотрудником МФО личного кабинета на "Госуслугах" в служебных целях непосредственно нормами ПОД/ФТ не регулируются.

Рекомендации СРО и зоны ответственности МФО

СРО "МиР" со своей стороны призвала участников рынка соблюдать смежные правовые требования при реализации нового подхода. В СРО подчеркнули, что при принятии решения об использовании "Госуслуг" МФО должны самостоятельно убедиться в соответствии этого процесса нормам законодательства о защите персональных данных и обеспечении информационной безопасности.

Особую актуальность эти рекомендации приобретают в контексте информационного сообщения Росфинмониторинга от 17 мая 2024 года, которое прямо рекомендовало финансовым организациям использовать портал "Госуслуг" для проверки действительности паспортов в период модернизации ведомственных сервисов МВД России. Таким образом, Банк России объяснил правомерность уже существующей отраслевой практики, сняв последние сомнения в ее легитимности.

Элеонора Ширинова
Специально для Информационного портала "Все о саморегулировании" (Все о СРО)
www.all-sro.ru

Статьи

12.01.2023

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных

Национальная финансовая организация (НФА) направила в Центробанк результаты опроса по Концепции внедрения открытых API на финансовом рынке. Отмечается, что респонденты высказали свое мнение реализации моделей «Открытый банкинг», «Открытые финансы», «Открытые данные». Также участники опроса прокомментировали плюсы и минусы этих моделей. Подробнее о моделях открытых данных в этом материале.

02.12.2022

СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика

24 ноября СРО "МиР" совместно с Центробанком провела вебинар, посвященный анализу отчета бюро кредитных историй (БКИ), который составляется для расчета показателей долговой нагрузки (ПДН). Соответствующая информация появилась на сайте саморегулятора.

Все статьи

Мероприятия

27.11.2025

НОСТРОЙ проведет заочную конференцию для саморегулируемых организаций Приволжского федерального округа

Национальное объединение строителей (НОСТРОЙ) проведет 4 декабря 2025 года окружную конференцию для саморегулируемых организаций (СРО), зарегистрированных в Приволжском федеральном округе. Мероприятие пройдет в формате заочного голосования, по итогам которого участники определят судьбу плана координационной работы в регионе на следующий год. Данное событие является ключевым для формирования единой позиции и выстраивания системной работы строительного сообщества в ПФО.

24.11.2025

Онлайн-форум НОСТРОЙ 2025: Развитие СРО в строительстве — программа, регистрация, темы

11 декабря 2025 года состоится IХ практический онлайн-форум Комитета по развитию малого и среднего строительного бизнеса НОСТРОЙ. Мероприятие пройдет в онлайн-формате с 10:00 до 11:30 по московскому времени и будет посвящено ключевым аспектам повышения эффективности саморегулируемых организаций (СРО) в строительной отрасли. Участие в форуме позволит руководителям СРО, представителям малого и среднего строительного бизнеса и экспертам отрасли получить практические инструменты для развития своих организаций и усиления их роли в диалоге с властью.

Все мероприятия

Видео

28.09.2018

2018: Конференция Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство

На ежегодной конференции организованной Саморегулируемой организацией Ассоциацией Балтийский строительный комплекс, поднимаются приемущественно вопросы затрагивающие основные проблемы связанные с институтом саморегулирования в строительной сфере.

26.06.2017

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход

С 01 июля 2017 года, вступает в силу нормативный акт, регулирующий контрольную деятельность СРО, в соответствии с которым вводиться риск-ориентированный подход при контрольной деятельности членов СРО. Проверки СРО в строительной сфере, компаний и ИП осуществляющих деятельность на особо опасных, уникальных и технически сложных объектах теперь будут осуществляться и зависеть от значений показателей рисков, в соответствии с методикой

Все видео

Интервью

27.10.2022

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"

Президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала нашему порталу о том, как индустрия ставок переживает 2022 год. По ее словам, букмекерство привыкло работать в стрессовых условиях. Так, пандемия и приостановленные из-за нее спортивные соревнования не смогли значительно навредить букмекерам и рынок покинули считанные единицы лицензиатов. Сейчас перед бизнесом стоят новые вызовы, но и с ними отечественные букмекеры смогут справиться, уверена глава отраслевой саморегулируемой организации.

08.08.2022

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров

Наш постоянный эксперт - президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала о том, чем сегодня живет рынок букмекеров, как переживает реформу отраслевой саморегулятор.

Все интервью

Вопрос-ответ

Вопрос:

Вступление в СРО в рассрочку и в другом регионе: Строительная компания из Екатеринбурга, планирует вступать в СРО в рассрочку в Московское СРО, насколько законно вступление в СРО в рассрочку, и могут ли быть у этой компании проблемы в связи с тем, что она будет состоять в СРО в Москве?

Ответ:

По поводу оплаты компенсационного фонда в рассрочку: СРО обязано сформировать компенсационный фонд в соответствии с законодательством, т.е. в полном объеме, поэтому предлагать вступать в СРО в рассрочку, СРО не имеет право, это незаконно. Однако вместо вступления в СРО в рассрочку, Вы можете использовать законные способы, в частности вступление в СРО в кредит или вступление в СРО в займ (когда не само СРО, а кредитные организации или иные третьи лица предоставляют займ или кредит). Минусом вступления в СРО в кредит или займ, является как правило необходимость оплаты процентов по кредиту (займу).
По поводу вступления в СРО в Москве: компания из любого региона России, или иностранная компания, может вступить в СРО в любом регионе. Ранее при лицензировании существовали территориальные ограничения, сейчас же таких ограничений нет, поэтому никаких проблем возникнуть не должно.

Вопрос:

Приказом Ростехнадзора от 05.07.2011 № 356 «Об утверждении формы свидетельства о допуске к определенному виду или видам работ, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства» была утверждена новая форма допусков СРО. Согласно тому же Приказу, свидетельства, выданные ранее, могли действовать лишь до 1 января 2013 года. Действительны ли непереоформленные допуски СРО, выданные до конца 2012 года, а также действовавшие ранее лицензии?

Ответ:

С 1 января 2009 года на всей территории Российской Федерации отменена процедура лицензирования инженерных изысканий, архитектурно-строительного проектирования, строительной деятельности, работ по реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства. Лицензии, выданные до 01.01.2009 г., были действительны до 01.01.2010 г. (ч. 3 ст. 3.2. Федерального закона «О введении в действие Градостроительного кодекса Российской Федерации» от 29.12.2004 N 191-ФЗ).

Относительно свидетельств о допуске к определенному виду или видам работ, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства, сообщаем, что изначально Приказ Ростехнадзора от 05.07.2011 N 356 предусматривал правило (п.3), согласно которому свидетельства о допуске к определенному виду или видам работ, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства, выданные до вступления в силу указанного приказа, должны были действовать до 1 января 2013 года. Однако впоследствии данное положение утратило силу в связи с изданием Приказа Ростехнадзора от 29.01.2014 N 35.

Таким образом, свидетельства о допуске к определенному виду или видам работ, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства, выданные до конца 2012 года, по-прежнему действительны.