1. Главная
  2. Статьи
  3. Для чего нужно саморегулирование финансового рынка?
Статьи

277

Для чего нужно саморегулирование финансового рынка?

 Для чего нужно саморегулирование финансового рынка?Руководитель СРО «Ассоциация форекс-дилеров» Евгений Машаров полагает, что основное содержание работы саморегулируемых организаций на финансовом рынке заключается в разработке стандартов и контроле за их соблюдением.

Для чего финансовому рынку нужны саморегулируемые организации (СРО)? Ответ на этот вопрос лучше всего искать в действующем законодательстве Российской Федерации. Ключевой акт, согласно букве которого работают такие организации, как Ассоциация форекс-дилеров, – федеральный закон «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (223-ФЗ). Основное содержание работы СРО на финансовом рынке – разработка стандартов деятельности финансовых организаций и контроль за соблюдением требований указанных стандартов. Остановимся на первой части этой масштабной задачи, которую закон возложил на плечи СРО.

В самом деле, куда логичнее, когда бизнес самостоятельно, основываясь на приобретённом опыте и «набитых шишках», создаёт стандарты для работы подобных себе организаций. Каждое положение в таких документах, как правило, является выстраданным, проверенным на практике. Объединяясь в процессе создания отраслевых документов, компании действительно имеют возможность анализировать и брать за основу лучшие практики работы. Кроме того, они сообща выявляют узкие моменты и приходят к общему знаменателю, создавая действительно рабочие, полезные документы. Рынки знают немало примеров, когда стандарты деятельности «спускались» сверху. С точки зрения теории, в них всё может быть безупречно, но для практической деятельности они часто оказываются неудобны, их приходится много раз перекраивать. В связи с этим когда несколько лет назад на уровне руководства страны было принято решение запустить саморегулирование в ряде отраслей экономики, многие регулирующие инстанции были рады сложить с себя несвойственную им работу и передать отраслевое нормотворчество в руки профессионалов.

Создание стандартов – процесс интересный. Приведу пример из практики Ассоциации форекс-дилеров (АФД). Центральный банк Российской Федерации внес Ассоциацию форекс-дилеров в реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка в октябре 2016 года. Для того чтобы члены АФД могли начать свою работу, им необходимо было разработать базовый стандарт. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера утвердил Банк России в мае 2017 года. Это была огромная работа с нуля. В стандарте необходимо было объединить требования законодательства о рынке ценных бумаг с практикой работы компаний рынка форекс (не будем забывать, многие игроки рынка к тому моменту вели свою деятельность уже около двадцати лет). В частности, нужно было адаптировать работу торговых систем к новому законодательству. Члены СРО создавали положения стандарта, согласовывали их с Центробанком, учитывали правки и дополнения регулятора. В результате был утверждён взвешенный, во всех отношениях продуманный и согласованный документ.

Стандарт – это живой организм. Можно не сомневаться, что в дальнейшем он потребует изменений, и не раз, но главное, что по нему можно работать. Что и сделали члены СРО АФД – практически сразу после утверждения базового стандарта, в мае 2017 года, пошли первые сделки в российской юрисдикции рынка форекс.

Очень важно, что разработка стандартов в саморегулируемых организациях происходит на коллегиальной основе, то есть с участием всех членов СРО. Мнение всех компаний, входящих в организацию, имеет одинаковый вес. Этот принцип обеспечивается равенством членских взносов.

Компаниям, которые входят в СРО, важно не только создавать приемлемые условия для своей работы, но и заботиться о благополучии потребителей. Именно поэтому следующим стандартом, разработкой которого занялась Ассоциация форекс-дилеров, стал Базовый стандарт защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров. Базовый стандарт защиты прав и интересов получателей финансовых услуг форекс-дилеров был утверждён Центральным банком 10 января 2019 года. Им установлено, что форекс-дилер должен разместить в открытом доступе (на сайте, в офисе) актуальные сведения о своем полном и сокращенном наименовании, членстве в СРО, наличии представителей (агентов), комиссионных сборах и порядке выплаты компенсаций в случае банкротства. Потребитель должен быть информирован о рисках, связанных с рамочными и отдельными договорами, в том числе о возможных финансовых потерях при их заключении, а также о сумме расходов на исполнение обязательств. Кроме того, согласно стандарту, форекс-дилеры обязаны не допускать необоснованного расширения спреда без изменения рыночной ситуации, их действия не должны вводить в заблуждение потребителя относительно предоставляемых форекс-дилером финансовых услуг, а также они не имеют права оказывать содействие заключению потребителями договоров с иностранными финансовыми организациями.

Основываясь на этих деталях, можно сделать вывод, что базовые стандарты представляют собой документы, максимально приближенные к жизни и дающие чёткое представление о том, как должна работать финансовая организация (в данном случае – форекс-дилер). Именно такие документы являются основным продуктом и целью работы саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка. То, что стандарты сегодня самостоятельно создаются профессиональными участниками рынка – большое подспорье для финансового сектора.

Следующие базовые стандарты, к разработке которых приступят члены Ассоциации форекс-дилеров уже в 2019 году, – это базовые стандарты корпоративного управления и управления рисками.

Мнение руководителя СРО «Ассоциация форекс-дилеров» Евгения Машарова о причинах создания саморегулируемых организаций на финансовом рынке опубликовал деловой журнал Инвест Форсайт.

Руководитель саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров»
Евгений Машаров

Статьи

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных
12.01.2023

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных

Национальная финансовая организация (НФА) направила в Центробанк результаты опроса по Концепции внедрения открытых API на финансовом рынке. Отмечается, что респонденты высказали свое мнение реализации моделей «Открытый банкинг», «Открытые финансы», «Открытые данные». Также участники опроса прокомментировали плюсы и минусы этих моделей. Подробнее о моделях открытых данных в этом материале.
СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика
02.12.2022

СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика

24 ноября СРО "МиР" совместно с Центробанком провела вебинар, посвященный анализу отчета бюро кредитных историй (БКИ), который составляется для расчета показателей долговой нагрузки (ПДН). Соответствующая информация появилась на сайте саморегулятора.

Все статьи

Мероприятия

Все мероприятия

Видео

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство
28.09.2018

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство

На ежегодной конференции организованной Саморегулируемой организацией Ассоциацией Балтийский строительный комплекс, поднимаются приемущественно вопросы затрагивающие основные проблемы связанные с институтом саморегулирования в строительной сфере.

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход
26.06.2017

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход

С 01 июля 2017 года, вступает в силу нормативный акт, регулирующий контрольную деятельность СРО, в соответствии с которым вводиться риск-ориентированный подход при контрольной деятельности членов СРО. Проверки СРО в строительной сфере, компаний и ИП осуществляющих деятельность на особо опасных, уникальных и технически сложных объектах теперь будут осуществляться и зависеть от значений показателей рисков, в соответствии с методикой

Все видео

Интервью

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"
27.10.2022

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"

Президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала нашему порталу о том, как индустрия ставок переживает 2022 год. По ее словам, букмекерство привыкло работать в стрессовых условиях. Так, пандемия и приостановленные из-за нее спортивные соревнования не смогли значительно навредить букмекерам и рынок покинули считанные единицы лицензиатов. Сейчас перед бизнесом стоят новые вызовы, но и с ними отечественные букмекеры смогут справиться, уверена глава отраслевой саморегулируемой организации.

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров
08.08.2022

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров

Наш постоянный эксперт - президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала о том, чем сегодня живет рынок букмекеров, как переживает реформу отраслевой саморегулятор.

Все интервью

Опрос

с 10.07.2023 по

Как вам новый дизайн портала?

0%

Стало лучше

0%

Стало хуже

0%

Мне всё равно

Вопрос-ответ

Вопрос:

Можно ли вернуть взнос в компенсационный фонд?

Ответ:

В соответствии с ч. 4 ст. 55.7 Градостроительного кодекса Российской Федерации, лицу, прекратившему членство в саморегулируемой организации, взнос в компенсационный фонд не возвращается, если не предусмотрено иное.
Под «иным» подразумеваются определенные случаи, описанные в ст. 3.2 ФЗ «О введении в действие Градостроительного кодекса Российской Федерации» от 29.12.2004 г. № 191-ФЗ (в ред. ФЗ «О внесении изменений в Градостроительный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 27.07.2010 г. № 240-ФЗ). В них сообщается, что строительная, инженерная, изыскательская СРО обязана вернуть организации или ИП, прекратившим членство в соответствующем партнерстве, уплаченные ими средства компфонда, в случае исполнения следующих условий:
1) получение допуска данного СРО к определенному виду или видам работ, исключенными 1 августа 2010 года из официального перечня видов работ по инженерным изысканиям, по подготовке проектной документации, по строительству, реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства;
2) отсутствие у лица допуска к другим видам работ (отсутствие иных видов работ в допуске СРО);
3) прекращение членства в данной СРО не ранее двух и не позже 6 месяцев со дня исключения отраженных в допуске видов работ из официального классификатора перечня (то есть с 1 сентября 2010 года по 1 января 2011 года).
Отметим, что только в случае исполнения всех трех вышеуказанных условий саморегулируемая организация обязана вернуть вышедшим из состава членам взносы в компенсационный фонд в полном объеме.
Для возврата денежных средств был отведен срок в размере не более 10 календарных дней после прекращения членства. День прекращения членства определяется днем регистрации заявления от ИП или юридического лица о выходе из состава СРО.
В связи с тем, что с отведенного для официального прекращения членства в СРО промежутка времени уже прошло несколько лет, данные основания представляются неактуальными.
Градостроительным кодексом определено лишь несколько допущений для осуществления выплат из средств компенсационного фонда саморегулируемой организации. Деньги могут быть возвращены если были ошибочно перечислены на счет СРО; перечислены для размещения средств компенсационного фонда СРО в целях его сохранения и увеличения; использованы для осуществления выплат в результате наступления солидарной ответственности по обязательствам своих членов, возникшим вследствие причинения вреда.

Вопрос:

Может ли член одной саморегулируемой организации медиаторов одновременно быть членом другой СРО той же отрасли, но расположенной в другом федеральном округе?

Ответ:

В силу ч. 4 ст. 5 Федерального закона №315 «О саморегулируемых организациях», субъект, осуществляющий определенный вид предпринимательской или профессиональной деятельности, может являться членом только одной саморегулируемой организации, объединяющей субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности данного вида. Аналогичное правило предусмотрено и ч. 8 ст. 18 ФЗ №193 «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)».

Таким образом, член саморегулируемой организации медиаторов не может одновременно состоять в другой СРО медиаторов, даже если такая организация расположена в другом федеральном округе, поскольку такое основание не предусмотрено законом в качестве исключения из общего правила.

Вернуть старый дизайн