Глава СРО ВСС Игорь Юргенс о роли страховщиков в распространении «зеленых» стандартов
Президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС) Игорь Юргенс на площадке ПМЭФ-2021 заявил, что страховой и банковский сектора больше других готовы к усилению стандарта устойчивого развития и «зеленым» нормам в инвестиционной политике. По его словам, благодарить за это следует единого регулятора в лице Центробанка.
В рамках ПМЭФ-2021 состоялась дискуссия на тему «Устойчивое развитие. Повестка многосторонних институтов». В мероприятии принял участие Президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС) Игорь Юргенс. Эксперт положительно оценил успехи Банка России в работе со стандартами, которые используют и другие мировые регуляторы (Центральные Банки Швейцарии, Великобритании). Отмечается, что в настоящее время реализация принципов устойчивого развития в России заключается в разработке критериев и проектов, связанных с развитием и поддержкой ряда производств. Следующим этапом могут стать субсидирование процентной ставки по обязательствам тех участников производственного процесса, которые признаны «зелеными», стимулирование вложений в «зеленые» финансовые инструменты, предоставление налоговых льгот для таких инвесторов, упрощенные процедуры по включению их «зеленых» облигаций в котировальные листы Центрального банка, регулятивные послабления ЦБ для участников рынка, прогнозирует президент СРО ВСС.
Банк России и мировые стандарты «ЕSG» глазами страховой СРО
По словам главы СРО ВСС, Центробанку следует обратить особое внимание на внедрение «зеленных» механизмов, так как отечественному рынку необходима «зеленая» перезагрузка. Эксперт считает, что в этом вопросе финансовый сектор находится впереди угольщиков, нефтяников и газовиков. Поэтому необходимо расширять перечень финансовых инструментов с «зеленой» составляющей.
«Финансы - это кровеносная система. Куда кровь поступает, то и развивается. Соответственно, наша финансовая система должна быть ориентирована на «зеленое». Для того, чтобы была возможность инвестировать в «зеленое», нужны системные инструменты: нужны «зеленые» облигации, нужны «зеленые» сертификаты», - подчеркнул Игорь Юргенс.
Глава ВСС отметил, что для внедрения «зеленных» инструментов необходима таксономия этой «зелености», то есть необходимо классифицировать новые механизмы. Для этого нужны новые стандарты. Поэтому крайне важен стандарт, который Центральный банк вместе с Минэкономикии госкорпорацией банком развития ВЭБ имплементирует, пытаясь включить международные нормы в национальную правовую систему. В этих целях ЦБ уже выпустил доклад по вопросам «ЕSG» и экологического инвестирования, который четко сформулировал задачи финансового сектора в этой сфере.
«Этот стандарт нам уже понятен и в самое ближайшее время финансовый отчет, который сдается в конце года, станет сопровождаться нефинансовым отчетом по «ЕSG», где будут даваться ответы на следующие вопросы: что вы как компания и как отрасль сделали по экологии, по социальному блоку и по вашему корпоративному управлению», - пояснил Игорь Юргенс.
«ESG»
В мире все больше корпораций приходят принципам ответственного инвестирования «ESG» (англ. «environmental» – экология, «social» – социальное развитие, «governance» – корпоративное управление). Этот индекс рассказывает инвесторам о стратегии компании, условиях труда сотрудников и том, как предприятие заботится об экологии.
Таким образом, «ESG» включает три составляющие - экологию, социальное развитие и корпоративное управление.
Инвестиции страховщиков
Президент СРО ВСС Игорь Юргенс заявил, что страховые компании традиционно поддерживают экономику страны путем инвестирования в облигации и государственные и муниципальные ценные бумаги. По его словам, на страховщиков приходится почти 50% всех активов.
По данным исследования АКРА, к концу 2019 года наибольшую долю вложений в Облигации федерального займа (ОФЗ) имели банки и финансовые компании. Так, на страховщиков, а также на пенсионные и инвестиционные фонды приходилось около 66% ОФЗ. Отмечается, что доля финансовых компаний, в том числе страховщиков с 2017 года удвоилась. Учитывая, что с 2014 года накопительные пенсии заморожены, свободных пенсионных средств в стране практически нет. Страховые и инвестиционные компании являются основным источником «длинных» денег (долгосрочные (более года) инвестиции).
Страховое сообщество и «ESG»
«Финансовые институты, в том числе страховщики, будут оказывать очень большое влияние на продвижение принципов «ESG» в корпоративном сегменте и распределение инвестиционных потоков в сторону «зеленой экономики», - заявил Игорь Юргенс, выступая на площадке ПМЭФ-2021.
Глава ВСС отметил, что крупнейшие страховые компании постепенно добавляют цели по «ESG» в свои стратегические планы. Это становится важной составляющей их работы. Ведь, согласно мировой практике, социально-ответственные компании имеют репутационные преимущества перед конкурентами. Они характеризуются более высокой мотивированностью персонала, меньше подвержены влиянию регуляторных рисков и более устойчивы в долгосрочной перспективе. Все это сказывается на оценках и стоимости ценных бумаг таких компаний. В ближайшие 5–7 лет страховые компании будут интегрировать основные принципы «ESG» в свои бизнес-процессы.
В рамках подготовки к работе с новым стандартом страховщикам потребуется профессиональная оценка риска, в том числе по катастрофическим для экологии рискам, анализ возможных превентивных мер, мер по минимизации возникающего ущерба. Для этого нужно разрабатывать соответствующие корпоративные стандарты, устанавливать портфельные приоритеты и создавать новые инвестиционные стратегии.
Глава ВСС привел пример конкретного влияния стандарта «ESG» на финансовую деятельность иностранных страховщиков в настоящее время.
«Крупнейшим западным страховщикам, в том числе Allianz и AXA, запрещено инвестировать страховые резервы в инструменты, связанные с неэкологичным производством, в том числе в активы, связанные с угольной промышленностью. Если страховщику запрещено вкладывать в ценные бумаги, финансы соответствующим образом перенаправляются в "зеленые" облигации, их доля в страховых резервах должна будет увеличиваться, особенно, если речь идет о резервах по страхованию жизни», - сделал вывод Игорь Юргенс.
Элеонора Ширинова
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru