1. Главная
  2. Статьи
  3. Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал законопроект, касающийся финансовых СРО
Статьи

184

Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал законопроект, касающийся финансовых СРО

 Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал законопроект, касающийся финансовых СРОСегодня Комитет Госдумы пофинансовому рынку рекомендовал ГД принять в первом чтении законопроект №618877-7, который разделяет инвесторов по категориям. Законодательнаяинициатива также предусматривает, что неквалифицированные инвесторы могутсовершать сделки, направленные на приобретение любых ценных бумаг, после сдачиэкзамена на сайте биржи либо СРО в сфере финансового рынка.

Документ был инициирован группойдепутатов Госдумы и членов Совета Федерации во главе с председателем Комитетапо финансовому рынку нижней палаты парламента Анатолием Аксаковым. Первоечтение законопроекта запланировано на 28 мая.

Согласно пояснительной записке кзаконопроекту, его положения закрепляют на законодательном уровне следующиекатегории инвесторов:

  • неквалифицированные инвесторы, которыеподразделяются на особо защищаемых неквалифицированных инвесторов и простыхнеквалифицированных инвесторов;
  • квалифицированные инвесторы, которыеподразделяются на простых квалифицированных инвесторов и профессиональныхквалифицированных инвесторов.

Законопроект определяет критериисоответствия для каждой категории. Для профессиональных участников рынка ценныхбумаг, управляющих компаний паевых инвестиционных фондов, кредитных организацийи субъектов страхового дела устанавливаются требования к совершению сделок синвесторами – физическими лицами в зависимости от их категории. По мнениюавторов инициативы, это позволит обеспечить высокий уровень защиты дляфизических лиц, не обладающих достаточными знаниями о финансовом рынке.

По общему правилу любоефизическое лицо является особо защищаемым неквалифицированным инвестором.Средства таких инвесторов по умолчанию могут вкладываться только в наиболеепростые и наименее рискованные финансовые инструменты в результате совершенияследующих сделок:

1) сделок с ценными бумагами,включенными в список ценных бумаг, допущенных к торгам первого и второгоуровня, за исключением коммерческих облигаций;

2) сделок с не ограниченными вобороте инвестиционными паями паевых инвестиционных фондов;

3) сделок с иностранной валютой,заключаемых на организованных торгах;

4) сделок с драгоценнымиметаллами, заключаемых на организованных торгах.

Дополнительно длянеквалифицированных инвесторов предусмотрена возможность совершения сделок,направленных на приобретение любых ценных бумаг, а также заключения любыхдоговоров, являющихся производными финансовыми инструментами, за исключениемпредназначенных для квалифицированного инвестора, при соблюдении одного изследующих условий:

  • совершение таких сделок в пределах установленнойсуммы;
  • по итогам прохождения тестирования (порядокпроведения определяется саморегулируемой организацией, членом которой являетсялицо, проводящее тестирование);
  • по итогам сдачи экзамена на сайте биржи либо СРОв сфере финансового рынка в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В отношении субъектов страховогодела устанавливаются требования к заключению договоров инвестиционногострахования жизни.

Простому квалифицированномуинвестору по умолчанию доступны все финансовые инструменты, которые доступнынеквалифицированному инвестору, без прохождения тестирования либо сдачиэкзамена, а также при надлежащем информировании о характеристиках финансовогоинструмента и рисках, связанных с осуществлением операций с ними, – инструменты,предназначенные для квалифицированных инвесторов.

Профессиональномуквалифицированному инвестору по умолчанию доступны любые финансовыеинструменты.

Обязанность по определению дляклиента категории и проверкесоответствия инструмента категории инвестора возлагается на брокера,форекс-дилера, управляющую компанию паевого инвестиционного фонда,доверительного управляющего, кредитные организации (при совершении «иныхсделок»), субъектов страхового дела (при заключении договора инвестиционногострахования жизни). Данный перечень не является исчерпывающим.

В отношении доверительногоуправления в дополнение к существующей обязанности управляющего приобретатьценные бумаги и заключать договоры, являющиеся производными финансовымиинструментами, которые предназначены для квалифицированных инвесторов, толькопри условии, что клиент является квалифицированным инвестором, предусмотренаобязанность определять инвестиционный профиль клиента – физического лица.

Авторы инициативы отметили, что законопроектнаправлен на повышение уровня доверия граждан к финансовому рынку, что будетспособствовать притоку частных инвестиций в экономику, а также повыситблагосостояние граждан посредством предоставления им возможности использоватьнадежные и понятные инвестиционные инструменты.

Ранее Правительство России ужепредставило отзыв на данный законопроект, отметив, что его концепция в целомвозражений не вызывает, но для дальнейшей работы необходимо исключить следующиеположения:

  • обязывающие лиц, осуществляющих категоризациюинвесторов, проверять достоверность сведений, предоставляемых клиентом -физическим лицом при проведении категоризации, за исключением проверки сведенийоб активах клиента, находящихся в распоряжении лица, осуществляющегокатегоризацию;
  • предусматривающие периодические проверки насоответствие клиента - физического лица определенной для него категории, аизменение категории производить на основании волеизъявления клиента;
  • предусматривающие право неквалифицированногоинвестора физического лица на приобретение ценных бумаг и (или) заключениедоговоров, являющихся производными финансовыми инструментами, на сумму впределах пятидесяти тысяч рублей в год, а также дохода, полученного врезультате совершения таких сделок;
  • обязывающие доверительного управляющегопроводить категоризацию при условии наличия у него обязанности определятьинвестиционный профиль клиента и соблюдать ограничение по приобретениюфинансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, атакже дополнительно проанализировать целесообразность распространения нормзаконопроекта на совершение сделок при исполнении брокером поручения клиента,поданного на основании индивидуальной инвестиционной рекомендации.

Элеонора Ширинова
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru

Статьи

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных
12.01.2023

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных

Национальная финансовая организация (НФА) направила в Центробанк результаты опроса по Концепции внедрения открытых API на финансовом рынке. Отмечается, что респонденты высказали свое мнение реализации моделей «Открытый банкинг», «Открытые финансы», «Открытые данные». Также участники опроса прокомментировали плюсы и минусы этих моделей. Подробнее о моделях открытых данных в этом материале.
СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика
02.12.2022

СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика

24 ноября СРО "МиР" совместно с Центробанком провела вебинар, посвященный анализу отчета бюро кредитных историй (БКИ), который составляется для расчета показателей долговой нагрузки (ПДН). Соответствующая информация появилась на сайте саморегулятора.

Все статьи

Мероприятия

Все мероприятия

Видео

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство
28.09.2018

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство

На ежегодной конференции организованной Саморегулируемой организацией Ассоциацией Балтийский строительный комплекс, поднимаются приемущественно вопросы затрагивающие основные проблемы связанные с институтом саморегулирования в строительной сфере.

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход
26.06.2017

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход

С 01 июля 2017 года, вступает в силу нормативный акт, регулирующий контрольную деятельность СРО, в соответствии с которым вводиться риск-ориентированный подход при контрольной деятельности членов СРО. Проверки СРО в строительной сфере, компаний и ИП осуществляющих деятельность на особо опасных, уникальных и технически сложных объектах теперь будут осуществляться и зависеть от значений показателей рисков, в соответствии с методикой

Все видео

Интервью

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"
27.10.2022

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"

Президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала нашему порталу о том, как индустрия ставок переживает 2022 год. По ее словам, букмекерство привыкло работать в стрессовых условиях. Так, пандемия и приостановленные из-за нее спортивные соревнования не смогли значительно навредить букмекерам и рынок покинули считанные единицы лицензиатов. Сейчас перед бизнесом стоят новые вызовы, но и с ними отечественные букмекеры смогут справиться, уверена глава отраслевой саморегулируемой организации.

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров
08.08.2022

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров

Наш постоянный эксперт - президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала о том, чем сегодня живет рынок букмекеров, как переживает реформу отраслевой саморегулятор.

Все интервью

Опрос

с 10.07.2023 по

Как вам новый дизайн портала?

0%

Стало лучше

0%

Стало хуже

0%

Мне всё равно

Вопрос-ответ

Вопрос:

Можно ли вернуть взнос в компенсационный фонд?

Ответ:

В соответствии с ч. 4 ст. 55.7 Градостроительного кодекса Российской Федерации, лицу, прекратившему членство в саморегулируемой организации, взнос в компенсационный фонд не возвращается, если не предусмотрено иное.
Под «иным» подразумеваются определенные случаи, описанные в ст. 3.2 ФЗ «О введении в действие Градостроительного кодекса Российской Федерации» от 29.12.2004 г. № 191-ФЗ (в ред. ФЗ «О внесении изменений в Градостроительный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 27.07.2010 г. № 240-ФЗ). В них сообщается, что строительная, инженерная, изыскательская СРО обязана вернуть организации или ИП, прекратившим членство в соответствующем партнерстве, уплаченные ими средства компфонда, в случае исполнения следующих условий:
1) получение допуска данного СРО к определенному виду или видам работ, исключенными 1 августа 2010 года из официального перечня видов работ по инженерным изысканиям, по подготовке проектной документации, по строительству, реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства;
2) отсутствие у лица допуска к другим видам работ (отсутствие иных видов работ в допуске СРО);
3) прекращение членства в данной СРО не ранее двух и не позже 6 месяцев со дня исключения отраженных в допуске видов работ из официального классификатора перечня (то есть с 1 сентября 2010 года по 1 января 2011 года).
Отметим, что только в случае исполнения всех трех вышеуказанных условий саморегулируемая организация обязана вернуть вышедшим из состава членам взносы в компенсационный фонд в полном объеме.
Для возврата денежных средств был отведен срок в размере не более 10 календарных дней после прекращения членства. День прекращения членства определяется днем регистрации заявления от ИП или юридического лица о выходе из состава СРО.
В связи с тем, что с отведенного для официального прекращения членства в СРО промежутка времени уже прошло несколько лет, данные основания представляются неактуальными.
Градостроительным кодексом определено лишь несколько допущений для осуществления выплат из средств компенсационного фонда саморегулируемой организации. Деньги могут быть возвращены если были ошибочно перечислены на счет СРО; перечислены для размещения средств компенсационного фонда СРО в целях его сохранения и увеличения; использованы для осуществления выплат в результате наступления солидарной ответственности по обязательствам своих членов, возникшим вследствие причинения вреда.

Вопрос:

Может ли член одной саморегулируемой организации медиаторов одновременно быть членом другой СРО той же отрасли, но расположенной в другом федеральном округе?

Ответ:

В силу ч. 4 ст. 5 Федерального закона №315 «О саморегулируемых организациях», субъект, осуществляющий определенный вид предпринимательской или профессиональной деятельности, может являться членом только одной саморегулируемой организации, объединяющей субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности данного вида. Аналогичное правило предусмотрено и ч. 8 ст. 18 ФЗ №193 «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)».

Таким образом, член саморегулируемой организации медиаторов не может одновременно состоять в другой СРО медиаторов, даже если такая организация расположена в другом федеральном округе, поскольку такое основание не предусмотрено законом в качестве исключения из общего правила.

Вернуть старый дизайн