НАУФОР: количество проверок членов может возрасти!

Национальная ассоциация участников фондового рынка неусыпно следит за работой своих членов. Информацией о контрольных мероприятиях в первой половине 2021 года поделилась саморегулируемая организация…

Итак, по данным НАУФОР, в первом полугодии 2021 года саморегулируемая организация провела 72 проверки в отношении 63 компаний (из них 36 плановых и 36 — внеплановых). Показатели нарушений по внеплановым проверкам оказались выше. Так, из 36 проверок 27 организаций допустили нарушения. По плановым проверкам количество нарушителей составило 19. Представители СРО отмечают, что при сохранении такой динамики количество проверок по сравнению с 2020 годом может вырасти на 30%.

Подробностями о результатах контрольной деятельности НАУФОР поделился вице-президент СРО Антон Савушкин:

«Текущие показатели проверок — это результат реорганизации контрольной функции НАУФОР. И в первую очередь, это фокусировка на соблюдении поведенческих правил и стандартов, на взаимодействии финансовых организаций с их клиентами».

При этом, по его словам, Национальная ассоциация участников фондового рынка усовершенствовала свои контрольные методики и приемы. Теперь вместо традиционного сплошного изучения документов за период проверки проводится анализ документов, отражающих фактическое взаимодействие с клиентом, в том числе, на основании обращений и жалоб. Выявление обстоятельств, свидетельствующих о возможном нарушении членом НАУФОР стандартов при проведении контрольных закупок и инициативной оценки внутренних документов.

Антон Савушкин рассказал из каких этапов складывается контрольный процесс за членом СРО, включающий, в том числе, проведение надзорной встречи с членом НАУФОР: «В ее рамках происходит обмен мнениями по выявленному нарушению, обсуждаются способы его устранения, формируется база для принятия решения дисциплинарным комитетом. Важно отметить, что при этом совершенствуются и механизмы дисциплинарной ответственности. Например, в стандарт «Система мер воздействия» были внесены положения, в соответствии с которыми организация может быть освобождена от дисциплинарной ответственности, если до момента рассмотрения дела дисциплинарным комитетом компания устранила нарушение и в случае причинения убытков возместила их».

По мнению вице-президента профессионального объединения, самым эффективным методом при проведении проверок является контрольная закупка.

В отношении инвестиционных советников и доверительных управляющих фокус контроля направлен на соблюдение стандарта совершения советником или управляющим порядка определения инвестиционного профиля и адекватности такого определения, раскрытия информации, запрета на гарантирование доходности, вопросов функционирования системы автоконсультирования. В рамках этих проверок НАУФОР выявила 56 нарушений, которые в большинстве своём касались нарушения инвестиционного профиля клиента. В рамках мер надзорного реагирования на компании было наложено 35 санкций. В 10 случаях компании были освобождены от ответственности. «Наша цель — не наказывать компании, наша цель — предотвращать нарушения», — отметил Антон Савушкин.

В отношении доверительных управляющих было выявлено 14 нарушений, инвестиционного советника — 17 нарушений.

Что касается контроля брокерской деятельности, то фокус контроля направлен на соблюдение стандарта защиты прав и интересов инвесторов, предложения финансовых инструментов и раскрытия информации, который должен основываться на принципах добросовестности, соответствия и полноты сообщаемых сведений. Основным инструментом при проведении таких проверок является контрольная закупка. В ходе ревизии открывается брокерский счет, проводится операция, анализируется отчетность по совершенной операции. Это позволяет полно и эффективно проверить сразу несколько стандартов.

«Важно отметить, что мы фиксируем недостаточную осведомленность сотрудников компаний о положениях внутренних регламентов, процедур и стандартов. Скорее всего, это связано с тем, что компании переходят на дистанционное взаимодействие с клиентами, и обучение сотрудников при физическом взаимодействии с клиентами зачастую игнорируется», — поделился Антон Савушкин.

В рамках контроля депозитарной деятельности нарушения в основном связаны с ведением внутреннего учета операций и отчетности.

Если речь идёт о деятельности управляющих компаний, то основный фокус контроля направлен на информирование клиентов о продажах ПИФов, наименования фондов, запрет на гарантирование доходности, раскрытие информации. Характерными были нарушения, связанные с названием ПИФа. Также в декларации о рисках отсутствует или не в полной мере присутствует информация о рисках.

По словам вице-президента НАУФОР, новым направлением контрольной деятельности ассоциации станет обобщение и публикаций надзорной практики. В августе 2021 года саморегулируемая организация опубликовала такой обзор нарушений в части инвестиционного профилирования.

Со своей стороны, НАУФОР развивает практику распространения информации о нарушениях посредством вебинаров и публикации рекомендаций по определенным требованиям внутренних или базовых стандартов.

Ксения Иванова-Погребняк
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru