1. Главная
  2. Статьи
  3. СРО «МиР» разработала рекомендации борьбы с мошенниками
Статьи

179

СРО «МиР» разработала рекомендации борьбы с мошенниками

 СРО «МиР» разработала рекомендации борьбы с мошенникамиСаморегулируемая организация «Микрофинансирование и Развитие» разработала рекомендации по работе с ЕСИА в период обострения мошенничества. В связи с участившимися случаями мошенничества путем неправомерного доступа третьих лиц к личным кабинетам граждан РФ на портале «Госуслуги», профобъединение подготовило информационное письмо о временных мерах по предотвращению мошенничества при проведении идентификации заемщиков через ЕСИА. Подробностями об этом поделилась СРО

Итак, в связи с участившимися случаями мошеннических действий, СРО «Микрофинансирование и Развитие» подготовила письмо о мерах по предотвращению мошенничества при проведении идентификации заемщиков через ЕСИА. Предлагаем ознакомиться с документом за подписью директора СРО «МиР» Елены Стратьевой.

«Саморегулируемая организация Союз микрофинансовых организаций «Микрофинансирование и Развитие» (СРО «МиР») получила информацию о всплеске мошенничества путем неправомерного доступа третьих лиц к личным кабинетам граждан РФ на портале «Госуслуги» (https://www.gosuslugi.ru/).

Для предотвращения дискредитации способа упрощенной идентификации через ЕСИА (п.3 ч.1-2 ст.7 Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») с возможным последующим ограничением его применения для идентификации заемщиков, а также минимизации ущерба микрофинансовых организаций рекомендуем:

Во-первых, при использовании ЕСИА для проведения упрощенной идентификации применять не менее трех дополнительных способов проверки личности заемщика.Такими дополнительными способами проверки могут быть:

  • проверка данных паспорта заемщика по размещаемому на официальном сайте в сети «Интернет» Списку недействительных (утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина Российской Федерации, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации;
  • проверка данных, указанных в заявлении на представление займа, на их соответствие информации, содержащейся в кредитной истории получателя финансовой услуги;
  • проверка принадлежности заемщику банковского счета, банковской карты или иного платежного инструмента, на которые предполагается зачисление займа, в том числе путем соотнесения доступным способом фамилии, имени и отчества (фамилии и имени; первой буквы фамилии, имени и отчества; иной информации) физического лица, с использованием персональных данных которого предполагается заключение договора займа, с аналогичными данными физического лица – фактического получателя займа;
  • проверка действительности и принадлежности заемщику абонентского номера подвижной радиотелефонной связи, указанного в заявлении на представление займа, в том числе путем соотнесения доступным способом фамилии, имени и отчества (фамилии и имени; иной информации) физического лица, с использованием персональных данных которого предполагается заключение договора займа, с аналогичными данными физического лица – фактического получателя займа;
  • проверка принадлежности заемщику пользовательского устройства, с использованием которого осуществляется получение займа, в том числе путем анализа системной информации программного обеспечения, установленного на пользовательском устройстве;
  • проверка соответствия внешности физического лица – фактического получателя займа с внешностью физического лица, персональные данные которого указаны в заявлении на представление займа, в том числе путем анализа фотографии физического лица – фактического получателя займа и фотографии заемщика в паспорте, а также организации взаимодействия с физическим лицом – фактическим получателем займа с использованием средств видеосвязи;
  • применение метода серии контрольных вопросов, непосредственно связанных с личными данными получателя финансовой услуги, с обеспечением достаточного уровня сложности и вариативности таких вопросов, доступа к таким вопросам исключительно сотрудников микрофинансовой организации, ответственных за их разработку и (или) использование в рамках верификации данных получателя финансовой услуги, а также с обеспечением изменения их состава не менее четырех раз в год;
  • соотнесение фамилии, имени и отчества (фамилии и имени; иной информации) получателя финансовой услуги с адресом электронной почты, указанным в заявлении на представление займа.Часть названных способов проверки указана в Информационном письме Банка России «О методах проверки достоверности полученных от потенциальных заемщиков сведений» от 28.12.2018 №ИН-06-59/79.

Во-вторых, разместить на сайте микрофинансовой организации, на котором осуществляется оформление онлайн займов, рекомендацию для заемщиков применить двухэтапную проверку для входа в личный кабинет на сайте https://www.gosuslugi.ru/ с инструкцией ее осуществления».

Ксения Иванова-Погребняк
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru

Статьи

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных
12.01.2023

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных

Национальная финансовая организация (НФА) направила в Центробанк результаты опроса по Концепции внедрения открытых API на финансовом рынке. Отмечается, что респонденты высказали свое мнение реализации моделей «Открытый банкинг», «Открытые финансы», «Открытые данные». Также участники опроса прокомментировали плюсы и минусы этих моделей. Подробнее о моделях открытых данных в этом материале.
СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика
02.12.2022

СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика

24 ноября СРО "МиР" совместно с Центробанком провела вебинар, посвященный анализу отчета бюро кредитных историй (БКИ), который составляется для расчета показателей долговой нагрузки (ПДН). Соответствующая информация появилась на сайте саморегулятора.

Все статьи

Мероприятия

Все мероприятия

Видео

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство
28.09.2018

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство

На ежегодной конференции организованной Саморегулируемой организацией Ассоциацией Балтийский строительный комплекс, поднимаются приемущественно вопросы затрагивающие основные проблемы связанные с институтом саморегулирования в строительной сфере.

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход
26.06.2017

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход

С 01 июля 2017 года, вступает в силу нормативный акт, регулирующий контрольную деятельность СРО, в соответствии с которым вводиться риск-ориентированный подход при контрольной деятельности членов СРО. Проверки СРО в строительной сфере, компаний и ИП осуществляющих деятельность на особо опасных, уникальных и технически сложных объектах теперь будут осуществляться и зависеть от значений показателей рисков, в соответствии с методикой

Все видео

Интервью

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"
27.10.2022

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"

Президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала нашему порталу о том, как индустрия ставок переживает 2022 год. По ее словам, букмекерство привыкло работать в стрессовых условиях. Так, пандемия и приостановленные из-за нее спортивные соревнования не смогли значительно навредить букмекерам и рынок покинули считанные единицы лицензиатов. Сейчас перед бизнесом стоят новые вызовы, но и с ними отечественные букмекеры смогут справиться, уверена глава отраслевой саморегулируемой организации.

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров
08.08.2022

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров

Наш постоянный эксперт - президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала о том, чем сегодня живет рынок букмекеров, как переживает реформу отраслевой саморегулятор.

Все интервью

Опрос

с 10.07.2023 по

Как вам новый дизайн портала?

0%

Стало лучше

0%

Стало хуже

0%

Мне всё равно

Вопрос-ответ

Вопрос:

Можно ли вернуть взнос в компенсационный фонд?

Ответ:

В соответствии с ч. 4 ст. 55.7 Градостроительного кодекса Российской Федерации, лицу, прекратившему членство в саморегулируемой организации, взнос в компенсационный фонд не возвращается, если не предусмотрено иное.
Под «иным» подразумеваются определенные случаи, описанные в ст. 3.2 ФЗ «О введении в действие Градостроительного кодекса Российской Федерации» от 29.12.2004 г. № 191-ФЗ (в ред. ФЗ «О внесении изменений в Градостроительный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 27.07.2010 г. № 240-ФЗ). В них сообщается, что строительная, инженерная, изыскательская СРО обязана вернуть организации или ИП, прекратившим членство в соответствующем партнерстве, уплаченные ими средства компфонда, в случае исполнения следующих условий:
1) получение допуска данного СРО к определенному виду или видам работ, исключенными 1 августа 2010 года из официального перечня видов работ по инженерным изысканиям, по подготовке проектной документации, по строительству, реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства;
2) отсутствие у лица допуска к другим видам работ (отсутствие иных видов работ в допуске СРО);
3) прекращение членства в данной СРО не ранее двух и не позже 6 месяцев со дня исключения отраженных в допуске видов работ из официального классификатора перечня (то есть с 1 сентября 2010 года по 1 января 2011 года).
Отметим, что только в случае исполнения всех трех вышеуказанных условий саморегулируемая организация обязана вернуть вышедшим из состава членам взносы в компенсационный фонд в полном объеме.
Для возврата денежных средств был отведен срок в размере не более 10 календарных дней после прекращения членства. День прекращения членства определяется днем регистрации заявления от ИП или юридического лица о выходе из состава СРО.
В связи с тем, что с отведенного для официального прекращения членства в СРО промежутка времени уже прошло несколько лет, данные основания представляются неактуальными.
Градостроительным кодексом определено лишь несколько допущений для осуществления выплат из средств компенсационного фонда саморегулируемой организации. Деньги могут быть возвращены если были ошибочно перечислены на счет СРО; перечислены для размещения средств компенсационного фонда СРО в целях его сохранения и увеличения; использованы для осуществления выплат в результате наступления солидарной ответственности по обязательствам своих членов, возникшим вследствие причинения вреда.

Вопрос:

Может ли член одной саморегулируемой организации медиаторов одновременно быть членом другой СРО той же отрасли, но расположенной в другом федеральном округе?

Ответ:

В силу ч. 4 ст. 5 Федерального закона №315 «О саморегулируемых организациях», субъект, осуществляющий определенный вид предпринимательской или профессиональной деятельности, может являться членом только одной саморегулируемой организации, объединяющей субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности данного вида. Аналогичное правило предусмотрено и ч. 8 ст. 18 ФЗ №193 «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)».

Таким образом, член саморегулируемой организации медиаторов не может одновременно состоять в другой СРО медиаторов, даже если такая организация расположена в другом федеральном округе, поскольку такое основание не предусмотрено законом в качестве исключения из общего правила.

Вернуть старый дизайн