1. Главная
  2. Статьи
  3. СРО «МиР» разработала рекомендации борьбы с мошенниками
Статьи

228

СРО «МиР» разработала рекомендации борьбы с мошенниками

 СРО «МиР» разработала рекомендации борьбы с мошенникамиСаморегулируемая организация «Микрофинансирование и Развитие» разработала рекомендации по работе с ЕСИА в период обострения мошенничества. В связи с участившимися случаями мошенничества путем неправомерного доступа третьих лиц к личным кабинетам граждан РФ на портале «Госуслуги», профобъединение подготовило информационное письмо о временных мерах по предотвращению мошенничества при проведении идентификации заемщиков через ЕСИА. Подробностями об этом поделилась СРО

Итак, в связи с участившимися случаями мошеннических действий, СРО «Микрофинансирование и Развитие» подготовила письмо о мерах по предотвращению мошенничества при проведении идентификации заемщиков через ЕСИА. Предлагаем ознакомиться с документом за подписью директора СРО «МиР» Елены Стратьевой.

«Саморегулируемая организация Союз микрофинансовых организаций «Микрофинансирование и Развитие» (СРО «МиР») получила информацию о всплеске мошенничества путем неправомерного доступа третьих лиц к личным кабинетам граждан РФ на портале «Госуслуги» (https://www.gosuslugi.ru/).

Для предотвращения дискредитации способа упрощенной идентификации через ЕСИА (п.3 ч.1-2 ст.7 Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») с возможным последующим ограничением его применения для идентификации заемщиков, а также минимизации ущерба микрофинансовых организаций рекомендуем:

Во-первых, при использовании ЕСИА для проведения упрощенной идентификации применять не менее трех дополнительных способов проверки личности заемщика.Такими дополнительными способами проверки могут быть:

  • проверка данных паспорта заемщика по размещаемому на официальном сайте в сети «Интернет» Списку недействительных (утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина Российской Федерации, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации;
  • проверка данных, указанных в заявлении на представление займа, на их соответствие информации, содержащейся в кредитной истории получателя финансовой услуги;
  • проверка принадлежности заемщику банковского счета, банковской карты или иного платежного инструмента, на которые предполагается зачисление займа, в том числе путем соотнесения доступным способом фамилии, имени и отчества (фамилии и имени; первой буквы фамилии, имени и отчества; иной информации) физического лица, с использованием персональных данных которого предполагается заключение договора займа, с аналогичными данными физического лица – фактического получателя займа;
  • проверка действительности и принадлежности заемщику абонентского номера подвижной радиотелефонной связи, указанного в заявлении на представление займа, в том числе путем соотнесения доступным способом фамилии, имени и отчества (фамилии и имени; иной информации) физического лица, с использованием персональных данных которого предполагается заключение договора займа, с аналогичными данными физического лица – фактического получателя займа;
  • проверка принадлежности заемщику пользовательского устройства, с использованием которого осуществляется получение займа, в том числе путем анализа системной информации программного обеспечения, установленного на пользовательском устройстве;
  • проверка соответствия внешности физического лица – фактического получателя займа с внешностью физического лица, персональные данные которого указаны в заявлении на представление займа, в том числе путем анализа фотографии физического лица – фактического получателя займа и фотографии заемщика в паспорте, а также организации взаимодействия с физическим лицом – фактическим получателем займа с использованием средств видеосвязи;
  • применение метода серии контрольных вопросов, непосредственно связанных с личными данными получателя финансовой услуги, с обеспечением достаточного уровня сложности и вариативности таких вопросов, доступа к таким вопросам исключительно сотрудников микрофинансовой организации, ответственных за их разработку и (или) использование в рамках верификации данных получателя финансовой услуги, а также с обеспечением изменения их состава не менее четырех раз в год;
  • соотнесение фамилии, имени и отчества (фамилии и имени; иной информации) получателя финансовой услуги с адресом электронной почты, указанным в заявлении на представление займа.Часть названных способов проверки указана в Информационном письме Банка России «О методах проверки достоверности полученных от потенциальных заемщиков сведений» от 28.12.2018 №ИН-06-59/79.

Во-вторых, разместить на сайте микрофинансовой организации, на котором осуществляется оформление онлайн займов, рекомендацию для заемщиков применить двухэтапную проверку для входа в личный кабинет на сайте https://www.gosuslugi.ru/ с инструкцией ее осуществления».

Ксения Иванова-Погребняк
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru

Статьи

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных
12.01.2023

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных

Национальная финансовая организация (НФА) направила в Центробанк результаты опроса по Концепции внедрения открытых API на финансовом рынке. Отмечается, что респонденты высказали свое мнение реализации моделей «Открытый банкинг», «Открытые финансы», «Открытые данные». Также участники опроса прокомментировали плюсы и минусы этих моделей. Подробнее о моделях открытых данных в этом материале.
СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика
02.12.2022

СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика

24 ноября СРО "МиР" совместно с Центробанком провела вебинар, посвященный анализу отчета бюро кредитных историй (БКИ), который составляется для расчета показателей долговой нагрузки (ПДН). Соответствующая информация появилась на сайте саморегулятора.

Все статьи

Мероприятия

НОСТРОЙ проведет заочную Окружную по СКФО
28.10.2024

НОСТРОЙ проведет заочную Окружную по СКФО

5 ноября состоится заочная Окружная конференция саморегулируемых организаций – членов НОСТРОЙ, зарегистрированных на территории Северо-Кавказского федерального округа.
Все мероприятия

Видео

2018: Конференция Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство
28.09.2018

2018: Конференция Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство

На ежегодной конференции организованной Саморегулируемой организацией Ассоциацией Балтийский строительный комплекс, поднимаются приемущественно вопросы затрагивающие основные проблемы связанные с институтом саморегулирования в строительной сфере.

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход
26.06.2017

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход

С 01 июля 2017 года, вступает в силу нормативный акт, регулирующий контрольную деятельность СРО, в соответствии с которым вводиться риск-ориентированный подход при контрольной деятельности членов СРО. Проверки СРО в строительной сфере, компаний и ИП осуществляющих деятельность на особо опасных, уникальных и технически сложных объектах теперь будут осуществляться и зависеть от значений показателей рисков, в соответствии с методикой

Все видео

Интервью

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"
27.10.2022

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"

Президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала нашему порталу о том, как индустрия ставок переживает 2022 год. По ее словам, букмекерство привыкло работать в стрессовых условиях. Так, пандемия и приостановленные из-за нее спортивные соревнования не смогли значительно навредить букмекерам и рынок покинули считанные единицы лицензиатов. Сейчас перед бизнесом стоят новые вызовы, но и с ними отечественные букмекеры смогут справиться, уверена глава отраслевой саморегулируемой организации.

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров
08.08.2022

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров

Наш постоянный эксперт - президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала о том, чем сегодня живет рынок букмекеров, как переживает реформу отраслевой саморегулятор.

Все интервью

Опрос

с 10.07.2023 по

Как вам новый дизайн портала?

0%

Стало лучше

0%

Стало хуже

0%

Мне всё равно

Вопрос-ответ

Вопрос:

Может ли иностранная компания вступить в СРО строительной сферы без регистрации в ФНС филиала иностранной фирмы?

Ответ:

Несмотря на то, что в Градостроительном кодексе РФ прямо указано о том, что в СРО строителей, проектировщиков и изыскателей могут вступать иностранные юридические лица (иностранные компании), и не указывается на необходимость регистрации филиала или представительства иностранного юрлица на территории России (в ст. 55.6 ГрадКодекса — указаны иностранные компании), саморегулируемые организации при приеме в члены руководствуются нормами Федерального закона «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» от 09.07.1999 № 160-ФЗ, где в п. 3, ст. 4 указывается на необходимость аккредитации филиала или представительства иностранной компании на территории России, для осуществления коммерческой деятельности.
Цитируем: «Иностранное юридическое лицо, цель создания и (или) деятельность которого имеют коммерческий характер и которое несет имущественную ответственность по принятым им в связи с осуществлением указанной деятельности на территории Российской Федерации обязательствам (далее — иностранное юридическое лицо), имеет право осуществлять деятельность на территории Российской Федерации через филиал, представительство со дня их аккредитации, если иное не установлено федеральными законами. Иностранное юридическое лицо прекращает деятельность на территории Российской Федерации через филиал, представительство со дня прекращения действия аккредитации филиала, представительства.
Днем аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица или внесения изменений в сведения, содержащиеся в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, являющемся информационной системой (далее также — реестр), либо прекращения действия аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица признается день внесения соответствующей записи в реестр. (пункт в редакции Федерального закона от 05.05.2014 г. № 106-ФЗ)»

Вопрос:

Приказом Ростехнадзора от 05.07.2011 № 356 «Об утверждении формы свидетельства о допуске к определенному виду или видам работ, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства» была утверждена новая форма допусков СРО. Согласно тому же Приказу, свидетельства, выданные ранее, могли действовать лишь до 1 января 2013 года. Действительны ли непереоформленные допуски СРО, выданные до конца 2012 года, а также действовавшие ранее лицензии?

Ответ:

С 1 января 2009 года на всей территории Российской Федерации отменена процедура лицензирования инженерных изысканий, архитектурно-строительного проектирования, строительной деятельности, работ по реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства. Лицензии, выданные до 01.01.2009 г., были действительны до 01.01.2010 г. (ч. 3 ст. 3.2. Федерального закона «О введении в действие Градостроительного кодекса Российской Федерации» от 29.12.2004 N 191-ФЗ).

Относительно свидетельств о допуске к определенному виду или видам работ, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства, сообщаем, что изначально Приказ Ростехнадзора от 05.07.2011 N 356 предусматривал правило (п.3), согласно которому свидетельства о допуске к определенному виду или видам работ, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства, выданные до вступления в силу указанного приказа, должны были действовать до 1 января 2013 года. Однако впоследствии данное положение утратило силу в связи с изданием Приказа Ростехнадзора от 29.01.2014 N 35.

Таким образом, свидетельства о допуске к определенному виду или видам работ, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства, выданные до конца 2012 года, по-прежнему действительны.
Вернуть старый дизайн