1. Главная
  2. Статьи
  3. СРО НФО: разработка стандартов идёт успешно?
Статьи

248

СРО НФО: разработка стандартов идёт успешно?

 СРО НФО: разработка стандартов идёт успешно? Как известно, одной из важнейших обязанностей саморегулируемых организаций является установление определённых правил игры на рынке. Так, саморегуляторам надлежит разрабатывать стандарты, согласно которым их подопечные будут действовать в той или иной отрасли. Насколько эффективно СРО некоммерческих финансовых организаций справляются с данной задачей? Этим вопросом озадачился Банк России…

Итак, саморегулируемые организации устанавливают правила для своих членов. Их должны соблюдать все участники СРО. В первую очередь, речь идёт о…

…базовых стандартах

Банк России оказывает влияние на то, какую роль выполняют СРО того или иного вида НФО в их регулировании за счет определения перечня базовых стандартов, которые обязательны для разработки соответствующими саморегуляторами. Выбор вида базового стандарта в качестве обязательного для разработки означает, что Центробанк полагает необходимым осуществление СРО регулирования и контроль в соответствующей сфере. Отказ от выбора базового стандарта в качестве обязательного означает, что участие саморегулируемых организаций регулировании и контроле соответствующей сферы не требуется, либо является не приоритетным. В настоящее время Банк России одобрил восемнадцать базовых стандартов.

Всего в соответствии с Законом № 223-ФЗ планируется разработать 42 базовых стандарта по следующим темам:

  • управление рисками (4 стандарта);
  • корпоративное управление (9 стандартов);
  • внутренний контроль (4 стандарта);
  • защита прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами СРО (13 стандартов);
  • совершение операций на финансовом рынке (12 стандартов).

Стандарты СРО НФО

На сегодняшний день, завершена разработка запланированных обязательных базовых стандартов деятельности МФО и КПК, а также страховых брокеров. В первую очередь были разработаны и утверждены базовые стандарты защиты прав и интересов получателей услуг и стандарты совершения операций. Кроме того, саморегулируемые организации, объединяющие профессиональных участников рынка ценных бумаг, должны дополнительно разработать базовый стандарт корпоративного управления. Предполагается, что он будет единым для всех видов деятельности профессиональных участников.

Из 40 обязательных базовых стандартов, требования к которым установлены нормативными актами Банка России, разработаны и утверждены 18 (45% от запланированных). В сегменте микрофинансового рынка и для страховых брокеров утверждены и применяются все обязательные к разработке СРО базовые стандарты. При этом основная доля базовых стандартов для МФО и КПК была утверждена ещё в 2017 – начале 2018 года. В настоящий момент ведется работа по уточнению и расширению требований таких базовых стандартов. В сегменте профессиональных участников рынка ценных бумаг еще не утвержден базовый стандарт корпоративного управления. Для финансовых организаций, осуществляющих деятельность регистраторов, пока не утверждено ни единого стандарта. В отношении форекс-дилеров проекты базовых стандартов управления рисками и корпоративного управления пока не представлены на утверждение. Для страхового сектора также пока не разработаны проекты базовых стандартов корпоративного управления и внутреннего контроля.

Поскольку требования в отношении базовых стандартов НПФ, АИФ, УК ИФ, ПИФ и НПФ, специализированных депозитариев установлены Указанием Банка России (от 15 июля 2019 года №5202-У), вступившим в силу 29 сентября 2019 года, разработка указанных базовых стандартов СРО находится в настоящий момент лишь на начальных этапах. Несмотря на возможность разработки СРО базовых стандартов по своей инициативе, на текущий момент саморегуляторы разработкой таких стандартов не озадачились…

Расходы на стандартизацию

Общая сумма расходов СРО на стандартизацию деятельности финансовых организаций по всем сегментам рынка составила порядка 136 миллионов рублей в 2017 году и 209 миллионов рублей в 2018 году. В среднем доля расходов на разработку базовых стандартов составляет 24% от общей суммы расходов СРО. Это свидетельствует об активной работе СРО по стандартизации деятельности своих членов в 2017–2018 годах.

Значительная доля в общих расходах СРО на стандартизацию приходится на Национальную ассоциацию участников фондового рынка: в 2018 году – 30% от общей суммы расходов. Это связано с объединением в НАУФОР большого числа видов НФО — брокеры, дилеры, управляющие, депозитарии, АИФ и УК ИФ, ПИФ и НПФ, инвестиционных советников —для которых должны быть разработаны разные стандарты деятельности. Помимо базовых стандартов за период 2017–2018 годов НАУФОР были разработаны шесть внутренних стандартов, связанных с информированием клиентов о рисках, отчетностью перед клиентами, определением знаний и опыта клиента в области операций с финансовыми инструментами, предотвращением конфликтов интересов, стандартами деятельности управляющих компаний ПИФ, порядком определения стоимости чистых активов ПИФ и стоимости инвестиционного пая.

Стоит отметить, что в сегменте рынка микрофинансирования расходы на стандартизацию в 2018 году несколько уменьшились. Это связано с тем, что основные базовые стандарты были разработаны в 2017 году.

Ксения Иванова-Погребняк
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru

Статьи

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных
12.01.2023

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных

Национальная финансовая организация (НФА) направила в Центробанк результаты опроса по Концепции внедрения открытых API на финансовом рынке. Отмечается, что респонденты высказали свое мнение реализации моделей «Открытый банкинг», «Открытые финансы», «Открытые данные». Также участники опроса прокомментировали плюсы и минусы этих моделей. Подробнее о моделях открытых данных в этом материале.
СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика
02.12.2022

СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика

24 ноября СРО "МиР" совместно с Центробанком провела вебинар, посвященный анализу отчета бюро кредитных историй (БКИ), который составляется для расчета показателей долговой нагрузки (ПДН). Соответствующая информация появилась на сайте саморегулятора.

Все статьи

Мероприятия

Все мероприятия

Видео

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство
28.09.2018

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство

На ежегодной конференции организованной Саморегулируемой организацией Ассоциацией Балтийский строительный комплекс, поднимаются приемущественно вопросы затрагивающие основные проблемы связанные с институтом саморегулирования в строительной сфере.

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход
26.06.2017

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход

С 01 июля 2017 года, вступает в силу нормативный акт, регулирующий контрольную деятельность СРО, в соответствии с которым вводиться риск-ориентированный подход при контрольной деятельности членов СРО. Проверки СРО в строительной сфере, компаний и ИП осуществляющих деятельность на особо опасных, уникальных и технически сложных объектах теперь будут осуществляться и зависеть от значений показателей рисков, в соответствии с методикой

Все видео

Интервью

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"
27.10.2022

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"

Президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала нашему порталу о том, как индустрия ставок переживает 2022 год. По ее словам, букмекерство привыкло работать в стрессовых условиях. Так, пандемия и приостановленные из-за нее спортивные соревнования не смогли значительно навредить букмекерам и рынок покинули считанные единицы лицензиатов. Сейчас перед бизнесом стоят новые вызовы, но и с ними отечественные букмекеры смогут справиться, уверена глава отраслевой саморегулируемой организации.

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров
08.08.2022

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров

Наш постоянный эксперт - президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала о том, чем сегодня живет рынок букмекеров, как переживает реформу отраслевой саморегулятор.

Все интервью

Опрос

с 10.07.2023 по

Как вам новый дизайн портала?

0%

Стало лучше

0%

Стало хуже

0%

Мне всё равно

Вопрос-ответ

Вопрос:

Можно ли вернуть взнос в компенсационный фонд?

Ответ:

В соответствии с ч. 4 ст. 55.7 Градостроительного кодекса Российской Федерации, лицу, прекратившему членство в саморегулируемой организации, взнос в компенсационный фонд не возвращается, если не предусмотрено иное.
Под «иным» подразумеваются определенные случаи, описанные в ст. 3.2 ФЗ «О введении в действие Градостроительного кодекса Российской Федерации» от 29.12.2004 г. № 191-ФЗ (в ред. ФЗ «О внесении изменений в Градостроительный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 27.07.2010 г. № 240-ФЗ). В них сообщается, что строительная, инженерная, изыскательская СРО обязана вернуть организации или ИП, прекратившим членство в соответствующем партнерстве, уплаченные ими средства компфонда, в случае исполнения следующих условий:
1) получение допуска данного СРО к определенному виду или видам работ, исключенными 1 августа 2010 года из официального перечня видов работ по инженерным изысканиям, по подготовке проектной документации, по строительству, реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства;
2) отсутствие у лица допуска к другим видам работ (отсутствие иных видов работ в допуске СРО);
3) прекращение членства в данной СРО не ранее двух и не позже 6 месяцев со дня исключения отраженных в допуске видов работ из официального классификатора перечня (то есть с 1 сентября 2010 года по 1 января 2011 года).
Отметим, что только в случае исполнения всех трех вышеуказанных условий саморегулируемая организация обязана вернуть вышедшим из состава членам взносы в компенсационный фонд в полном объеме.
Для возврата денежных средств был отведен срок в размере не более 10 календарных дней после прекращения членства. День прекращения членства определяется днем регистрации заявления от ИП или юридического лица о выходе из состава СРО.
В связи с тем, что с отведенного для официального прекращения членства в СРО промежутка времени уже прошло несколько лет, данные основания представляются неактуальными.
Градостроительным кодексом определено лишь несколько допущений для осуществления выплат из средств компенсационного фонда саморегулируемой организации. Деньги могут быть возвращены если были ошибочно перечислены на счет СРО; перечислены для размещения средств компенсационного фонда СРО в целях его сохранения и увеличения; использованы для осуществления выплат в результате наступления солидарной ответственности по обязательствам своих членов, возникшим вследствие причинения вреда.

Вопрос:

Может ли член одной саморегулируемой организации медиаторов одновременно быть членом другой СРО той же отрасли, но расположенной в другом федеральном округе?

Ответ:

В силу ч. 4 ст. 5 Федерального закона №315 «О саморегулируемых организациях», субъект, осуществляющий определенный вид предпринимательской или профессиональной деятельности, может являться членом только одной саморегулируемой организации, объединяющей субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности данного вида. Аналогичное правило предусмотрено и ч. 8 ст. 18 ФЗ №193 «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)».

Таким образом, член саморегулируемой организации медиаторов не может одновременно состоять в другой СРО медиаторов, даже если такая организация расположена в другом федеральном округе, поскольку такое основание не предусмотрено законом в качестве исключения из общего правила.

Вернуть старый дизайн