СРО НФО: разработка стандартов идёт успешно?

Как известно, одной из важнейших обязанностей саморегулируемых организаций является установление определённых правил игры на рынке. Так, саморегуляторам надлежит разрабатывать стандарты, согласно которым их подопечные будут действовать в той или иной отрасли. Насколько эффективно СРО некоммерческих финансовых организаций справляются с данной задачей? Этим вопросом озадачился Банк России…

Итак, саморегулируемые организации устанавливают правила для своих членов. Их должны соблюдать все участники СРО. В первую очередь, речь идёт о…

…базовых стандартах

Банк России оказывает влияние на то, какую роль выполняют СРО того или иного вида НФО в их регулировании за счет определения перечня базовых стандартов, которые обязательны для разработки соответствующими саморегуляторами. Выбор вида базового стандарта в качестве обязательного для разработки означает, что Центробанк полагает необходимым осуществление СРО регулирования и контроль в соответствующей сфере. Отказ от выбора базового стандарта в качестве обязательного означает, что участие саморегулируемых организаций регулировании и контроле соответствующей сферы не требуется, либо является не приоритетным. В настоящее время Банк России одобрил восемнадцать базовых стандартов.

Всего в соответствии с Законом № 223-ФЗ планируется разработать 42 базовых стандарта по следующим темам:

• управление рисками (4 стандарта);
• корпоративное управление (9 стандартов);
• внутренний контроль (4 стандарта);
• защита прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами СРО (13 стандартов);
• совершение операций на финансовом рынке (12 стандартов).

На сегодняшний день, завершена разработка запланированных обязательных базовых стандартов деятельности МФО и КПК, а также страховых брокеров. В первую очередь были разработаны и утверждены базовые стандарты защиты прав и интересов получателей услуг и стандарты совершения операций. Кроме того, саморегулируемые организации, объединяющие профессиональных участников рынка ценных бумаг, должны дополнительно разработать базовый стандарт корпоративного управления. Предполагается, что он будет единым для всех видов деятельности профессиональных участников.

Из 40 обязательных базовых стандартов, требования к которым установлены нормативными актами Банка России, разработаны и утверждены 18 (45% от запланированных). В сегменте микрофинансового рынка и для страховых брокеров утверждены и применяются все обязательные к разработке СРО базовые стандарты. При этом основная доля базовых стандартов для МФО и КПК была утверждена ещё в 2017 – начале 2018 года. В настоящий момент ведется работа по уточнению и расширению требований таких базовых стандартов. В сегменте профессиональных участников рынка ценных бумаг еще не утвержден базовый стандарт корпоративного управления. Для финансовых организаций, осуществляющих деятельность регистраторов, пока не утверждено ни единого стандарта. В отношении форекс-дилеров проекты базовых стандартов управления рисками и корпоративного управления пока не представлены на утверждение. Для страхового сектора также пока не разработаны проекты базовых стандартов корпоративного управления и внутреннего контроля.

Поскольку требования в отношении базовых стандартов НПФ, АИФ, УК ИФ, ПИФ и НПФ, специализированных депозитариев установлены Указанием Банка России (от 15 июля 2019 года №5202-У), вступившим в силу 29 сентября 2019 года, разработка указанных базовых стандартов СРО находится в настоящий момент лишь на начальных этапах. Несмотря на возможность разработки СРО базовых стандартов по своей инициативе, на текущий момент саморегуляторы разработкой таких стандартов не озадачились…

Расходы на стандартизацию

Общая сумма расходов СРО на стандартизацию деятельности финансовых организаций по всем сегментам рынка составила порядка 136 миллионов рублей в 2017 году и 209 миллионов рублей в 2018 году. В среднем доля расходов на разработку базовых стандартов составляет 24% от общей суммы расходов СРО. Это свидетельствует об активной работе СРО по стандартизации деятельности своих членов в 2017–2018 годах.

Значительная доля в общих расходах СРО на стандартизацию приходится на Национальную ассоциацию участников фондового рынка: в 2018 году – 30% от общей суммы расходов. Это связано с объединением в НАУФОР большого числа видов НФО — брокеры, дилеры, управляющие, депозитарии, АИФ и УК ИФ, ПИФ и НПФ, инвестиционных советников —для которых должны быть разработаны разные стандарты деятельности. Помимо базовых стандартов за период 2017–2018 годов НАУФОР были разработаны шесть внутренних стандартов, связанных с информированием клиентов о рисках, отчетностью перед клиентами, определением знаний и опыта клиента в области операций с финансовыми инструментами, предотвращением конфликтов интересов, стандартами деятельности управляющих компаний ПИФ, порядком определения стоимости чистых активов ПИФ и стоимости инвестиционного пая.

Стоит отметить, что в сегменте рынка микрофинансирования расходы на стандартизацию в 2018 году несколько уменьшились. Это связано с тем, что основные базовые стандарты были разработаны в 2017 году.

Ксения Иванова-Погребняк
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru