Центробанк усовершенствует институт финансовых СРО

Центробанк опубликовал Отчет об итогах публичного обсуждениядоклада, посвященного саморегулированию финансового рынка. В документерегулятор перечислил основные задачи, направленные на совершенствование отраслевогоинститута СРО, реализация которых должна пройти в ближайшие два года.

В октябре 2019 Центробанк опубликовал доклад«Саморегулирование на российском финансовом рынке. Анализ эффективностии вопросы совершенствования существующей модели». В рамках публичногообсуждения этого документа регулятор получил 20 письменных заключенийот девяти СРО в сфере финансового рынка, трех ассоциаций, шести НФО,двух кредитных организаций. Также свою позицию по опубликованному докладу озвучилиМинэкономразвития и Минфин.

Свои заключения предоставили следующие саморегулируемыеорганизации в сфере финансового рынка:

• СРО Всероссийский союз страховщиков;
• СРО микрофинансовых организаций «Единство»;
• Ассоциация Профессиональных Страховых Брокеров;
• Ассоциация форекс-дилеров;
• Национальная ассоциация участников фондовогорынка;
• Национальная финансовая ассоциация;
• АНПФ «Альянс пенсионных фондов»;
• СКПК «Кооперативные Финансы»;
• «Микрофинансовый Альянс «Институты развитиямалого и среднего бизнеса».

В Центробанке отметили, что дополнительно рассмотрениезатронутых в Докладе вопросов проходило на различных общественныхплощадках (конференциях, круглых столах), проводимых участниками финансовогорынка, в том числе в рамках XXVIII Международного финансовогоконгресса, где также широко обсуждалась возможность распространения институтаСРО на кредитные организации.

Выводы регулятора

Как указано в Докладе Центробанка, текущее состояние системысаморегулирования на финансовом рынке характеризуется невысоким качеством контрольнойфункции СРО. Отмечается, что участники рынка сформировали отношение к саморегуляторамкак к ассоциациям, основная цель которых – защита интересов своих членов.Вместе это, как полагает регулятор, «свидетельствуют о необходимостисовершенствования контрольного и дисциплинарного механизмов СРО дляподтверждения их состоятельности в качестве элемента системырегулирования финансового рынка». Это подтверждает и мнение ряда саморегулируемыхорганизаций о возможности реализации контрольной и дисциплинарнойфункций СРО на финрынке

Приняв во внимание небольшой срок становления системысаморегулирования на финансовом рынке, Банк России отметил, что кардинальноеизменение роли СРО в системе регулирования на текущий моментнецелесообразно. Однако ведомство назвало несколько основных задач,направленных на совершенствование института. Все они должны быть реализованыв ближайшие два года.

Задачи, направленные на совершенствованиеинститута СРО

В Отчете об итогах публичного обсуждения доклада,посвященного саморегулированию финансового рынка, Центробанк предлагает вближайшие два года реализовать следующие задачи:

1. Повышение качества и эффективностиконтрольного и дисциплинарного механизмов СРО, включающее в томчисле:

• разработку механизма воздействия СРОна ее членов для принятия организациями мер, направленных на недопущениенарушений, аналогичных ранее совершенным;
• совершенствование и регламентациюмеханизма выездных проверок, тайных закупок (контрольных мероприятий);
• обеспечение объективногои беспристрастного рассмотрения дисциплинарным комитетом результатовпроверок и более детальной оценки поведенческих аспектов деятельности припроверке членов СРО.

2. Гармонизация базовых и внутреннихстандартов СРО или отдельных направлений регулирования, установленныхстандартами СРО.

3. Расширение сферы деятельности СРОзадачами по продвижению принципов этического и добросовестногоповедения на финансовом рынке, что может быть реализовано путем расширенияперечня базовых стандартов, разрабатываемых СРО, базовым стандартом этики.Имплементация такого стандарта будет способствовать повышению качестваобслуживания клиентов финансовых организаций и снижению распространениянедобросовестных практик.

4. Развитие корпоративного управления путемусиления роли общего собрания членов СРО и независимых директоровв ее управлении, разработка СРО принципов и процедур для болееэффективного управления конфликтом интересов и обеспечения принятия СРОобоснованных мер в отношении членов СРО – нарушителей.

5. Реализация мероприятий, направленныхна введение оценки эффективности СРО при планировании основных направленийсвоей деятельности на ближайший год, а также разработка системыоценки (КПЭ) и ее внедрение для СРО в части повышенияудовлетворенности потребителей услуг членов СРО.

6. Акцентирование внимания СРО на вопросах защиты прав получателей финансовых услуг, включая повышениеинформированности граждан о возможности обратиться в СРОс жалобой в отношении деятельности члена СРО (в частности, путемразмещения информации на сайтах членов СРО), и проведение СРОэкспертной оценки новых финансовых продуктов на соответствие заявленнымфинансовой организацией характеристикам.

Также в своем Отчете Центробанк выделил совместные задачи с микрофинансовымиСРО, направленные на реализацию плана по передаче саморегуляторам «контрольногофункционала» и развитие контрольной среды в СРО. Это предполагаютразработку «системы мер воздействия для обеспечения единого подхода СРОк применению дисциплинарных мер к своим членам, а такжеприведение системы внутренних документов СРО к целевой модели».

«Кроме того, Банком России рассматривается вопрос о передаче СРО, объединяющим микрофинансовые организации, сельскохозяйственныекредитные потребительские кооперативы, кредитные потребительские кооперативы,полномочий по сбору отчетности своих членов и по контролюза небольшими участниками рынка микрофинансирования», - говорится в Отчетеоб итогах публичного обсуждения доклада, посвященного саморегулированию финансовогорынка.

Банк России полагает,что решение указанных задач позволит обеспечить эффективность и доказатьсостоятельность системы саморегулирования на финансовом рынке. Однако по итогамследующих двух лет Центробанк будет дополнительно оцепеневать результатымероприятий для принятия решения о целесообразности дальнейшего развитиясистемы саморегулирования на финансовом рынке в рамках действующейконцепции.

Элеонора Ширинова
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru