1. Главная
  2. Интервью
  3. Евгений Машаров: «Призываю участников рынка контролировать выполнение требований и базовых стандартов»
Интервью

451

Евгений Машаров: «Призываю участников рынка контролировать выполнение требований и базовых стандартов»

 Евгений Машаров: «Призываю участников рынка контролировать выполнение требований и базовых стандартов»На прошлой неделе в Казани состоялся Форум инвестиционных советников и финансовых консультантов. ФИНСОВЕТ стал основной информационной площадкой, объединяющей профессионалов в сфере инвестиционного и финансового консультирования в нашей стране. В этом году мероприятие проходило в очном формате. Его участниками стали свыше 150 представителей отрасли из разных регионов России. Участие в Форуме принял, выступив с докладом, руководитель Ассоциации форекс-дилеров Евгений Машаров

— Какие темы нашли отражение в выступлении?

— Я хотел немного погрузиться именно в проблематику нормативного регулирования. Напомню, что закон о категоризации инвесторов, как его принято называть среди журналистов, был подписан президентом в июле 2020 года. И все участники рынка, включая саморегулируемые организации, рассчитывали, что тестирование начнется с 1 апреля 2022 года. Но, как мы помним с вами, у некоторых участников рынка были определенные сложности с предложением ряда финансовых продуктов, и Банк России принял решение изменить сроки вступления в силу этого закона. Поэтому тестирование началось гораздо раньше, чем оно должно было быть — вместо 1 апреля 2022 года мы начали тестировать с 1 октября 2021 года.

— Как обстоят дела по данному направлению в Ассоциации форекс-дилеров?

— Безусловно, нельзя не отметить роль и участников рынка, и саморегулируемых организаций. Буквально за полгода наши члены участвовали в разработке двух базовых стандартов. У нас, в отличие от большинства других участников рынка, был не один стандарт. Не только тестирование у нас поменялось. У нас поменялся и размер левериджа. И ни один из участников финансового рынка, ни один из сегментов финансового рынка не запустился позднее установленного срока.

Да, безусловно, мы просили и объясняли Банку России, почему нам нужны эти стандарты раньше, поскольку, конечно же, пришлось перестраивать технологические процессы работы компаний. Проще это было делать тем компаниям, которые входят в группу компаний, у которых, собственно говоря, единая концепция разработки IT-решений. Гораздо сложнее это было делать компаниям, которые не входят в никакую группу компаний. Им пришлось разрабатывать эту систему тестирования с нуля.

Если говорить по поводу того, как проходит тестирование. У нас прошло еще пока только 15 дней, то есть бизнес-процессы еще будут выстраиваться, налаживаться с точки зрения как раз прохождения тестирования.

В принципе у нас достаточно низкий процент людей, которые не прошли тестирование и ушли совсем, то есть больше не вернулись в компанию. Порядка 30% у нас проходят тестирование с первого раза, это в среднем по всем компаниям. И более 50% проходят с нескольких попыток. Это, кстати говоря, было одно из ключевых договоренностей у всех саморегулируемых организаций с Банком России, что у клиента есть право на повторное тестирование, что ему не отказывают в дальнейшем воспользоваться этой услугой.

Еще бы я хотел обратить внимание на то, что этот закон, который изменил сроки вступления в силу тестирования, также предоставил полномочия Банку России своим решением приостанавливать продажи финансовых инструментов. Поэтому говорить сейчас о легкости прохождения тестирования, будет палкой о двух концах. Если Банк России действительно увидит, что все 100% потенциальных клиентов, которые успешно прошли тестирование, сразу начинают торговать, а потом у них возникают потери и жалобы, то мы с вами станем участниками повторения декабря прошлого года, когда Банк России своим письмом запретил неквалифицированным инвесторам сложные структурные продукты. Поэтому я призываю участников рынка контролировать выполнение требований и базовых стандартов.

— Каким образом саморегулируемая организация осуществляет свои надзорные полномочия?

— Наш Комитет по контролю, наши специализированные органы в ежедневном режиме мониторят требования по расчету плечей, мониторят данные по тестированию. Безусловно, на первых порах возможны какие-то технические сбои. И в принципе, чтобы полностью оценить, насколько эффективно и совершенно тестирование, необходим не один квартал, а около полугода, а может быть, даже год, поскольку только в процессе правоприменительной практики возможно получение необходимого результата.

Как саморегулируемая организация, как та структура, которая разрабатывает и согласовывает с Банком России базовые стандарты, хотел бы, чтобы эти базовые стандарты (как и любой нормативный правовой акт) накопили определенный опыт. Если мы будем в спешке менять как содержание вопросов, так и их количество, то мы получим сложности, которые будут отбивать у клиентов желание приходить в лицензированные компании.

С принятием этого закона серьезно возросли полномочия саморегулируемых организаций с точки зрения контроля. Потому что здесь как раз та живая струна реализации контроля базовых стандартов в виде тестирования, в виде работы с клиентами. Потому что клиент, как правило, сначала спрашивает у компании, а потом обращается с жалобой в саморегулируемую организацию. Это самый крайний случай, когда клиенту не ответили ни в компании, ни в СРО. Он тогда идет с жалобой в Банк России. Поэтому я призываю участников саморегулируемых организаций, которые находятся в зале, соблюдать все установки и требования, которые вам говорит ваша Ассоциация.

Регулирование деятельности инвестиционных советников появилось в 2016 году, и на рынке появились, скажем так, эксперты, называющие себя финансовыми консультантами. Чтобы противодействовать подобного рода кейсам, когда люди выдают себя за финансовых консультантов, не получая статуса инвестиционного советника, саморегулируемым организациями инвестиционных советников необходимо объединить свои усилия и помогать Банку России, ФАС, а в некоторых случаях и правоохранительным органам. Зачастую такого рода эксперты прикладывают либо свидетельства несуществующих саморегулируемых организаций, либо пользуются лицензиями профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Второй момент, который влияет на качество работы недобросовестных участников, — если вы выявляете таких участников или к вам обращаются с жалобой на такие компании. Направляйте соотвествующие заявления в Департамент противодействия недобросовестным практикам Банка России, чтобы такие компании в дальнейшем включали в список компаний с признаками нелегальной деятельности. Да, с одной стороны, он носит рекомендательный характер, но могу сказать по опыту работы иностранных компаний, что такой список банки смотрят и, более того, кредитные организации начинают отказывать в проведении платежей.

Третья рекомендация — этика. Вы всегда можете принять внутри своего СРО более высокие этические стандарты. Более высокого качества и с более высокими, может быть, завышенными требованиями, но которые будут влиять на приход потенциальных инвесторов к вам.

Если мы хотим противодействовать такого рода финансовым консультантам, так называемым финансовым гуру, то стоит подумать над расширением статьи, которая посвящена деятельности инвестиционных советников.

Ксения Иванова-Погребняк
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru

Статьи

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных
12.01.2023

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных

Национальная финансовая организация (НФА) направила в Центробанк результаты опроса по Концепции внедрения открытых API на финансовом рынке. Отмечается, что респонденты высказали свое мнение реализации моделей «Открытый банкинг», «Открытые финансы», «Открытые данные». Также участники опроса прокомментировали плюсы и минусы этих моделей. Подробнее о моделях открытых данных в этом материале.
СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика
02.12.2022

СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика

24 ноября СРО "МиР" совместно с Центробанком провела вебинар, посвященный анализу отчета бюро кредитных историй (БКИ), который составляется для расчета показателей долговой нагрузки (ПДН). Соответствующая информация появилась на сайте саморегулятора.

Все статьи

Мероприятия

НОСТРОЙ готовится к Всероссийскому съезду
29.02.2024

НОСТРОЙ готовится к Всероссийскому съезду

29 марта в Москве пройдет XXIII Всероссийский съезд Национального объединения строителей. Строительные СРО со всей России рассмотрят отчетность Нацобъединения, правки в Устав и приоритеты работы на 2024 год.
Отраслевая сессия "Обзор мирового рынка стального лома, лома спецсталей, ферросплавов" пройдет в Москве
27.02.2024

Отраслевая сессия "Обзор мирового рынка стального лома, лома спецсталей, ферросплавов" пройдет в Москве

5 марта в Москве в рамках форума «Лом черных и цветных металлов» пройдет отраслевая сессия «Обзор мирового рынка стального лома, лома спецсталей, ферросплавов». Участники рассмотрят ключевые аспекты текущего состояния и перспективы мирового рынка металлургических материалов. Ведущие эксперты и представители отрасли поделятся своим опытом и знаниями.
Все мероприятия

Видео

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство
28.09.2018

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство

На ежегодной конференции организованной Саморегулируемой организацией Ассоциацией Балтийский строительный комплекс, поднимаются приемущественно вопросы затрагивающие основные проблемы связанные с институтом саморегулирования в строительной сфере.

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход
26.06.2017

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход

С 01 июля 2017 года, вступает в силу нормативный акт, регулирующий контрольную деятельность СРО, в соответствии с которым вводиться риск-ориентированный подход при контрольной деятельности членов СРО. Проверки СРО в строительной сфере, компаний и ИП осуществляющих деятельность на особо опасных, уникальных и технически сложных объектах теперь будут осуществляться и зависеть от значений показателей рисков, в соответствии с методикой

Все видео

Интервью

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"
27.10.2022

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"

Президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала нашему порталу о том, как индустрия ставок переживает 2022 год. По ее словам, букмекерство привыкло работать в стрессовых условиях. Так, пандемия и приостановленные из-за нее спортивные соревнования не смогли значительно навредить букмекерам и рынок покинули считанные единицы лицензиатов. Сейчас перед бизнесом стоят новые вызовы, но и с ними отечественные букмекеры смогут справиться, уверена глава отраслевой саморегулируемой организации.

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров
08.08.2022

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров

Наш постоянный эксперт - президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала о том, чем сегодня живет рынок букмекеров, как переживает реформу отраслевой саморегулятор.

Все интервью

Опрос

с 01.02.2014 по 08.03.2014

Событие (мероприятие) года в сфере саморегулирования?

6.5%

7

Первая международная конференция «Практическое саморегулирование»

52.3%

56

Отзыв ЦБ лицензий у банков и потеря СРО КФ

8.4%

9

III Всероссийский форум СРО

9.3%

10

День саморегулирования (12 декабря 2013 г.)

5.6%

6

Авторский курс В.С. Плескачевского «Эффективное управление СРО»

17.8%

19

Иной вариант

Вопрос-ответ

Вопрос:

Может ли иностранная компания вступить в СРО строительной сферы без регистрации в ФНС филиала иностранной фирмы?

Ответ:

Несмотря на то, что в Градостроительном кодексе РФ прямо указано о том, что в СРО строителей, проектировщиков и изыскателей могут вступать иностранные юридические лица (иностранные компании), и не указывается на необходимость регистрации филиала или представительства иностранного юрлица на территории России (в ст. 55.6 ГрадКодекса — указаны иностранные компании), саморегулируемые организации при приеме в члены руководствуются нормами Федерального закона «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» от 09.07.1999 № 160-ФЗ, где в п. 3, ст. 4 указывается на необходимость аккредитации филиала или представительства иностранной компании на территории России, для осуществления коммерческой деятельности.
Цитируем: «Иностранное юридическое лицо, цель создания и (или) деятельность которого имеют коммерческий характер и которое несет имущественную ответственность по принятым им в связи с осуществлением указанной деятельности на территории Российской Федерации обязательствам (далее — иностранное юридическое лицо), имеет право осуществлять деятельность на территории Российской Федерации через филиал, представительство со дня их аккредитации, если иное не установлено федеральными законами. Иностранное юридическое лицо прекращает деятельность на территории Российской Федерации через филиал, представительство со дня прекращения действия аккредитации филиала, представительства.
Днем аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица или внесения изменений в сведения, содержащиеся в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, являющемся информационной системой (далее также — реестр), либо прекращения действия аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица признается день внесения соответствующей записи в реестр. (пункт в редакции Федерального закона от 05.05.2014 г. № 106-ФЗ)»

Вопрос:

Мы, иркутская строительная организация, вступаем в строительное СРО в Москве, общестроительные виды работ (на особо опасные, технически сложных и уникальных работы мы не претендуем). Нам сказали, что дополнительно требуется сертификат ИСО при вступлении в данное СРО. Правомерно ли требование сертификата ИСО при вступлении в СРО?

Ответ:

Несмотря на наличие в Градостроительном кодексе РФ минимальных требований к получению свидетельства о допуске СРО строителей, саморегулируемые организации имеют право устанавливать дополнительные требования, непротиворечащие законодательству.
В частности, требовать сертификаты ISO (ИСО), разработанные международной организацией по стандартизации. В линейке стандартов для строительства наиболее популярными являются: ИСО 9000 (управление качеством), ИСО 14000 (экологический менеджмент), ИСО 50001 (энергетический менеджмент), ИСО 31000 (управление рисками).
Согласно п. 12 ст. 55.5 «Документы саморегулируемой организации» ГрадКодекса РФ, правилами саморегулирования может быть установлено требование о наличии сертификатов соответствия работ, оказывающих влияние на безопасность объектов капитального строительства, сертификатов системы управления качеством, которые выдаются при осуществлении добровольного подтверждения международных стандартов.
Решение вопроса об установлении особых требований к выдаче свидетельств о допуске к работам на уникальных объектах предоставлено на усмотрение саморегулируемых организаций. В то же время, часть 2 статьи 48.1. Градостроительного кодекса РФ определяет характеристики уникальных объектов капитального строительства. Очевидно, что уникальные объекты, исходя из характеристик, обладают повышенной опасностью по сравнению с обычными объектами.
Таким образом, саморегулируемая организация вправе установить особые повышенные требования к работам, оказывающим влияние на безопасность уникальных объектов, т.е. выше требований, установленных для работ на объектах, не относимых к особо опасным и технически сложным.
Вернуть старый дизайн