1. Главная
  2. Интервью
  3. Евгений Машаров: «Саморегулирование на финансовых рынках демонстрирует свою эффективность»
Интервью

180

Евгений Машаров: «Саморегулирование на финансовых рынках демонстрирует свою эффективность»

 Евгений Машаров: «Саморегулирование на финансовых рынках демонстрирует свою эффективность»О задачах, проблемах и развитии системы саморегулирования в финансовой отрасли мы беседуем с экспертом руководителем саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров» — Евгением Машаровым.

— Евгений Иванович, на Ваш взгляд, способна ли принести система саморегулирования реальную пользу участникам финансового рынка?

— Безусловно, способна. С этой целью на финансовом рынке и внедрялось саморегулирование. СРО выступают своеобразным проводником между представителями бизнеса, Банком России, органами законодательной и исполнительной власти, а также общественными объединениями, слыша и учитывая в своей повседневной работе мнения всех заинтересованных сторон. Важнейшей функцией СРО является контроль за своими членами на предмет соблюдения законодательства, стандартов и нормативов регулирующих органов. Качественное выполнение этих функций позволяет достигать в отдельно взятом сегменте финансового рынка ситуации, когда бизнес компаний-членов СРО прибылен, при этом требования регуляторов соблюдены, а права и интересы потребителей соблюдены.

— Какое влияние деятельность СРО оказывает на условия работы форекс-дилеров?

— В России создана единственная саморегулируемая организация, объединяющая форекс-дилеров — СРО «Ассоциация форекс-дилеров». Все компании, получившие лицензию Центрального банка Российской Федерации на осуществление деятельности форекс-дилера, обязаны вступать в СРО. На сегодняшний день членами СРО АФД являются четыре компании: ООО «ФИНАМ ФОРЕКС», ООО «ВТБ Форекс», ООО «ПСБ-Форекс» и ООО «Альфа-Форекс».

Ассоциация форекс-дилеров создана в целях реализации экономической инициативы профессиональных участников рынка ценных бумаг- форекс-дилеров, призвана защищать и представлять их интересы в Банке России, федеральных органах исполнительной власти, органах исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органах местного самоуправления, судах и международных организациях.

— Продвигает ли Ассоциация форекс-дилеров интересы профессионального сообщества, если да, то каким образом?

— На сегодняшний день силами АФД разработаны: Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера и Базовый стандарт защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров. Оба стандарта утверждены Центральным банком. СРО АФД планирует разработать ещё два Базовых стандарта: по корпоративному управлению и управлению рисками.

— Достаточна ли обратная связь от государственных структур при решении проблем, возникающих на финансовом рынке?

— У СРО Ассоциация форекс-дилеров налажено взаимодействие с Центральным банком, Комитетом Государственной Думы по финансовому рынку, Федеральной антимонопольной службой Российской Федерации иными ведомствами. Все возникающие вопросы решаются в рабочем порядке.

— Часто ли приходится сталкиваться с компаниями-членами, деятельность которых понижает репутацию профессии?

— Вывод о репутации участников рынка проще всего делать исходя из характера и содержания обращений, которые поступают в их отношении в органы и организации, в том числе в Ассоциацию форекс-дилеров. Комитет по контролю СРО АФД в ежедневном режиме обрабатывает обращения, поступающие от граждан. В 2018 в АФД поступило четыреста с лишним жалоб и обращений. При этом не зафиксировано ни одной жалобы на членов АФД — форекс-дилеров с лицензией Центрального банка Российской Федерации. Это свидетельствует о том, что российские граждане сталкиваются с нарушением собственных прав на рынке форекс преимущественно при взаимодействии с компаниями, не имеющими лицензии форекс-дилера и лицензий иностранных регуляторов. В большинстве случаев такие компании зарегистрированы за рубежом и представляют собой компании-однодневки.

Мы призываем граждан крайне осмотрительно выбирать компании, которым доверяются денежные средства и персональные данные. Если на сайте форекс-компании содержится упоминание о наличии лицензии Банка России, не поленитесь перепроверить эту информацию на сайте Центрального банка. Если компания позиционирует себя в качестве члена АФД, не лишне свериться с реестром членов на сайте СРО АФД.

— Как борется Ассоциация с недобросовестными членами, существуют ли для этого эффективные рычаги?

— Ответ частично содержится в предыдущем пункте. Ассоциация форекс-дилеров имеет все необходимые механизмы контроля за собственными членами. Важнейший орган управления саморегулируемой организации — Дисциплинарный комитет АФД. К его функционалу относится рассмотрение дел о дисциплинарных нарушениях в отношении членов АФД; применение в отношении членов АФД мер воздействия за несоблюдение ими базовых стандартов, внутренних стандартов АФД и иных внутренних документов АФД; вынесение на рассмотрение Коллегии АФД рекомендации о применении в отношении члена АФД меры по исключению финансовой организации из членов АФД и т.д.

Кроме того, в ежедневном режиме работает Комитет по контролю за деятельностью членов Ассоциации. В компетенцию Комитета по контролю входит планирование и проведение проверок членов АФД; подготовка Актов по результатам проведенных проверок членов АФД и их представление Дисциплинарному комитету АФД для последующего рассмотрения в установленном внутренними документами АФД порядке; подготовка информации для Банка России о выявленных нарушениях при проведении проверок членов АФД, а также подготовка проекта мотивированного мнения АФД о выявленных нарушениях; рассмотрение жалоб, заявлений и обращений граждан, юридических лиц, содержащих информацию о нарушении их прав членами АФД; контроль исполнения членами АФД предписаний по устранению выявленных нарушений, а также иных мер воздействия, принятых Дисциплинарным комитетом АФД; раскрытие информации о результатах проведенных проверок и примененных мерах воздействия к членам АФД на официальном сайте АФД и т.д.

— На Ваш взгляд, насколько обоснованы и достаточны требования, предъявляемые к организации для получения статуса СРО в вашей сфере деятельности?

— С 11 января 2016 года вступил в силу Федеральный закон от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который регулирует порядок получения статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, требования к органам управления, базовым и внутренним стандартам деятельности СРО, а также отношения, возникающие между финансовыми организациями и СРО. Все обозначенные в данном законе требования распространяются на СРО в сфере финансового рынка, объединяющие:

  • брокеров;
  • дилеров;
  • управляющих;
  • депозитариев;
  • регистраторов;
  • акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
  • специализированных депозитариев;
  • негосударственных пенсионных фондов;
  • страховых организаций;
  • страховых брокеров;
  • обществ взаимного страхования;
  • микрофинансовых организаций;
  • кредитных потребительских кооперативов;
  • жилищных накопительных кооперативов;
  • сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;
  • форекс-дилеров;
  • инвестиционных советников.

На наш взгляд, требования к организации, претендующей на статус саморегулируемой организации в сфере финансового рынка (в том числе СРО, объединяющей форекс-дилеров) являются обоснованными и достаточными.

— Расскажите о создании профессиональных стандартов. Какие задачи позволит решить данная инициатива?

— Саморегулируемая организация Ассоциация форекс-дилеров является членом Совета по профессиональным квалификациям финансового рынка (СПКФР). В рамках соглашения о сотрудничестве и взаимодействии, заключённого между АФД и СПКФР, стороны наметили разработку профессиональных стандартов по квалификации специалистов финансового рынка, в частности, планируется разработка отдельного стандарта специалиста по деятельности форекс-дилера. Необходимо реализовать качественный подход к квалификации специалистов на финансовом рынке в рамках закона «О независимой оценке квалификации» (238-ФЗ), который определил требования и параметры для оценки квалификации таких специалистов.

Профессиональные стандарты – не единственное направление работы СРО АФД в части стандартизации. Также важной работой является создание базовых стандартов, о котором я уже подробно рассказал выше. Кроме того, существует ряд внутренних стандартов СРО АФД, обязательных для исполнения компаниями-членами Ассоциации форекс-дилеров и её сотрудниками.

— Каковы, на Ваш взгляд, основные проблемы в области саморегулирования финансовой сферы?

— На сегодняшний день саморегулирование на финансовых рынках демонстрирует свою эффективность. Происходит разнонаправленная коммуникация между СРО, регулятором, игроками рынка и их клиентами. Существующие механизмы работы дают возможность решать возникающие вопросы и проблемы в рабочем режиме.

— Расскажите, пожалуйста, об основных планах и задачах АФД на 2019 год?

— В 2019 году Ассоциация форекс-дилеров усилит контроль за своими членами. Будут проводиться плановые камеральные тематические проверки членов АФД в рамках утверждённого графика, а также внеплановые выездные тематические проверки в отношении членов и агентов членов АФД на предмет соблюдения требований базовых стандартов.

Планируется разработать и утвердить внутренний стандарт, содержащий типовой сценарий взаимодействия с физическими лицами в рамках продажи финансовых продуктов (внутренний стандарт по скриптам), а затем - скорректировать в соответствии с данным стандартом методологию внеплановых выездных тематических проверок в отношении агентов членов АФД.

Кроме того, будет разработан и утверждён внутренний документ СРО АФД, регламентирующий порядок и условия осуществления контрольных и надзорных мероприятий в отношении членов АФД и их агентов.

В рамочные договоры членов АФД в 2018 году решено внести изменения/дополнения в связи со вступлением в силу Базового стандарта по защите прав и интересов получателей финансовых услуг (утверждён Банком России 10 января 2019 года). Будут разработаны также изменения и дополнения в Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера (вторая редакция БС СОФР).

В 2019 году АФД разработает проект Базового стандарта по корпоративному управлению. АФД продолжит работу над выявлением и устранением недобросовестных практик на рынке Форекс, в том числе, противодействие безлицензионной деятельности форекс-компаний на территории России. Ассоциация продолжит уведомлять Банк России, Федеральную антимонопольную службу и органы прокуратуры о фактах безлицензионной деятельности и нарушения законодательства о рекламе, в том числе предоставляя сведения о сайтах форекс-компаний, оказывающих услуги гражданам РФ без соответствующей лицензии форекс-дилера.

Наконец, АФД проведет ряд мероприятий в отношении компаний, не имеющих лицензий форекс-дилера, и проинформирует Банк России об их результатах.



Ксения Иванова-Погребняк
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru

Статьи

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных
12.01.2023

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных

Национальная финансовая организация (НФА) направила в Центробанк результаты опроса по Концепции внедрения открытых API на финансовом рынке. Отмечается, что респонденты высказали свое мнение реализации моделей «Открытый банкинг», «Открытые финансы», «Открытые данные». Также участники опроса прокомментировали плюсы и минусы этих моделей. Подробнее о моделях открытых данных в этом материале.
СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика
02.12.2022

СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика

24 ноября СРО "МиР" совместно с Центробанком провела вебинар, посвященный анализу отчета бюро кредитных историй (БКИ), который составляется для расчета показателей долговой нагрузки (ПДН). Соответствующая информация появилась на сайте саморегулятора.

Все статьи

Мероприятия

Все мероприятия

Видео

2018: Конференция Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство
28.09.2018

2018: Конференция Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство

На ежегодной конференции организованной Саморегулируемой организацией Ассоциацией Балтийский строительный комплекс, поднимаются приемущественно вопросы затрагивающие основные проблемы связанные с институтом саморегулирования в строительной сфере.

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход
26.06.2017

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход

С 01 июля 2017 года, вступает в силу нормативный акт, регулирующий контрольную деятельность СРО, в соответствии с которым вводиться риск-ориентированный подход при контрольной деятельности членов СРО. Проверки СРО в строительной сфере, компаний и ИП осуществляющих деятельность на особо опасных, уникальных и технически сложных объектах теперь будут осуществляться и зависеть от значений показателей рисков, в соответствии с методикой

Все видео

Интервью

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"
27.10.2022

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"

Президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала нашему порталу о том, как индустрия ставок переживает 2022 год. По ее словам, букмекерство привыкло работать в стрессовых условиях. Так, пандемия и приостановленные из-за нее спортивные соревнования не смогли значительно навредить букмекерам и рынок покинули считанные единицы лицензиатов. Сейчас перед бизнесом стоят новые вызовы, но и с ними отечественные букмекеры смогут справиться, уверена глава отраслевой саморегулируемой организации.

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров
08.08.2022

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров

Наш постоянный эксперт - президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала о том, чем сегодня живет рынок букмекеров, как переживает реформу отраслевой саморегулятор.

Все интервью

Опрос

с 10.07.2023 по

Как вам новый дизайн портала?

0%

Стало лучше

0%

Стало хуже

0%

Мне всё равно

Вопрос-ответ

Вопрос:

Может ли член одной саморегулируемой организации медиаторов одновременно быть членом другой СРО той же отрасли, но расположенной в другом федеральном округе?

Ответ:

В силу ч. 4 ст. 5 Федерального закона №315 «О саморегулируемых организациях», субъект, осуществляющий определенный вид предпринимательской или профессиональной деятельности, может являться членом только одной саморегулируемой организации, объединяющей субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности данного вида. Аналогичное правило предусмотрено и ч. 8 ст. 18 ФЗ №193 «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)».

Таким образом, член саморегулируемой организации медиаторов не может одновременно состоять в другой СРО медиаторов, даже если такая организация расположена в другом федеральном округе, поскольку такое основание не предусмотрено законом в качестве исключения из общего правила.

Вопрос:

СРО в Забайкальском крае: В г. Чите действует СРО Некоммерческое партнерство «Управляющих организаций ЖКХ «Забайкалье» (СРО НП «УО ЖКХ «Забайкалье»). Данной организации я не нашла в реестре саморегулируемых организаций РФ, размещенного на вашем сайте, означает ли это то, что данная СРО осуществляет свою деятельность не законно?

Ответ:

СРО НП «УО ЖКХ «Забайкалье» зарегистрировано в государственном реестре добровольных СРО за номером 0021 от 28.12.2009. Реестр СРО в сфере ЖКХ (добровольных СРО), ведёт Росреестр, на нашем сайте информация о добровольных СРО размещена в Реестре добровольных СРО. Мы в реестре СРО публикуем подробную информацию о саморегулируемых организаций.
Вернуть старый дизайн