НАУФОР рассказала о навязывании услуг клиентам финорганизаций. Членов СРО призвали соблюдать внутренние стандарты

НАУФОР проводит проверки своих членов. СРО следит за тем, как финансовые организации соблюдают профстандарты при предоставлении информации о финуслугах своим клиентам. Отмечается, что некоторые финорганизации навязывают клиентам допуслуги, не предоставляя возможность для отказа от них.

В обзор практики по контролю за соблюдением базовых и внутренних стандартов при предоставлении инвесторам информации о финансовых инструментах внесли сведения о выявленных НАУФОР нарушениях. Речь о нарушениях, связанных с предоставлением финансовыми организациями информации инвесторам онлайн.

К примеру, некоторые недобросовестные финансовые организации при приеме клиентов на обслуживание (в офисе, при выезде, онлайн) просят их подписать договора, в которых уже предварительно заполнен раздел с перечнем оказываемых услуг. Т.е. они не дают клиенту возможность изменить этот набор услуг.

Также встречаются примеры, когда пользовательский интерфейс, т.е. внешний облик сайта или приложения не позволяют легко изменить уже заполненные формы, склоняя, таким образом, клиента к предопределенному набору возмездных услуг и инвестиционному профилю.

Отсутствие возможности для изменения предварительно заполненных сведений или искусственно созданные затруднения для внесения таких изменений, отсутствие возможности отказаться от оказания одной или нескольких возмездных услуг, является нарушением Базовых стандартов защиты прав и интересов инвесторов, напоминает саморегулятор.

Проверки СРО

НАУФОР как саморегулируемая организация осуществляет контроль за деятельностью своих членов и проверяет, как они соблюдают базовые и внутренние стандарты. В зоне ответственности НАУФОР в настоящее время находятся 28 таких стандартов.

В 2023 году НАУФОР провела 232 проверки. А в первом квартале 2024 года - 67 проверок.

"Впервые НАУФОР подготовила обзор нарушений, выявленных в ходе своих контрольных мероприятий в части исполнения требований стандартов, регулирующих предоставление инвесторам информации о финансовых инструментах, в апреле 2023 года", - напомнили в отраслевой СРО.

В обзор вошли нарушения, выявленные НАУФОР в результате проверок своих членов при предоставлении ими инвесторам информации о финансовых инструментах и финансовых услугах.

Изображение от freepik