1. Главная
  2. Статьи
  3. Ассоциация форекс-дилеров: отвечаем на вопросы власти!
Статьи

529

Ассоциация форекс-дилеров: отвечаем на вопросы власти!

 Ассоциация форекс-дилеров: отвечаем на вопросы власти!Ассоциация форекс-дилеров составила список наиболее часто задаваемых вопросов, содержащихся в запросах органов государственной власти Российской Федерации, и подготовила на них ответы. Предлагаем ознакомиться с работой саморегулируемой организации

Так прокомментировал ситуацию глава Ассоциации форекс-дилеров Евгений Машаров: «В АФД ежемесячно поступают официальные запросы как от правоохранительных органов, так и от других органов государственной власти. В этой связи мы обобщили наиболее часто задаваемые вопросы и для удобства работы подготовили ответы. Надеюсь, что данные ответы помогут более оперативно решать поставленные перед указанными институтами задачи».

«Подготовленные нами ответы являются своего рода пособием и базой, на которые в дальнейшем можно формулировать конкретные вопросы. Это касается и как материалов при проведении проверок правоохранительными органов, так и запросов от представителей клиентов форекс-дилеров. В дальнейшем мы будем дорабатывать и конкретизировать дополнительные вопросы, поступающие в АФД», — отметил член Коллегии АФД Виктор Наумов.

Кто такой форекс-дилер и какие нормативные требования предъявляются к его деятельности?

В соответствии с Федеральным законом № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее — № 39-ФЗ) форекс-дилером является профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий лицензию Банка России на осуществление деятельности форекс-дилера. Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после вступления саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров — Ассоциацию форекс-дилеров.

К форекс-дилерам предъявляются следующие требования:

  • размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее 100 000 000 рублей;
  • форекс-дилер обязан зарегистрировать текст рамочного договора в АФД;
  • денежные средства, передаваемые физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру должны зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета указанного физического лица;
  • форекс-дилер обязан вести учет всех заключаемых договоров и всех операций совершаемых в связи с их исполнением, в порядке и сроки, которые установлены Банком России;
  • программно-технические средства форекс-дилера должны соответствовать характеру и объему проводимых им операций, а также обеспечивать его бесперебойную деятельность и сохранность данных, в том числе путем создания резервных копий;
  • форекс-дилер обязан иметь основной и резервный комплексы программно-технических средств, которые должны быть расположены на территории РФ;
  • форекс-дилер обязан иметь сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя права, на которые принадлежит этому форекс-дилеру;
  • форекс-дилер на указанном сайте обязан раскрывать информацию, определенную п. 23 ст. 4.1 № 39-ФЗ;
  • форекс-дилер обязан хранить все тексты редакции рамочного договора, требования к которому установлены Базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера (протокол КФН (Комитет финансового надзора Банка России) № КФНП-15 27.04.2017) (далее — БС СОФР) и указаниями Банка России.

Какие требования предъявляются к рамочному договору?

В соответствии с пунктами 6, 24, 25 статьи 4.1. № 39-ФЗ договором, заключаемым форекс-дилером с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, должны быть определены общие условия обязательственных взаимоотношений сторон (рамочный договор), которые конкретизируются сторонами в отдельных договорах, заключаемых путем выставления форекс-дилером котировок и подачи указанными физическими лицами заявок на основании и во исполнение рамочного договора. Соглашение, ограничивающее ответственность форекс-дилера, ничтожно.

Форекс-дилер обязан зарегистрировать текст рамочного договора в АФД.

Форекс-дилер обязан разместить на своем сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» рамочный договор и вносимые в него изменения.

Форекс-дилер обязан хранить все тексты редакций рамочного договора, установленные БС СОФР. По требованию любого заинтересованного лица форекс-дилер обязан предоставить экземпляр рамочного договора, зарегистрированный АФД, в редакции, действующей на дату, указанную в требовании.

Каков порядок заключения рамочного договора с клиентом?

В соответствии с пунктом 8, раздела V БС СОФР предусмотрен следующий порядок заключения с клиентом рамочного договора:

  • до заключения рамочного договора с клиентом форекс-дилер обязан получить от него подтверждение того, что клиент ознакомился с рисками, связанными с заключением рамочного договора, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и о принятии таких рисков;
  • брокер или управляющий, действующий за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, до заключения рамочного договора с форекс-дилером обязан получить от своего клиента подтверждение об ознакомлении с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и о принятии таких рисков.

Форекс-дилер, брокер или управляющий обязан ознакомить физическое лицо, не являющееся индивидуальным предпринимателем, со следующими рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам:

  • с риском возникновения у физического лица убытков вследствие изменения курсов иностранных валют;
  • с риском возникновения у физического лица убытков вследствие неисполнения, несвоевременного исполнения либо неполного исполнения форекс-дилером и (или) банком, в котором открыт номинальный счет форекс-дилера, финансовых обязательств перед таким физическим лицом в соответствии с условиями рамочного договора и отдельных договоров;
  • с риском возникновения у физического лица убытков вследствие нарушения действующего законодательства и (или) внутренних документов форекс-дилера работниками форекс-дилера, нарушения функционирования (отказа) программно-технических средств форекс-дилера и (или) физического лица, несоответствия программно-технических средств форекс-дилера характеру и объему проводимых им операций, совершения третьим лицом от имени физического лица сделок в результате получения таким лицом случайным образом или в результате его преднамеренных действий несанкционированного доступа к возможности совершения от имени физического лица таких сделок, проведения физическим лицом операций, не соответствующих его намерениям, по причинам, связанным с недостаточным опытом работы у этого физического лица с программно-техническими средствами форекс-дилера, и (или) совершения им случайных действий, а также в результате воздействия внешних событий (операционный риск);
  • с риском увеличения спреда при определенных ситуациях, при этом риск такого изменения не ограничен и будет зависеть только от рыночной ситуации;
  • с иными рисками.

В соответствии с пунктом 8, раздела V БС СОФР уведомление о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, должно содержать отдельное указание о возможности потери клиентом части или всей суммы денежных средств, являющихся обеспечением исполнения обязательств клиента перед форекс-дилером.Подтверждением факта ознакомления и принятия физическим лицом рисков, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, является подписание физическим лицом уведомления:

  • на бумажном носителе, подписанном собственноручной подписью;
  • в форме электронного документа, подписанного электронной подписью;
  • в форме электронного документа, подписанного иным аналогом собственноручной подписи физического лица (при заключении соответствующего соглашения между форекс-дилером и физическим лицом).

До приема на обслуживание форекс-дилер должен провести мероприятия в целях идентификации клиента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Рамочный договор между клиентом и форекс-дилером признается заключенным:

  • в момент получения клиентом, направившим оферту на заключение рамочного договора, ее акцепта;
  • в момент подписания сторонами одного документа.

Что такое внутренний учет форекс-дилера?

Форекс-дилер обязан вести учет всех заключаемых договоров и всех операций, совершаемых в связи с их исполнением, в порядке и сроки, которые установлены Банком России в соответствии с Указанием Банка России от 02.09.2015 № 3772-У «О порядке и сроках ведения форекс-дилером учета заключаемых договоров и операций, совершаемых в связи с их исполнением»:

  • ведение внутреннего учета форекс-дилера осуществляется в форме электронной базы данных путем упорядоченного, сплошного, непрерывного, целостного и документального сбора, обобщения и отражения информации о заключаемых форекс-дилером договорах и операциях, совершаемых в связи с их исполнением. Форекс-дилер обязан в хронологическом порядке осуществлять протоколирование (внесение в лог-файлы) любых изменений во внутреннем учете форекс-дилера;
  • внутренний учет форекс-дилера должен отражать информацию, необходимую для осуществления функций форекс-дилера, включая документы (изменения и дополнения к ним) и сведения, в том числе в отношении контрагентов форекс-дилера (физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, и брокеров или управляющих, действующих за счет физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями), позволяющие идентифицировать контрагентов, информацию о выставленных форекс-дилером котировках, направленных контрагентами заявках, рамочных и отдельных договорах форекс-дилера, о денежных средствах, переданных форекс-дилеру, финансовых результатах заключенных договоров, об операциях, производимых с денежными средствами, о выявленных нарушениях (несоответствиях) во внутреннем учете форекс-дилера, о номинальном счете (номинальных счетах) и банке (банках), в котором (которых) осуществляется хранение денежных средств контрагентов;
  • внутренний учет форекс-дилера должен обеспечивать возможность группировки, агрегирования данных и выборку необходимой информации, в том числе по следующим критериям: контрагентам форекс-дилера, рамочным договорам, договорам, указанным в пункте 1 статьи 4.1 № 39-ФЗ, иностранным валютам и (или) валютным парам, в отношении которых форекс-дилером на основании и во исполнение рамочного договора заключаются отдельные договоры, операциям (видам операций), дате и времени заключения отдельных договоров (возникновения обязательств), количеству заключенных отдельных договоров и объему обязательств по заключенным отдельным договорам;
  • внутренний учет форекс-дилера должен охватывать все этапы, составляющие процесс заключения, изменения, исполнения (прекращения, в том числе расторжения) отдельных договоров и совершения операций в связи с их исполнением, включая выставление котировки, подачу заявки, расчет размеров предоставляемого контрагентом обеспечения, принимаемых контрагентом обязательств, полученного контрагентом финансового результата, дачу указаний о совершении операций по номинальному счету форекс-дилера в связи с расчетами с контрагентами.

Какие базисные активы предусмотрены № 39-ФЗ?

В соответствии с пунктом 1 статьи 4.1. №39-ФЗ деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах:

  • договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения;
  • двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения.

Процедура подачи заявок клиентом форекс-дилераВ соответствии с пунктом 3 раздела IV БС СОФР для заключения отдельного договора клиент, его уполномоченное лицо или представитель обязан подать форекс-дилеру заявку. Полномочия доверенного лица клиента должны быть надлежащим образом подтверждены путем представления клиентом надлежащим образом оформленной доверенности на такое лицо форекс-дилеру. О выдаче / аннулировании доверенности клиент обязан незамедлительно уведомлять форекс-дилера в письменной форме.

Подача клиентом заявки на заключение отдельного договора означает его намерение заключить отдельный договор на условиях, указанных в такой заявке.

Заявки могут подаваться клиентом или его доверенным лицом форекс-дилеру следующими способами:

  • через информационно-торговую систему (далее — ИТС) с учетом особенностей, предусмотренных БС СОФР;
  • рамочным договором форекс-дилера.

При этом перечень используемых ИТС определяется: форекс-дилером в рамочном договоре; посредством телефонной связи; в письменном виде по адресу места нахождения форекс-дилера почтовым отправлением или курьерской службой.

Форекс-дилер вправе ограничить способы подачи клиентами заявок в своем рамочном договоре. Порядок, особенности и условия приема заявок тем или иным способом, устанавливается форекс-дилером в рамочном договоре, в части не противоречащей требованиям БС СОФР.

Клиент и форекс-дилер обязаны обеспечить доступ к техническим средствам связи, с помощью которых осуществляется взаимодействие форекс-дилера и клиента, только уполномоченным лицам.

Форекс-дилер, как и клиент, не вправе ссылаться на несоблюдение данного условия с целью оспаривания действительности поданных заявок и заключенных отдельных договоров.Форекс-дилер считает любую заявку, которая поступает к нему под индивидуальным логином клиента или с его использованием, направленной клиентом или его доверенным лицом.

Форекс-дилер вправе в рамочном договоре предусмотреть различный срок направления клиентом заявок форекс-дилеру (различное время приема и обработки заявок) для каждого из способов, установленных для их приема, в том числе в зависимости от базисного актива. Таким временем могут быть:

  • время работы ИТС, которая используется для приема и обработки заявок;
  • время, установленное для приема заявок по телефону;
  • время, установленное для заключения отдельных договоров с определенным базисным активом в случае отличия этого времени от времени работы ИТС;
  • рабочее время форекс-дилера (офисов форекс-дилера).

Информирование клиентов об изменениях во время приема и обработки заявок осуществляется форекс-дилером в порядке, предусмотренном рамочным договором форекс-дилера для внесения изменений (дополнений) в рамочный договор.Датой и временем получения форекс-дилером заявки, поданной клиентом посредством ИТС, являются дата и время (с точностью до миллисекунды) поступления заявки на сервер ИТС форекс-дилера, зафиксированные в соответствующем лог-файле сервера такой ИТС.

Датой и временем получения форекс-дилером заявки, поданной клиентом посредством телефонной связи, является хронология записи телефонных переговоров.

Датой и временем получения заявки в письменном виде является отметка уполномоченного лица форекс-дилера на заявке с указанием даты и времени ее получения.

Заявка независимо от способа передачи форекс-дилеру должна содержать следующие обязательные существенные условия (параметры):

  • Ф.И.О клиента или индивидуальный логин / иной идентификатор, позволяющий однозначно определить, что заявка исходит от клиента;
  • вид заявки;
  • направление отдельного договора (покупка / продажа / открытие / закрытие позиции / направление опциона);
  • базисный актив (валюта / валютная пара);
  • объем отдельного договора / премия опциона;
  • цену за единицу базисного актива или однозначные условия ее определения;
  • срок действия заявки.

Форма заявки устанавливается форекс-дилером в рамочном договоре или ином внутреннем документе, утверждаемом форекс-дилером, и может содержать иные параметры, не предусмотренные БС СОФР.

Заявки могут быть следующих видов: рыночная; отложенная.

Подача клиентом рыночной заявки означает его намерение заключить / исполнить отдельный договор по текущей рыночной котировке форекс-дилера. Форекс-дилер самостоятельно устанавливает в рамочном договоре один (несколько) из режимов исполнения (способов определения курса (цены) отдельного договора) таких заявок, установленных БС СОФР, в том числе в зависимости от базисного актива (валюты / валютной пары).

Подача клиентом отложенной заявки означает его намерение заключить / исполнить отдельный договор в будущем при достижении условий, заданных в заявке.

Форекс-дилер в рамочном договоре обязан определить перечень видов принимаемых заявок.

Форекс-дилер вправе предусмотреть различные типы заявок в рамках видов заявок. В этом случае особенности и условия их исполнения должны быть установлены рамочным договором форекс-дилера.

Форекс-дилер вправе в рамочном договоре или внутреннем документе, утверждаемом форекс-дилером (данный документ подлежит обязательному опубликованию на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и / или в личном кабинете клиента), установить:

  • минимальное отклонение цены отложенной заявки от текущей рыночной котировки форекс-дилера;
  • запрет на изменение или удаление отложенной заявки / исполнение отдельного договора при приближении цены, указанной в отложенной заявке / уровня стоп-лосс (stop-loss)/тейк-профит (take-profit), к текущей рыночной котировке в определенном диапазоне.

Форекс-дилер вправе не принимать поданную клиентом заявку в случае отсутствия в ней обязательных существенных условий, предусмотренных БС СОФР, рамочным договором форекс-дилера, а также поданную с нарушением порядка и сроков, установленных БС СОФР и рамочным договором форекс-дилера.

Форекс-дилером могут быть предусмотрены следующие сроки действия заявки, в которые заявка может быть принята к исполнению (является активной):

  • действительна до отмены («good-till-cancelled» остается активной неопределенное количество времени до тех пор, пока не наступило условие исполнения заявки / заявка не отменена клиентом / не расторгнут (прекращен) рамочный договор);
  • дневная заявка (принимается только в рамках времени работы форекс-дилера / ИТС и отменяется форекс-дилером по окончании календарных суток, в которые такая заявка была принята);
  • до определенного момента времени, установленного клиентом (заявка остается активной до определенного времени с учетом часов, минут, секунд, после чего, если условие исполнения заявки так и не было достигнуто, отменяется автоматически).

Форекс-дилер принимает все разумные меры для исполнения заявки клиента в максимально короткий срок, а также на лучших условиях. Все заявки исполняются в порядке их поступления от клиентов. Заявки, поступившие одновременно, исполняются форекс-дилером по очередности согласно нумерации, присваиваемой ИТС.

Условиями рамочного договора форекс-дилера может быть предусмотрено частичное исполнение заявки клиента.

Форекс-дилер вправе отказать в приеме заявки/не исполнить заявку/отменить отложенную заявку клиента в следующих случаях:

  • уровень обеспечения клиента недостаточен для исполнения заявки (заключения отдельного договора на условиях, установленных в заявке);
  • заявка клиента не соответствует указанным в БС СОФР, рамочном договоре форекс-дилера требованиям;
  • при неправильном значении одного или нескольких необязательных параметров (в том числе установки уровня стоп-лосс (slop-loss) и уровня тейк-профит (take-profit) в случае установки форекс-дилером таких ограничений);
  • если заведомо невозможно заключить отдельный договор на условиях, установленных в заявке, и/или условия заявки противоречат ранее поданным заявкам;
  • отсутствует ликвидность;
  • отсутствуют котировки.

В случае отмены отложенной заявки форекс-дилер обязуется проинформировать клиента через ИТС / личный кабинет / по телефону / по электронной почте с указанием причины такой отмены.

Форекс-дилер не вправе отказать в приеме заявки / не исполнить заявку / отменить отложенную заявку по причинам, отличным от причин, указанных в БС СОФР.

Временем приема / изменения / удаления заявки является время согласования всех существенных условий / изменения условий / удаления заявки, зафиксированное:

  • в лог-файле сервера ИТС;
  • в хронологии записи телефонных переговоров;
  • в информационном сообщении, направленном форекс-дилером клиенту.

Результатом исполнения заявки форекс-дилером может являться совершение следующих операций:

  • заключение отдельного договора;
  • исполнение / прекращение отдельного договора.

Заявка до начала осуществления действий по ее исполнению может быть удалена (отменена / отозвана) или изменена клиентом. Порядок удаления (отмены / отзыва) или изменения заявок устанавливается форекс-дилером в рамочном договоре.

Удаление (отмена / отзыв) или изменение заявок производятся только в период времени, установленный форекс-дилером для заключения отдельных договоров по данной валюте или валютной паре, в том числе в зависимости от базисного актива.

Заявка не может быть удалена (отменена / отозвана) клиентом после ее исполнения и заключения / исполнения отдельного договора.

Форекс-дилер и клиент признают, что заявки, поданные через ИТС, по телефону и принятые форекс-дилером, имеют юридическую силу письменного документа, и отдельный договор подлежит заключению / исполнению на условиях, согласованных форекс-дилером и клиентом в заявке.

Форекс-дилер и клиент признают в качестве достаточного доказательства (пригодного для предъявления при разрешении споров в суде) запись телефонного разговора между уполномоченным представителем форекс-дилера и клиентом, осуществленную форекс-дилером при помощи собственных специальных технических и программных средств на магнитных и иных носителях, а также лог-файлы сервера ИТС форекс-дилера.

Сторона рамочного договора за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по рамочному договору и заключенным в его рамках отдельным договорам вправе потребовать возмещения ей убытков.

За неисполнение заявок форекс-дилер несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Клиент несет ответственность перед форекс-дилером за убытки, причиненные форекс-дилеру по вине клиента, в том числе за ущерб, причиненный в результате непредставления (несвоевременного представления) клиентом любых документов, предоставление которых форекс-дилером предусмотрено в рамочном договоре, а также за ущерб, причиненный форекс-дилеру в результате любого искажения информации, содержащейся в представленных клиентом документах.

Какой размер кредитного плеча установлен 39-ФЗ?

В соответствии с пунктом 9 статьи 4.1. №39-ФЗ соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру, и размера его обязательств не может быть меньше одного к пятидесяти.

Какие требования к сотрудникам форекс-дилера?

В соответствии со статьей 10 главы 4 Базового стандарта защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров (утв. Решением Комитета финансового надзора Банка России, Протокол от 10.01.2019 N КФНП-1) (далее – БС ЗПП), работник форекс-дилера, взаимодействующий с получателями финансовых услуг, обязан владеть информацией, необходимой для качественного оказания форекс-дилером финансовых услуг, а также уметь в доступной форме предоставить такую информацию получателю финансовых услуг, в том числе посредством предоставления возможности получателю финансовых услуг ознакомиться с документами, в которых содержится такая информация.

Форекс-дилер обязан предпринимать меры, способствующие обеспечению высокого уровня профессионализма работников, осуществляющих непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг в процессе оказания финансовых услуг, в том числе проводить регулярное обучение указанных работников, за исключением лиц, указанных в статье 10.1 № 39-ФЗ и работников форекс-дилера, указанных в Указании Банка России от 01.09.2015 № 3770-У «О функциях работников форекс-дилера, определяемых для целей пункта 1.1 статьи 10.1 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Обучение проводится в соответствии с внутренним документом форекс-дилера, разработанным форекс-дилером, в следующих формах:

  • вводный инструктаж;
  • целевой инструктаж.

Требованием к работникам форекс-дилера, осуществляющим непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг, является знание:

  • законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России в сфере предоставляемых финансовых услуг;
  • базовых стандартов, разработанных, согласованных и утвержденных АФД в соответствии с требованиями статьи 5 Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»;
  • внутренних стандартов АФД;
  • финансовых услуг, предлагаемых форекс-дилером.

Внутренний документ форекс-дилера по обучению работников, осуществляющих непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг, должен содержать, в том числе:

  • порядок проведения обучения работников;
  • требования к периодичности прохождения соответствующих обучающих мероприятий работниками, осуществляющими непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг;
  • критерии соответствия работников, осуществляющих непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг, требованиям, установленным БС СОФР, а также внутренним документом форекс-дилера по обучению работников;
  • порядок проверки работников, осуществляющих непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг;
  • порядок фиксации результатов проведения обучения работников.

Обучение проводится уполномоченным лицом форекс-дилера, порядок назначения которого устанавливается форекс-дилером во внутреннем документе форекс-дилера.

Вводный инструктаж включает ознакомление работника с законодательством Российской Федерации и внутренними документами форекс-дилера, касающимися осуществления деятельности форекс-дилера, в том числе в части защиты прав получателей финансовых услуг, и проводится при приеме и при переводе (временном переводе) работников на работу для выполнения функций, связанных с непосредственным взаимодействием с получателями финансовых услуг.

Обучение в форме вводного инструктажа работник форекс-дилера проходит однократно до начала осуществления своих функций, при этом перечень работников и (или) должностей, подлежащих обучению, определяется в соответствии с внутренним документом форекс-дилера.Целевой инструктаж проводится не реже 1 (одного) раза в год, а также в следующих случаях:

  • при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых и иных актов Российской Федерации, касающихся осуществления деятельности форекс-дилера, в том числе в области защиты прав получателей финансовых услуг;
  • при изменении действующих или утверждении форекс-дилером новых внутренних документов, касающихся осуществления деятельности форекс-дилера, в том числе в области защиты прав получателей финансовых услуг;
  • при поручении работнику форекс-дилера работы, связанной с непосредственным взаимодействием с получателями финансовых услуг, не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда это не влечет изменения условий заключенного с работником трудового договора.

Ксения Иванова-Погребняк
по материалам Ассоциации форекс-дилеров
Специально для Информационного портала "Все о саморегулировании" (Все о СРО)
www.all-sro.ru

Статьи

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных
12.01.2023

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных

Национальная финансовая организация (НФА) направила в Центробанк результаты опроса по Концепции внедрения открытых API на финансовом рынке. Отмечается, что респонденты высказали свое мнение реализации моделей «Открытый банкинг», «Открытые финансы», «Открытые данные». Также участники опроса прокомментировали плюсы и минусы этих моделей. Подробнее о моделях открытых данных в этом материале.
СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика
02.12.2022

СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика

24 ноября СРО "МиР" совместно с Центробанком провела вебинар, посвященный анализу отчета бюро кредитных историй (БКИ), который составляется для расчета показателей долговой нагрузки (ПДН). Соответствующая информация появилась на сайте саморегулятора.

Все статьи

Мероприятия

Все мероприятия

Видео

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство
28.09.2018

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство

На ежегодной конференции организованной Саморегулируемой организацией Ассоциацией Балтийский строительный комплекс, поднимаются приемущественно вопросы затрагивающие основные проблемы связанные с институтом саморегулирования в строительной сфере.

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход
26.06.2017

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход

С 01 июля 2017 года, вступает в силу нормативный акт, регулирующий контрольную деятельность СРО, в соответствии с которым вводиться риск-ориентированный подход при контрольной деятельности членов СРО. Проверки СРО в строительной сфере, компаний и ИП осуществляющих деятельность на особо опасных, уникальных и технически сложных объектах теперь будут осуществляться и зависеть от значений показателей рисков, в соответствии с методикой

Все видео

Интервью

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"
27.10.2022

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"

Президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала нашему порталу о том, как индустрия ставок переживает 2022 год. По ее словам, букмекерство привыкло работать в стрессовых условиях. Так, пандемия и приостановленные из-за нее спортивные соревнования не смогли значительно навредить букмекерам и рынок покинули считанные единицы лицензиатов. Сейчас перед бизнесом стоят новые вызовы, но и с ними отечественные букмекеры смогут справиться, уверена глава отраслевой саморегулируемой организации.

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров
08.08.2022

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров

Наш постоянный эксперт - президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала о том, чем сегодня живет рынок букмекеров, как переживает реформу отраслевой саморегулятор.

Все интервью

Опрос

с 10.07.2023 по

Как вам новый дизайн портала?

0%

Стало лучше

0%

Стало хуже

0%

Мне всё равно

Вопрос-ответ

Вопрос:

Можно ли вернуть взнос в компенсационный фонд?

Ответ:

В соответствии с ч. 4 ст. 55.7 Градостроительного кодекса Российской Федерации, лицу, прекратившему членство в саморегулируемой организации, взнос в компенсационный фонд не возвращается, если не предусмотрено иное.
Под «иным» подразумеваются определенные случаи, описанные в ст. 3.2 ФЗ «О введении в действие Градостроительного кодекса Российской Федерации» от 29.12.2004 г. № 191-ФЗ (в ред. ФЗ «О внесении изменений в Градостроительный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 27.07.2010 г. № 240-ФЗ). В них сообщается, что строительная, инженерная, изыскательская СРО обязана вернуть организации или ИП, прекратившим членство в соответствующем партнерстве, уплаченные ими средства компфонда, в случае исполнения следующих условий:
1) получение допуска данного СРО к определенному виду или видам работ, исключенными 1 августа 2010 года из официального перечня видов работ по инженерным изысканиям, по подготовке проектной документации, по строительству, реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства;
2) отсутствие у лица допуска к другим видам работ (отсутствие иных видов работ в допуске СРО);
3) прекращение членства в данной СРО не ранее двух и не позже 6 месяцев со дня исключения отраженных в допуске видов работ из официального классификатора перечня (то есть с 1 сентября 2010 года по 1 января 2011 года).
Отметим, что только в случае исполнения всех трех вышеуказанных условий саморегулируемая организация обязана вернуть вышедшим из состава членам взносы в компенсационный фонд в полном объеме.
Для возврата денежных средств был отведен срок в размере не более 10 календарных дней после прекращения членства. День прекращения членства определяется днем регистрации заявления от ИП или юридического лица о выходе из состава СРО.
В связи с тем, что с отведенного для официального прекращения членства в СРО промежутка времени уже прошло несколько лет, данные основания представляются неактуальными.
Градостроительным кодексом определено лишь несколько допущений для осуществления выплат из средств компенсационного фонда саморегулируемой организации. Деньги могут быть возвращены если были ошибочно перечислены на счет СРО; перечислены для размещения средств компенсационного фонда СРО в целях его сохранения и увеличения; использованы для осуществления выплат в результате наступления солидарной ответственности по обязательствам своих членов, возникшим вследствие причинения вреда.

Вопрос:

Может ли член одной саморегулируемой организации медиаторов одновременно быть членом другой СРО той же отрасли, но расположенной в другом федеральном округе?

Ответ:

В силу ч. 4 ст. 5 Федерального закона №315 «О саморегулируемых организациях», субъект, осуществляющий определенный вид предпринимательской или профессиональной деятельности, может являться членом только одной саморегулируемой организации, объединяющей субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности данного вида. Аналогичное правило предусмотрено и ч. 8 ст. 18 ФЗ №193 «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)».

Таким образом, член саморегулируемой организации медиаторов не может одновременно состоять в другой СРО медиаторов, даже если такая организация расположена в другом федеральном округе, поскольку такое основание не предусмотрено законом в качестве исключения из общего правила.

Вернуть старый дизайн