Финансовые консультанты ждут перемен?
Через пару дней вступает в силу ФЗ № 397 «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 3 Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». Что новый закон изменит в жизни финансового консультанта?
Напомним, под определение инвестиционное консультирование подпадает оказание консультативных услуг в сфере ценных бумаг и сделок с ними. ФЗ № 397 был принят 20 декабря 2017 года и устанавливает основы инвестиционного консультирования.
До настоящего времен работа так называемых финансовых консультантов не регулировалась вовсе. Фактически, любой человек мог выйти на этот рынок и предлагать свои услуги. В частности, продвигая те или иные финансовые продукты — порой некачественные и невыгодные для потребителя.
Предполагается, что новый закон будет способствовать наведению порядка в отрасли. По мнению президента Национальной ассоциации участников фондового рынка Алексея Тимофеева, документ даёт больше, чем все прочие усилия по обеспечению финансовой грамотности населения: «Это важное и сильное изменение, лежащее в плоскости защиты интересов и прав инвесторов. Российский финансовый рынок развивается в направлении привлечения, активизации деятельности розничных инвесторов. Для повышения качества рекомендаций нужно повышение качества инвестиционного консультирования. Советы, которые граждане получают, должны быть лишены конфликта интересов, должны соответствовать реальным потребностям граждан».
В первую очередь, специалист, осуществляющий деятельность в области инвестиционного консультирования будет обязан обладать определённым уровнем знаний и квалификацией. Также ему предстоит стать членом профессионального объединения. Таким образом, участники рынка получат сразу нескольких контролёров: в лице Банка России и саморегулируемых организаций, одной из которых станет НАУФОР.
В процессе проверки специалистов на соответствие установленным требованиям Банк России будет формировать единый реестр инвестиционных консультантов.В случае обнаружения нарушений, инвестиционный советник может лишиться права осуществлять подобную деятельность. Впрочем, помимо этой крайней меры воздействия ЦБ и СРО будут использовать менее жесткие наказания, например, штрафы.
От взора экспертов не укрылись и некоторые недоработки закона. Одним из вызовов, по мнению Алексея Тимофеева, является разграничение работы инвестиционных консультантов от некоторых схожих услуг, к примеру, деятельности аналитиков. Также инвестиционное консультирование предполагает работу на основании заключённого договора. В этом случае беседа с сотрудником брокерской конторы инвестиционным консультированием признана не будет…
Необходимо отметить, что определённое волнение испытывают и потенциальные члены саморегулируемых организаций. Среди участников НАУФОР преимущественно представители крупной финансовой индустрии — инвестиционные, страховые компании, банки и пр. По мнению некоторых специалистов, различные категории членов решают полярные задачи. Для крупной компании первостепенно продать финансовый продукт и получить прибыль. Для независимого финансового консультанта не столь важны интересы финансовой индустрии, в целом, его основная цель — подобрать оптимальное решение конкретному клиенту. Не станет ли профобъединение посредством членства в СРО диктовать правила игры, продвигая интересы наиболее весомых своих участников?..
Ксения Иванова-Погребняк
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru
