Какие стандарты защищают получателей финансовых услуг? НАУФОР напомнила об изменениях, произошедших в 2022
НАУФОР напомнила о стандартах финансовой деятельности, разработанных в 2022 году. Все документы устанавливают правила для финансовых компаний, направленных на защиту их клиентов. Информация размещена на сайте саморегулятора.
27 июля в Москве состоялось Общее собрание членов НАУФОР. В нем приняли участие 453 члена ассоциации. Общее собрание утвердило Отчет Президента НАУФОР за 2022 год.
Президент НАУФОР Алексей Тимофеев напомнил, что НАУФОР, как саморегулируемая организация, принимает обязательные для своих членов правила поведения – стандарты. Стандарты образуют вместе с другими нормативными актами иерархию. Внутренние стандарты СРО должны соответствовать иным нормативным актам, в том числе базовым стандартам, утвержденным регулятором – Центробанком.
Базовые стандарты
Брокеры
В сентябре 2022 года были утверждены изменения в Базовый стандарт брокеров. Они уточнили правила использования брокером в своих интересах ценных бумаг клиентов. Правки были направлены на повышение уровня защиты прав и законных интересов инвесторов. В результате ввели требование, обязывающее брокеров вести раздельный учет активов:
-
клиентов, предоставивших брокеру право для использования денежных средств и ценных бумаг в интересах брокера,
-
клиентов, не предоставивших брокеру такого права.
Чтобы помешать непреднамеренно использовать активы клиентов, ограничели некоторые операции, совершаемые за счет клиентов, не предоставивших брокеру права для использования своих активов. Причиной для внесения этих изменений стала недостаточная прозрачность механизма обособленного учета ценных бумаг клиентов.
В декабре 2022 года внесли еще одни правки в Базовый стандарт брокеров. Увеличили базу тестовых вопросов для проверки знаний и опыта инвесторов для использования ими сложных финансовых инструментов. Также уточнили требования о том, как следует информировать инвесторов о рисках, связанных с использованием брокером в своих интересах активов клиентов. Помимо этого, обязали брокера при заключении договора о брокерском обслуживании информировать клиента о запрете на манипулирование рынком и запрете на использование инсайдерской информации.
Депозитарии и инвестсоветники
В 2022 году были утверждены два Базовых стандарта:
-
в феврале – для депозитариев,
-
в декабре – для инвестиционных советников.
Стандарты устанавливают:
-
правила предоставления информации клиентам и потенциальным клиентам,
-
правила взаимодействия с получателями финансовых услуг,
-
требования к порядку приема документов, связанных с оказанием финансовых услуг,
-
требования к работникам профессионального участника рынка ценных бумаг,
-
порядок рассмотрения обращений и жалоб и досудебного урегулирования споров.
Как отметили в СРО НАУФОР, с принятием этих стандартов завершилось формирование общей системы базовых стандартов для соответствующих видов деятельности. Такая система уже работала для других видов деятельности.
Стандарты СРО
Кодекс деловой этики
В августе 2022 года был утвержден внутренний стандарт НАУФОР "Кодекс деловой этики". Он определяет общие правила поведения, которые применяются, если отсутствуют специальные правила в Базовых стандартах и внутренних стандартах НАУФОР. Речь о таких непростых категориях, как:
-
лояльность к клиентам (забота о клиентах),
-
честность,
-
осторожность (осмотрительность),
-
справедливость,
-
профессионализм,
-
надлежащая внутренняя организация,
-
честная конкуренция и открытость в отношениях с регуляторами.
Кодекс деловой этики определил наиболее общие правила взаимодействия членов НАУФОР с клиентами, а также друг с другом, самой ассоциацией и регуляторами. Кодекс установил, что долгосрочные и взаимовыгодные отношения с клиентами – один из важнейших принципов, определяющих поведение финансовых организаций.
В марте 2022 года был утвержден внутренний стандарт НАУФОР "Требования к предоставлению услуг инвестиционного консультирования посредством программ автоследования".
Автоследование - это способ инвестирования, при котором все желающие могут подключиться к стратегии более опытного инвестора (он же автор стратегии) и автоматически повторять все его сделки на своем счете. Автор стратегии инвестирует по определенному плану. За следование его стратегии с других инвесторов взимается комиссия.
Указанный Стандарт предусматривает меры для сокращения влияния программ автоследования на объемы торгов и цены. В нем устанавливаются правила информирования об услуге, которую будет необходимо предоставлять действующим и потенциальным клиентам инвестиционного советника. Стандарт стал реакцией на то влияние, которое автоследование стало оказывать на финансовый рынок и его популярность среди инвесторов.
Стандарт: порядок определения стоимости чистых активов ПИФ и стоимости инвестиционного пая
Также в 2022 году НАУФОР подготовила ряд рекомендаций по применению внутреннего стандарта, устанавливающего порядок определения стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда и стоимости инвестиционного пая. Рекомендации послужили ответом на внешние изменения, связанные с необходимостью учета мест хранения ценных бумаг и ограничениями источников получения информации. По завершении 2022 года данные рекомендации вместе с иными изменениями были учтены в тексте стандарта.
Элеонора Ширинова
Специально для Информационного портала "Все о саморегулировании" (Все о СРО)
