НАУФОР: определим приоритетные направления при проведении контрольных мероприятий!
Национальная ассоциация участников фондового рынка определила приоритетные направления при проведении контрольных мероприятий. Речь идёт о соблюдении членами НАУФОР требований базовых и внутренних стандартов. Подробностями поделилась саморегулируемая организация…
Итак, фокус проверок НАУФОР будет сконцентрирован на соблюдении положений стандартов.
Базовый стандарт совершения брокером операций на финансовом рынке:
- совершение операций на лучших условиях, соблюдение условия выступать стороной по сделке займа ценных бумаг, действуя за счет заемщика;
- условия и порядок использования денежных средств и ценных бумаг клиентов в интересах брокера и информирования клиентов о возникающих в связи с этим рисках;
- особенности исполнения поручений клиентов на совершение сделок с ценными бумагами и ПФИ;
- предоставление клиентам информации о расходах в связи с исполнением поручения.
Базовый стандарт совершения управляющим операций на финансовом рынке:
- условия и порядок определения инвестиционного профиля клиента;
- размещение информации о стандартных стратегиях управления, предназначенных для неквалифицированных инвесторов;
- информирование клиентов о рисках и об отсутствии гарантирования доходности;
- определение фактических рисков клиента на данный период времени.
Базовый стандарт совершения инвестиционным советником операций на финансовом рынке:
- проверка в части классификации предоставления информации, соответствующей признакам индивидуальной инвестиционной рекомендации (ИИР), порядка использования дисклеймера;
- определение инвестиционного профиля клиента;
- раскрытие информации о наличии у инвестиционного советника конфликта интересов.
Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг:
- представление необходимой информации получателям финансовых услуг;
- тестирование физических лиц, не являющихся квалифицированными инвесторами;
- хранение информации о сетевых адресах (IP адресах) и идентификаторах устройств клиентов (МАС адреса), с которых передавались поручения клиента.
Внутренний стандарт «Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов» (в отношении деятельности брокеров и управляющих):
- принципы предложения финансовых инструментов в части их явного навязывания клиентам;
- надлежащее информирование о предлагаемом инструменте с соблюдением принципов добросовестности, достоверности и полноты сообщаемых сведений;
- обещание выплаты дивидендов по акциям, а также дохода по ценным бумагам и ПФИ;
- предоставление информации об отсутствии страхования рисков, связанных с финансовыми инструментами.
Внутренний стандарт «Соответствие названия фонда требованиям инвестиционной декларации» (в составе Стандартов деятельности управляющих компаний):
- соответствие инвестиционной декларации фонда, использования в названии фонда указания на конкретные активы, страну, географический регион, индустрию
- информирование о рисках, связанных с инвестированием имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд в различные виды активов.
Внутренний стандарт «Информирование клиента о рисках»:
- соответствие декларации о рисках и размещение ее на сайте члена НАУФОР.
Проверки иных требований базовых и внутренних стандартов НАУФОР будет осуществлять в виде внеплановых проверок, в том числе на основании жалоб и обращений, результатов предшествующих проверок, а также иных обстоятельств, свидетельствующих о возможном нарушении членом НАУФОР базовых стандартов, внутренних стандартов НАУФОР и иных внутренних документов НАУФОР.
Как отмечает СРО, за 9 месяцев 2021 года НАУФОР провела 117 проверок своих членов, 69 допустили нарушения.
Ксения Иванова-Погребняк
Специально для Информационного портала "Все о саморегулировании" (Все о СРО)
www.all-sro.ru
