НАУФОР рассказала о том, как членам СРО помог новый подход к проверкам
СРО НАУФОР рассказала о том, что для снижения издержек своих членов изменила подход к проведению внеплановых проверок. У члена СРО, на которого поступила жалоба, стали запрашиваться объяснения по фактам, изложенным в самой жалобе. Отмечается, что такой порядок оказался полностью оправданным. В большинстве случаев объяснений и представленных документов было достаточно для рассмотрения жалоб и это позволило избежать издержек, связанных со сбором лишних документов и нарушений сроков их представления. Информация размещена на сайте саморегулятора.
27 июля в Москве состоялось Общее собрание членов НАУФОР. В нем приняли участие 453 члена ассоциации. Общее собрание утвердило Отчет Президента НАУФОР за 2022 год.
Помимо прочего, в отчете шла речь о том, как СРО НАУФОР осуществляет функции по контролю за своими членами. В начале 2022 года НАУФОР приостановила до 30 июня 2022 года проведение проверок своих членов. Сделано это было, чтобы содействовать стабилизации финансового сектора. В тоже время проверки проводились на основании жалоб, требующих неотложного реагирования, а также имеющих отношение к нарушениям, создающим угрозу в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг и инвесторов.
Во втором полугодии 2022 года плановые проверки были возобновлены. При этом, подход при их проведении был изменен:
- проверки проводились по приоритетным областям контроля НАУФОР на 2022 год (на соответствие базовым и внутренним стандартам СРО)
- если у члена СРО менее 20 клиентов по брокерской деятельности или деятельности по управлению ценными бумагами, то плановые проверки проводились при наличии жалоб клиентов, поступивших в НАУФОР в 2022 году, или только по виду деятельности с наибольшим количеством клиентов;
- если член СРО это управляющая компания, которая совмещает управление инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами и управление ценными бумагами, то плановые проверки проводились по одному из указанных видов деятельности.
Приостановление плановых проверок в первой половине 2022 года позволило НАУФОР сконцентрироваться на рассмотрении резко увеличившегося числа жалоб. Отмечается, что большинство жалоб связано с массовым переводом клиентов от финансовых организаций, попавших под санкции, в другие финансовые организации.
Чтобы снизить операционную нагрузку и издержки своих членов, НАУФОР изменила подход к запрашиваемым при рассмотрении жалоб документам. У компании, на которую поступила жалоба, стали запрашиваться объяснения по фактам, изложенным в жалобе, а также документы, подтверждающие, по ее мнению, такие объяснения. Одновременно, срок исполнения запроса был увеличен с 5 до 14 дней. Дополнительные документы запрашивались только, если объяснение казалось неудовлетворительным (при этом сроки проверки при необходимости продлевались).
В СРО заметили, что этот подход оказался полностью оправданным. В большинстве случаев объяснений и представленных документов было достаточно для рассмотрения жалоб и это позволило преодолеть "вал" из обращений к членам НАУФОР, избежать издержек, связанных со сбором лишних документов и нарушений сроков их представления. Позднее НАУФОР закрепила данный подход в качестве общей процедуры проведения проверок по жалобам.
Элеонора Ширинова
Специально для Информационного портала "Все о саморегулировании" (Все о СРО)
