ЦБ может изменить функционал финансовых СРО

Центробанк заявил о намерении исключить из функционаласаморегулируемых организаций задачу по контролю за соблюдением требованийзаконодательства, чтобы избежать дублирование функций регулятора и СРО. Новыеправила не коснутся микрокредитных компаний, кредитных потребительскихкооперативов и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов.Соответствующая информация содержится в отчетерегулятора об итогах публичного обсуждения доклада, посвященногосаморегулированию финансового рынка.

Банк России считает необходимым формирование в СРОпревентивной системы контроля за деятельностью членов, которая на раннейстадии сможет предотвратить нарушения и минимизирует их последствия. Врамках обсуждения данной позиции регулятора некоторые представителипрофсообщества заявили о проблеме, связанной с осуществлением контрольнойфункции СРО. По их словам, Федеральный закон № 223 устанавливаеттребования о контроле СРО за соблюдением как базовых и внутреннихстандартов, так и требований законодательства, при отсутствии у саморегулятораполномочий на применение мер за нарушение законодательства.

«Отмечаем, что Банк России полагает сохранитьпредусмотренный Федеральным законом № 223-ФЗ подход по осуществлениюСРО контрольных и дисциплинарных функций, при котором Банком России могутбыть переданы СРО функции по контролю и надзору за соблюдениемфинансовыми организациями требований законодательства и нормативных актовБанка России в сфере отдельногосегмента финансового рынка, в то время как СРО не вправеотчуждать возложенные на нее функции и задачи», - сообщает регулятор.

Однако, приняв во внимание необходимость повышения качества контрольнойи дисциплинарной функций СРО, Центробанк заявил о намерении инициироватьизменения в регулировании деятельности СРО. Так, регулятор хочет исключитьиз функций СРО задачи по контролю за соблюдением членамитребований законодательства в сфере финансового рынка и нормативныхактов Банка России.

«Эта мера позволит избежать дублирования функций БанкаРоссии и СРО по контролю, снизить нагрузку на СРО и еечленов по проведению проверок, а также сконцентрировать СРО на вопросах установления требований к деятельности членов СРО (в формебазовых и внутренних стандартов) на основе обобщения практикидеятельности финансовых организаций, а также контроля за соблюдениемтаких требований с учетом профессионального суждения СРО», - полагают в ЦБ.

Регулятор отметил, что сокращение функционала СРО не затронет действующее регулирование засоблюдением профильного законодательство в сфере микрокредитных компаний,кредитных потребительских кооперативов и сельскохозяйственных кредитныхпотребительских кооперативов.

Дополнительно Центробанк заявил о готовности выступитьс инициативой о раскрытии СРО обобщенной информации о такихнарушениях, а также публикации аналитических материалов об основныхнарушениях базовых и внутренних стандартов и мерах по предотвращениютаких нарушений.

Также в ЦБ поступили обращения, согласно которым подходк формированию дисциплинарного органа СРО должен устанавливатьсянепосредственно саморегулятором с учетом специфики деятельности,количества членов и иных факторов. Это связано с тем, что «существующийдисциплинарный механизм СРО в полной мере позволяет обеспечить балансинтересов потребителей и финансовых организаций, предотвращать серьезныенарушения на российском финансовом рынке».

Кроме того, регулятор сообщил о том, что большинствоорганизаций считают незначительными размеры штрафов СРО и частотуих применения. В ЦБ отметили, что система контроля не является«карательной», она призвана поддерживать диалог с бизнесом и,соответственно, должна быть направлена на профилактику нарушений. В этойсвязи «регламентация размеров накладываемых СРО штрафов со стороны БанкаРоссии нецелесообразна, поскольку разные сегменты финансового рынка по-разномутолерантны к размеру имущественной ответственности за допущенныеошибки».

Также регулятор рассказал о том, что некоторые участникирынка не согласны с идеей об увеличении доли расходов СРО на контроль.Отмечается, что текущих ресурсов СРО будет достаточно для обеспечениякачественного контроля за соблюдением базовых и внутренних стандартовсаморегулятора.

Элеонора Ширинова
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru