1. Главная
  2. Статьи
  3. СРО некредитных финансовых организаций: в России и за рубежом
Статьи

277

СРО некредитных финансовых организаций: в России и за рубежом

 СРО некредитных финансовых организаций: в России и за рубежомПод занавес прошлой недели Банк России представил доклад «Саморегулирование на российском финансовом рынке. Анализ эффективности и вопросы совершенствования существующей модели». Важной частью доклада, который представил Центробанк, является анализ действующей модели СРО в России, а также её сопоставление с зарубежными аналогами и оценка эффективности выполнения профессиональными объединениями своих функций.

Стоит отметить, что саморегулирование на современном российском финансовом рынке имеет столь же давнюю историю, как и его регулирование законодательством. В частности, положения о саморегулировании содержались еще в первой редакции Федерального закона «О рынке ценных бумаг», которая была принята в 1996 году.

На сегодняшний день, саморегулирование на финрынке осуществляется в соответствии с Законом № 223-ФЗ. Документ унифицирует подходы к саморегуляторам разных видов некредитных финансовых организаций, а также способствует консолидации ресурсов СРО, закладывает правовые основы для создания единых стандартов деятельности участников профессиональных объединений (базовых стандартов).

Поднадзорные Банку России некредитные финансовые организации пятнадцати видов входят в СРО, действующие в соответствии с Законом № 223-ФЗ. В своём докладе Центробанк акцентировал внимание именно на данных профобъединениях. Сам Банк России осуществляет надзор в отношении лишь одного вида деятельности – актуариев. Саморегулирование этой сферы подчиняется положениям законов № 315-ФЗ и № 293-ФЗ.

В отличие от СРО некредитных финансовых организаций, СРО актуариев объединяют исключительно физических лиц. В профессиональные объединения должны вступать физлица, осуществляющие актуарную деятельности как самостоятельно, так и в качестве наемных работников на основании трудовых договоров. Аналогичный подход применяется при саморегулировании оценочной деятельности.

СРО некредитных финансовых организаций, действующие в соответствии с Законом № 223-ФЗ, имеют много общего с зарубежными СРО-ассоциациями:

  • Устанавливают правила для членов и надзирают за их соблюдением: SBA (Швейцария), ICMA (международная), АРБ, АСРОС (Россия), JSDA (Япония), СРО НФО (Россия), VSV/SAAM (Швейцария), FINRA (США), IIROC (Канада);
  • Делегированы функции государственного регулирования при условии соблюдения СРО регуляторных требований и надзора регулятора за СРО: JSDA (Япония), СРО НФО (Россия), VSV/SAAM (Швейцария), FINRA (США), IIROC (Канада);
  • Обязательное участие подразумевают: СРО НФО (Россия), VSV/SAAM (Швейцария), FINRA (США), IIROC (Канада).

Помимо этого, стоит отметить ещё ряд общих параметров российских и зарубежных СРО НФО:

  • функция по защите и представлению интересов своих членов в органах власти закреплена за СРО на законодательном уровне;
  • закон устанавливает требование об избрании независимых директоров, но не требует, чтобы они составляли большинство в органе управления СРО;
  • допускается создание нескольких СРО одного вида НФО, хотя закон устанавливает требование о минимальном проценте (26 %) участия НФО в таком СРО.

По мнению специалистов, система саморегулирования, предусматривающая возможность существования нескольких СРО в одном сегменте, имеет определённые преимущества. В частности, это максимальная приближенность к потребностям участников СРО, исключение монополизации регулирования. В то же время, возникает вопрос о противодействии конфликтам интересов в деятельности СРО и негативным эффектам от конкуренции саморегуляторов за членов. Эти моменты могут повлечь ущерб для потребителей финансовых продуктов и услуг. Их предотвращение возложено должно обеспечиваться регулированием СРО и надзором за профобъединениями.

Функции СРО на финансовом рынке: «у нас» и «у них»

В целом российские саморегулируемые организации осуществляют те же основные функции в системе регулирования финансового рынка, что и зарубежные:

  • Во-первых, устанавливают правила поведения для своих членов путем разработки стандартов СРО (стандартизация). При этом базовые стандарты становятся обязательными для всех НФО соответствующего вида после их утверждения Банком России, а внутренние стандарты, разработанные и утвержденные СРО, являются обязательными только для ее членов;
  • Во-вторых, проверяют соблюдение законодательства и правил СРО своими членами (контрольная функция);
  • В-третьих, применяют меры воздействия за нарушение правил (дисциплинарный механизм).

В то же время, российские СРО в отличие от ряда зарубежных не имеют своих третейских судов и не занимаются разрешением споров. Это связано с изменениями законодательства, которые привели к упразднению таких инстанций.

Вместе с тем, в связи с упразднением третейских судов СРО НФА был создан комитет по этике, который, в частности, разрешает споры среди членов СРО. Также ожидается, что отдельные функции по разрешению споров между финансовыми организациями и их клиентами, связанных с нарушением законодательства, будет исполнять институт финансовых уполномоченных, что также снизит востребованность услуг СРО по разрешению споров.

Также российские саморегуляторы не осуществляют информационное обеспечение рынка в таком масштабе, как это делает, например, FINRA.


Ксения Иванова-Погребняк
Специально для Информационного портала "Все о саморегулировании" (Все о СРО)
www.all-sro.ru

Статьи

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных
12.01.2023

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных

Национальная финансовая организация (НФА) направила в Центробанк результаты опроса по Концепции внедрения открытых API на финансовом рынке. Отмечается, что респонденты высказали свое мнение реализации моделей «Открытый банкинг», «Открытые финансы», «Открытые данные». Также участники опроса прокомментировали плюсы и минусы этих моделей. Подробнее о моделях открытых данных в этом материале.
СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика
02.12.2022

СРО МФО рассказала о том, как кредиторам рассчитывать показатели долговой нагрузки заемщика

24 ноября СРО "МиР" совместно с Центробанком провела вебинар, посвященный анализу отчета бюро кредитных историй (БКИ), который составляется для расчета показателей долговой нагрузки (ПДН). Соответствующая информация появилась на сайте саморегулятора.

Все статьи

Мероприятия

Все мероприятия

Видео

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство
28.09.2018

Прямой эфир с конференции Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство

На ежегодной конференции организованной Саморегулируемой организацией Ассоциацией Балтийский строительный комплекс, поднимаются приемущественно вопросы затрагивающие основные проблемы связанные с институтом саморегулирования в строительной сфере.

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход
26.06.2017

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход

С 01 июля 2017 года, вступает в силу нормативный акт, регулирующий контрольную деятельность СРО, в соответствии с которым вводиться риск-ориентированный подход при контрольной деятельности членов СРО. Проверки СРО в строительной сфере, компаний и ИП осуществляющих деятельность на особо опасных, уникальных и технически сложных объектах теперь будут осуществляться и зависеть от значений показателей рисков, в соответствии с методикой

Все видео

Интервью

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"
27.10.2022

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"

Президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала нашему порталу о том, как индустрия ставок переживает 2022 год. По ее словам, букмекерство привыкло работать в стрессовых условиях. Так, пандемия и приостановленные из-за нее спортивные соревнования не смогли значительно навредить букмекерам и рынок покинули считанные единицы лицензиатов. Сейчас перед бизнесом стоят новые вызовы, но и с ними отечественные букмекеры смогут справиться, уверена глава отраслевой саморегулируемой организации.

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров
08.08.2022

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров

Наш постоянный эксперт - президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала о том, чем сегодня живет рынок букмекеров, как переживает реформу отраслевой саморегулятор.

Все интервью

Опрос

с 10.07.2023 по

Как вам новый дизайн портала?

0%

Стало лучше

0%

Стало хуже

0%

Мне всё равно

Вопрос-ответ

Вопрос:

Можно ли вернуть взнос в компенсационный фонд?

Ответ:

В соответствии с ч. 4 ст. 55.7 Градостроительного кодекса Российской Федерации, лицу, прекратившему членство в саморегулируемой организации, взнос в компенсационный фонд не возвращается, если не предусмотрено иное.
Под «иным» подразумеваются определенные случаи, описанные в ст. 3.2 ФЗ «О введении в действие Градостроительного кодекса Российской Федерации» от 29.12.2004 г. № 191-ФЗ (в ред. ФЗ «О внесении изменений в Градостроительный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 27.07.2010 г. № 240-ФЗ). В них сообщается, что строительная, инженерная, изыскательская СРО обязана вернуть организации или ИП, прекратившим членство в соответствующем партнерстве, уплаченные ими средства компфонда, в случае исполнения следующих условий:
1) получение допуска данного СРО к определенному виду или видам работ, исключенными 1 августа 2010 года из официального перечня видов работ по инженерным изысканиям, по подготовке проектной документации, по строительству, реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства;
2) отсутствие у лица допуска к другим видам работ (отсутствие иных видов работ в допуске СРО);
3) прекращение членства в данной СРО не ранее двух и не позже 6 месяцев со дня исключения отраженных в допуске видов работ из официального классификатора перечня (то есть с 1 сентября 2010 года по 1 января 2011 года).
Отметим, что только в случае исполнения всех трех вышеуказанных условий саморегулируемая организация обязана вернуть вышедшим из состава членам взносы в компенсационный фонд в полном объеме.
Для возврата денежных средств был отведен срок в размере не более 10 календарных дней после прекращения членства. День прекращения членства определяется днем регистрации заявления от ИП или юридического лица о выходе из состава СРО.
В связи с тем, что с отведенного для официального прекращения членства в СРО промежутка времени уже прошло несколько лет, данные основания представляются неактуальными.
Градостроительным кодексом определено лишь несколько допущений для осуществления выплат из средств компенсационного фонда саморегулируемой организации. Деньги могут быть возвращены если были ошибочно перечислены на счет СРО; перечислены для размещения средств компенсационного фонда СРО в целях его сохранения и увеличения; использованы для осуществления выплат в результате наступления солидарной ответственности по обязательствам своих членов, возникшим вследствие причинения вреда.

Вопрос:

Может ли член одной саморегулируемой организации медиаторов одновременно быть членом другой СРО той же отрасли, но расположенной в другом федеральном округе?

Ответ:

В силу ч. 4 ст. 5 Федерального закона №315 «О саморегулируемых организациях», субъект, осуществляющий определенный вид предпринимательской или профессиональной деятельности, может являться членом только одной саморегулируемой организации, объединяющей субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности данного вида. Аналогичное правило предусмотрено и ч. 8 ст. 18 ФЗ №193 «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)».

Таким образом, член саморегулируемой организации медиаторов не может одновременно состоять в другой СРО медиаторов, даже если такая организация расположена в другом федеральном округе, поскольку такое основание не предусмотрено законом в качестве исключения из общего правила.

Вернуть старый дизайн