Совфед отверг проект закона о СРО финансовых консультантов

Совет Федерации отклонил Проект Федерального закона «О внесении изменений в ФЗ «О рынке ценных бумаг» и иные законодательные акты РФ в части регулирования деятельности финансовых советников». Он направлен на создание указанного института и подразумевает создание отраслевых саморегулируемых организаций. В настоящее время порядок предоставления инвестиционных рекомендацией и финансового планирования не урегулирован, следствием чего является крайне низкая заинтересованность потенциальных инвесторов в получении таких рекомендаций, отмечается в пояснении к проекту.

«Принятие законопроекта позволит укрепить доверие со стороны российских инвесторов к российскому фондовому рынку, что будет способствовать притоку дополнительных инвестиций в экономику Российской Федерации. Также можно прогнозировать общее повышение инвестиционной привлекательности российского финансового рынка и улучшение инвестиционного климата в Российской Федерации», - считают авторы.

Однако, как сообщил Первый заместитель председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Владимир Петров, проект закона не охватил более многочисленную группу лиц, которые работают на финрынке. Комитетом были подготовлены поправки ко второму чтению, но депутаты их отклонили.

«По нашему мнению Федеральный закон не соответствует комплексному и целостному подходу к регулированию финансовых посредников на финансовом рынке. Основным предметом разногласий является отсутствие в проекте ФЗ положений, касающихся деятельности таких финансовых посредников, как финансовые поверенные. В этой связи комитет, после неоднократных встреч и обсуждений, полагает возможным рекомендовать Совету Федерации отклонить проект ФЗ и создать согласительную комиссию по преодолению разногласий», - предложил Петров. В результате голосования проект был отклонен. А вот идею передать его на рассмотрение согласительной комиссии депутаты поддержали.

Напомним, в части формирования системы предоставления инвестиционных рекомендаций законопроект предусматривает расширение круга лиц, являющихся субъектами деятельности на финансовом рынке, за счет финансовых советников. Финансовым консультированием предлагается признать возмездное оказание индивидуальных консультационных услуг клиенту в сфере личных финансов путем предоставления финансовых, инвестиционных рекомендаций, персонального финансового плана, рекомендаций по управлению личными финансами. Финансовым советником могут быть как юридические лица, в том числе иные профессиональные участники рынка ценных бумаг, так и индивидуальные предприниматели. В целях контроля за деятельностью финансовых советников для них установлено требование об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, которая будет вести реестр таких лиц.

Предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций может осуществляется посредством компьютерных программ, в том числе в Интернете. Такие программы должны будут получить аккредитацию в Банке России в установленном им порядке. При этом, в случае принятия закона, Банк России сможет передать СРО в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, полномочия по аккредитации.

В законопроекте также определены требования к деятельности финансовых советников, в том числе требования, направленные на исключение конфликта интересов у финансового советника при выдаче инвестиционных рекомендаций и подготовки персонального финансового плана. Предполагается, что финансовый советник несет ответственность за неисполнение и ненадлежащее исполнение своих обязанностей при оказании услуг по финансовому консультированию в соответствии с законодательством и договором о финансовом консультировании. В целях защиты прав инвесторов законопроектом вводится обязанность для финансового советника - индивидуального предпринимателя, оказывающего услуги по консультированию физлицам, по страхованию риска своей ответственности перед ними за нарушение договоров об оказании услуг по финансовому консультированию.

Предполагается, что Федеральный закон вступит в силу по истечении одного года после дня его официального опубликования. Лица, осуществляющие деятельность по инвестиционному консультированию, будут обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение шести месяцев со дня получения первой некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников.

Требование о достаточном количестве членов для получения статуса СРО в сфере финрынка, установленные ФЗ № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (объединение не менее 26% от общего количества финансовых организаций), не применяются к СРО инвестиционных советников, а также к некоммерческим организациям при получении статуса отраслевой саморегулируемой организации в течение двух лет со дня вступления в силу проектируемого Федерального закона.

Шуняева Диана
Специально для Информационного портала «Всё о саморегулировании» (Всё о СРО)
www.all-sro.ru