Статьи 31.10.2019 08:45:00

Саморегулирование финансовой отрасли

Саморегулирование финансовой отрасли Недавно Банк России представил доклад «Саморегулирование на российском финансовом рынке. Анализ эффективности и вопросы совершенствования существующей модели». Документ отражает основные аспекты деятельности СРО в финансовой отрасли. В частности, на данный момент порядка 3926 финансовых организаций являются членами СРО.

Саморегуляторов в финансовой сфере стало больше?

Итак, на 18 октября 2019 года в Единый реестр СРО Банка России включены 17 организаций, которые объединяют участников рынка, осуществляющих 15 видов деятельности. Для сравнения, по сведениям на 1 ноября 2017 года функционировала 21 СРО (13 видов деятельности). Расширение сферы саморегулирования за последние три года произошло благодаря образованию саморегулируемых организаций инвестиционных советников и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов (СКПК).

В 2019 году статус СРО инвестиционных советников получили НАУФОР и СРО «НФА». В том же году в реестр СРО была включена первая саморегулируемая организация, объединяющая СКПК. Ею стала Межрегиональная Ассоциация СКПК «ЛАД».

С 2017 по 2019 годы из Единого реестра СРО Банка России были исключены пять СРО. В частности, четыре саморегулятора, объединяющие кредитные потребительские кооперативы (КПК), были исключены за многочисленные нарушения требований Закона № 223-ФЗ и нормативных актов Банка России. В 2017 году прекратила деятельность Ассоциация управляющих компаний «Национальная лига управляющих» (объединяла управляющих, АИФ и УК ИФ, ПИФ и НПФ). Причина — реорганизации путем присоединения к НАУФОР.

Кроме этого, в 2019 году Профессиональная Ассоциация Регистраторов, Трансфер-агентов и Депозитариев (ПАРТАД) перестала быть саморегулятором в отношении брокерской, дилерской деятельности и деятельности управляющих в связи с недостаточным числом членов. Однако как СРО, объединяющая депозитариев, регистраторов, специализированных депозитариев ПАРТАД свою работу продолжила.

В настоящее время существуют перспективы дальнейшей консолидации СРО финансового рынка. В частности, о возможном объединении заявили две организации, объединяющие негосударственные пенсионные фонды. Речь идёт об АНПФ и НАПФ. ПАРТАД И НФА подписали Меморандум о взаимопонимании, а также Положение о Координационном Совете, что позволит развивать стратегические партнерские отношения, унифицировать внутренние стандарты и контрольные практики указанных СРО.

Численность участников СРО НФО

На данный момент СРО некредитных финансовых организаций объединяют 3926 участников. До момента вступления в силу Закона № 223-ФЗ, который установил обязательность участия финансовых организаций в СРО, доля субъектов финансового рынка, являющихся членами СРО, составляла от 10 % (микрофинансовые организации) до 50% (НПФ). При этом доля профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся членами СРО, составляла 21 %, а КПК — 36 %.

К концу 2017 года по итогам второго года действия Закона № 223-ФЗ доля участия финансовых организаций в СРО составляла в среднем 91 % от общего количества финансовых организаций. На 31 июля 2019 года стопроцентная доля участия в СРО присутствует в 10 из 15 сегментов финансового рынка, где существуют такие саморегуляторы. Доля КПК в СРО в июле 2019 года снизилась до 68 %. На конец 2017 года она составляла 75 %. При этом необходимо учитывать, что ввиду исключения из реестра СРО четырех СРО КПК не все кредитные кооперативы, являвшиеся членами таких СРО, вступили в члены иных организаций, имеющих статус СРО КПК.

Доля членов СРО инвестиционных советников составляет менее 100 % с учетом установленного Законом № 223-ФЗ возможного срока вступления финансовых организаций в СРО в 180 дней с даты получения ими соответствующего статуса. А в секторе СКПК членами СРО являются только 7 % НФО. Это связано с тем, что Закон № 193-ФЗ8 предоставляет СКПК отсрочку по вступлению в СРО до 31 декабря 2019 года.

В секторе МФО и страховых брокеров членами соответствующих СРО являются 96 % НФО, а в секторе инвестиционных советников — 83 %.

Ксения Иванова-Погребняк
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru

Статьи

16.04.2026

СРО не ответят по «абстрактным убыткам»: НОСТРОЙ проанализировал риски субсидиарной ответственности по замещающим сделкам

Научно-консультативная комиссия Национального объединения строителей (НОСТРОЙ) завершила анализ судебной практики по вопросу о взыскании убытков в виде разницы между ценой расторгнутого договора и замещающей сделки. Главный вывод: субсидиарная ответственность саморегулируемой организации (СРО) по таким требованиям, как правило, не возникает, а абстрактные убытки не входят в состав выплат из компенсационного фонда. В справке, принятой в 2026 году, сформулированы конкретные правовые позиции и чек-лист для защиты интересов СРО в судах.

12.01.2023

СРО НФА направила в ЦБ мнение рынка о внедрении системы открытых данных

Национальная финансовая организация (НФА) направила в Центробанк результаты опроса по Концепции внедрения открытых API на финансовом рынке. Отмечается, что респонденты высказали свое мнение реализации моделей «Открытый банкинг», «Открытые финансы», «Открытые данные». Также участники опроса прокомментировали плюсы и минусы этих моделей. Подробнее о моделях открытых данных в этом материале.

Все статьи

Мероприятия

24.09.2026

Совет ТПП РФ обсудит модернизацию аудиторского законодательства и технологический контроль сварочных работ на опасных объектах

29 сентября 2026 года с 16:00 до 18:00 Совет Торгово-промышленной палаты (ТПП) Российской Федерации проведет заседание, посвященное практическим аспектам саморегулирования. Участники встречи обсудят работу саморегулируемых организаций (СРО — некоммерческих объединений компаний, получающих допуск к работе и контролирующих соблюдение отраслевых стандартов) в двух ключевых сферах: аудите и промышленной безопасности. Совет ТПП РФ организует встречу в Библиотеке палаты по адресу: Москва, ул. Ильинка, д. 6/1, стр. 1, ком. 310-6. Эксперты оценят влияние новых законодательных инициатив на рынок аудиторских услуг и рассмотрят механизмы технологического контроля сварочных работ на опасных производственных объектах.

23.09.2026

В Санкт-Петербурге обсудят правовые основы рейтингования строительных компаний

25 сентября 2026 года в Санкт-Петербурге состоится заседание Комиссии по правовому регулированию строительства и созданию качественной среды для жизни. Мероприятие пройдет с 13:00 до 15:00 по московскому времени в гостинице «Пулковская» (площадь Победы, дом 1, зал № 5). Представители органов государственной власти, экспертного сообщества и крупнейшие организации строительной отрасли соберутся для выработки объективных и юридически значимых критериев оценки участников строительного рынка.

Все мероприятия

Видео

28.09.2018

2018: Конференция Российский строительный комплекс: повседневная практика и законодательство

На ежегодной конференции организованной Саморегулируемой организацией Ассоциацией Балтийский строительный комплекс, поднимаются приемущественно вопросы затрагивающие основные проблемы связанные с институтом саморегулирования в строительной сфере.

26.06.2017

Проверки членов СРО с 01 июля 2017 года: риск-ориентированный подход

С 01 июля 2017 года, вступает в силу нормативный акт, регулирующий контрольную деятельность СРО, в соответствии с которым вводиться риск-ориентированный подход при контрольной деятельности членов СРО. Проверки СРО в строительной сфере, компаний и ИП осуществляющих деятельность на особо опасных, уникальных и технически сложных объектах теперь будут осуществляться и зависеть от значений показателей рисков, в соответствии с методикой

Все видео

Интервью

27.10.2022

Дарина Денисова: "Не нужно преуменьшать умение бизнеса маневрировать в условиях постоянного давления внешних обстоятельств"

Президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала нашему порталу о том, как индустрия ставок переживает 2022 год. По ее словам, букмекерство привыкло работать в стрессовых условиях. Так, пандемия и приостановленные из-за нее спортивные соревнования не смогли значительно навредить букмекерам и рынок покинули считанные единицы лицензиатов. Сейчас перед бизнесом стоят новые вызовы, но и с ними отечественные букмекеры смогут справиться, уверена глава отраслевой саморегулируемой организации.

08.08.2022

Дарина Денисова о новом будущем СРО букмекеров

Наш постоянный эксперт - президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала о том, чем сегодня живет рынок букмекеров, как переживает реформу отраслевой саморегулятор.

Все интервью

Вопрос-ответ

Вопрос:

Можно ли вернуть взнос в компенсационный фонд?

Ответ:

В соответствии с ч. 4 ст. 55.7 Градостроительного кодекса Российской Федерации, лицу, прекратившему членство в саморегулируемой организации, взнос в компенсационный фонд не возвращается, если не предусмотрено иное.

Под «иным» подразумеваются определенные случаи, описанные в ст. 3.2 ФЗ «О введении в действие Градостроительного кодекса Российской Федерации» от 29.12.2004 г. № 191-ФЗ (в ред. ФЗ «О внесении изменений в Градостроительный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 27.07.2010 г. № 240-ФЗ). В них сообщается, что строительная, инженерная, изыскательская СРО обязана вернуть организации или ИП, прекратившим членство в соответствующем партнерстве, уплаченные ими средства компфонда, в случае исполнения следующих условий:

1) получение допуска данного СРО к определенному виду или видам работ, исключенными 1 августа 2010 года из официального перечня видов работ по инженерным изысканиям, по подготовке проектной документации, по строительству, реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства;

2) отсутствие у лица допуска к другим видам работ (отсутствие иных видов работ в допуске СРО);

3) прекращение членства в данной СРО не ранее двух и не позже 6 месяцев со дня исключения отраженных в допуске видов работ из официального классификатора перечня (то есть с 1 сентября 2010 года по 1 января 2011 года).

Отметим, что только в случае исполнения всех трех вышеуказанных условий саморегулируемая организация обязана вернуть вышедшим из состава членам взносы в компенсационный фонд в полном объеме.

Для возврата денежных средств был отведен срок в размере не более 10 календарных дней после прекращения членства. День прекращения членства определяется днем регистрации заявления от ИП или юридического лица о выходе из состава СРО.

В связи с тем, что с отведенного для официального прекращения членства в СРО промежутка времени уже прошло несколько лет, данные основания представляются неактуальными.

Градостроительным кодексом определено лишь несколько допущений для осуществления выплат из средств компенсационного фонда саморегулируемой организации. Деньги могут быть возвращены если были ошибочно перечислены на счет СРО; перечислены для размещения средств компенсационного фонда СРО в целях его сохранения и увеличения; использованы для осуществления выплат в результате наступления солидарной ответственности по обязательствам своих членов, возникшим вследствие причинения вреда.

Вопрос:

Может ли член одной саморегулируемой организации медиаторов одновременно быть членом другой СРО той же отрасли, но расположенной в другом федеральном округе?

Ответ:

В силу ч. 4 ст. 5 Федерального закона №315 «О саморегулируемых организациях», субъект, осуществляющий определенный вид предпринимательской или профессиональной деятельности, может являться членом только одной саморегулируемой организации, объединяющей субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности данного вида. Аналогичное правило предусмотрено и ч. 8 ст. 18 ФЗ №193 «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)».

Таким образом, член саморегулируемой организации медиаторов не может одновременно состоять в другой СРО медиаторов, даже если такая организация расположена в другом федеральном округе, поскольку такое основание не предусмотрено законом в качестве исключения из общего правила.