Как члены СРО МФО «Единство» борются с отмыванием преступных доходов
В связи с большим числом запросов эксперты саморегулируемой организации МФО «Единство» подготовили памятку для членов СРО - микрофинансовых организаций по соблюдению закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно ст. 5 этого закона микрофинансовые организации (МФО) за его нарушение несут административную ответственность. В соответствие со ст. 15.27 КоАП РФ, на них может быть наложен штраф от 50 000 до 1000 000 руб. и их деятельность может быть приостановлена до 90 дней.
С целью соблюдения этого закона микрофинансовые организации обязано иметь утвержденные Правила внутреннего контроля, которые разрабатываются с соблюдением нормативно-правовых актов. Перечень актов, которые регулируют деятельность некредитных финансовых организаций, размещен на сайте Центробанка. Согласно Указанию ЦБ от 15.12.2014 N 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем…», МФО обязаны представлять в Росфинмониторинг следующую информацию:
1) Об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также об операциях, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма;
2) О принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц;
3) О результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
4) Об операциях, приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ;
5) О случаях отказа по основаниям, указанным в статье 7 Федерального закона N 115-ФЗ, от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.
В настоящий момент для избежание каких-либо штрафов за не соблюдение закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов любая МФО обязана на регулярной основе отчитываться перед Росфинмониторингом. Для упрощения процедуры отправления отчетов по этой деятельности предусмотрены различные способы, прежде всего акцент делается на предоставление информации в электронном виде. Даже если фактически МФО деятельность не ведет она обязана направлять отчет один раз в три месяца о проверке своих клиентов на предмет включения или исключения их из Переченя организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Пресс- служба СРО МФО«Единство»
Специально для Информационного портала «Всё о саморегулировании» (Всё о СРО)
www.all-sro.ru
Наша справка
СРО МФО «Единство» - объединяет более 200 организаций, расположенных по всей территории Российской Федерации. Цель организации - создание СРО, которая будет представлять интересы региональных МФО. СРО МФО «Единство» для всех своих членов оказывает услуги по бесплатному консультированию по правовым и бухгалтерским вопросам.
